Инвестициялық банкинг және корпоративтік қаржы: айырмашылық неде?

Инвестициялық банкинг және корпоративті қаржыландыру: шолу

Корпоративті қаржылық рөлдер мен инвестициялық банктік рөлдердің жалпы қабылданған айырмашылығы – корпоративті қаржы кәсіпқойлары күнделікті қаржылық операциялармен айналысады және қысқа және ұзақ мерзімді бизнес мақсаттарды шешеді, ал инвестициялық банкир капиталды көбейтуге назар аударады. Инвестициялық банкир жеке орналастырулар жүргізе алады және біріктіру мен сатып алу (M&A) мәмілелерін жасай алады.

Инвестициялық банктік рөлдерге компанияны өсіру жүктелген, ал корпоративті қаржы саласы компанияны басқару үшін жұмыс істейді деп айтуға болады.

Негізгі өнімдер

  • Инвестициялық банктік компанияны дамытады, ал корпоративті қаржы компанияны басқарады.
  • Корпоративті қаржы маманы күнделікті қаржылық операциялармен айналысады және қысқа және ұзақ мерзімді бизнес мақсаттарды шешеді, ал инвестициялық банкир капиталды тартуға назар аударады.
  • Инвестициялық банкир болу үшін қажетті академиялық және тәжірибелік мәліметтер корпоративті қаржылық лауазымдардың көпшілігіне қарағанда жоғары.

Инвестициялық банк қызметі

Инвестициялық банктер қарыздық және үлестік нарықтардағы бағалы қағаздармен операциялар арқылы басқа компанияларға капитал жинайды. Инвестициялық банктер сондай-ақ бірігу мен сатып алуды үйлестіру мен жүзеге асыруға көмектеседі (ЖАО). Олар ірі клиенттерге кеңес беру қызметін ұсынады және күрделі қаржылық талдаулар жасайды.

Инвестициялық банктік қаржы саласындағы алдыңғы қатарлы салалардың бірі болып саналады. Инвестициялық банктік карьераның екі стандартты жолы бар: бакалавриаттың жоғары оқу орнында оқып, аналитик ретінде бірінші деңгейге оқуға түсу немесе бизнес мектебіне бару, іскери әкімшілендіру магистрі (MBA) магистрі дәрежесін алу және қауымдасқан ретінде жетістік. Студенттік оқу кезінде инвестициялық банкир болуға қызығушылық танытатын адамдар қаржы, экономика, банк немесе инвестицияларды талдау саласындағы дәрежелерге назар аударуы керек. Көптеген адамдар тәжірибе жинау үшін тағылымдамадан өтеді немесе ірі банктерде төмен деңгейлі лауазымдарға орналасады, ал көпшілігі MBA-ны алғанға дейін талдаушы болып жұмыс істейді.

Ірі инвестициялық банктер, әсіресе Нью-Йорк пен Лондон, өздерінің іріктеу күштерін Ivy League мектептеріндегі ең жақсы нәтижелерге бағыттайды – дегенмен биофармацевтика немесе басқа медициналық салалар сияқты күрделі пәндер бойынша дәрежелері бар ерекше аналитикалық перспективалар туралы естімеген шығар. индустрияға жол.

Уолл Стрит Оазис деректері бойынша бонустар мен нәтижеге негізделген бонустарға қол қойылған кезде инвестициялық банктің кіші аналитиктері де жылына 70 000 – 150 000 доллар көлемінде өтемақы күте алады. 

Корпоративтік қаржы

Корпоративті қаржы – бұл фирманың қаржылық қызметімен айналысатын кез-келген бизнес бөлімшесі үшін маңызды белгі. Кейбір жағдайларда корпоративтік қаржыландыру рөлін инвестициялық банктік рөлдерден ажырату қиынға соғуы мүмкін. Мысалы, инвестициялық банк фирмасында корпоративті қаржы бөлімі болуы мүмкін.

Корпоративті қаржыландыруда көптеген әр түрлі өміршең мансап жолдарын табуға болады, өйткені бұл салада әртүрлі жұмыс орындары бар. Жеке адамдар өз бухгалтерлері, кеңесшілері, менеджерлері, талдаушылары, қазынашылары, бизнес-талдаушылары немесе басқа кез келген жұмыс орнын таба алады. Корпоративтік қаржыны түсіну және тиімді коммуникативтік дағдылар сияқты бірнеше қажетті дағдылар бар.

Техникалық тұрғыдан инвестициялық банктік қызметпен айналысатын қаржылық талдаушы 2018 жылы орташа жалақыны 85 660 доллар құрайды деп күте алады, деп хабарлайды  Еңбек статистикасы бюросы  (BLS). Сонымен қатар, қаржы директоры және корпоративті қаржы саласындағы басқа да кәсіби мамандар 2019 жылы 184 460 долларды құрайтын орташа жалақыға ие болды,  деп хабарлайды BLS.

BLS мәліметтері бойынша, қаржылық талдаушы позициялар да, корпоративті қаржы бойынша атқарушы лауазымдар да 2018 – 2028 жылдар аралығында 6% өседі деп күтілуде.

Ерекше мәселелер

Көптеген адамдар бірнеше жылдан кейін қажудың салдарынан инвестициялық банктік мансаптан бас тартуды шешеді. Инвестициялық банктік мәмілелер бір топ талдаушы, бір немесе екі серіктес, бір вице-президент және жетекші басқарушы қатысатын шағын командалармен жасалады – үштен жетіге дейін стандартты. Жұмыс ағыны төменнен жоғарыға, ал ең төменгі деңгейлер ең үлкен күш үшін жауап береді. Ертегілер 80-100 сағаттық аптада жұмыс істейтін инвестициялық талдаушылар мен серіктестерге толы. 80 сағаттық жұмыс аптасы бес 16 сағаттық немесе 11,5 сағаттық жеті күнге созылады.

Инвестициялық банктік мансап пен корпоративті қаржы мансабын талқылайтындардың екі маңызды мәселесі бар: жұмыс жүктемесі және жалақы. Инвестициялық банктік жұмыс орындарының беделі мен өтемақысы көпшілікті қызықтырады, сондықтан жұмыс уақытының қарқындылығы аз ғана кедергі болып табылады.

Корпоративті қаржылық жұмыс орындарын алу оңай емес, бірақ олар инвестициялық банктік жұмыс орындарына қарағанда анағұрлым көп және бәсекеге қабілеттілігі төмен. Корпоративті қаржы демалыс, мереке және кешкі уақытты бағалайтындарға бизнесті талдау және корпоративті мәдениет саласында керемет мансап ұсынады.