Қаржылық талдаушының өміріндегі бір күн

Қаржы қызметтері саласындағы ең қатал, бірақ пайдалы, мансаптық нұсқалардың қатарына қаржы талдаушысы жатады. Қаржы талдаушысы күнделікті не істейді? Бұл сұрақтың жауабы көбінесе талдаушының тәжірибесінің деңгейіне байланысты.

Негізгі өнімдер

  • Қаржылық талдаушылар ұзақ уақыт жұмыс істей алады, негізінен зерттеу немесе қаржылық модельдерді жаңарту немесе желілік байланыс.
  • Кіші қаржы сарапшыларының жалпы үш жылдан кем тәжірибесі бар және көп уақытты ақпарат жинауға және қаржылық модельдерді жаңартуға жұмсайды.
  • Үш немесе одан да көп жылдық тәжірибесі бар аға аналитиктер көп уақытты жұмысты қарауға, инвестициялық пікірлерді әзірлеуге және клиенттермен байланыс орнатуға бағыттайды.
  • Аналитиктің күнделікті іс-әрекетінің ауытқуы мен ағыны пайда күнтізбесі, аға талдаушының маркетингтік күнтізбесі және ғылыми жобалардың бар-жоғы сияқты факторларға байланысты.




Жас сарапшылар деректер жинау, көп жасауға бейім, ал қаржылық үлгілеу, және электрондық кесте техникалық қызмет көрсету, көп аға сарапшылар дамушы уақыт жұмсауға бейім инвестициялық тезистер олар бар болса, (, компания басшылығы команда және басқа инвесторлармен сөйлеп, мен идеяларды маркетинг сату -жақ ). Кіші және аға қаржылық талдаушының өміріндегі бір күнді егжей-тегжейлі қарастырайық.

Кіші талдаушы: 0-3 жылдық тәжірибе

Қаржы талдаушысының алғашқы бірнеше жылында олар өз уақытының көп бөлігін тиісті деректерді жинауға, салыстырмалы кестелер мен қаржылық модельдерді жаңартуға, тиісті жаңалықтар мен салалық басылымдарды оқуға жұмсайды деп күтуге болады. Бұл іс-шаралардың мақсаты – белгілі бір бизнес, сектор немесе салалар туралы берік іргелі түсінік қалыптастыру.


Сонымен қатар, көптеген жас талдаушылар уақытының бір бөлігін кәсіби және лицензиялық емтихандарға оқуға бөледі, мысалы, Chartered Financial Analyst (CFA) емтихандары және 7 серия мен 63 серия лицензиялары. Лауазымдық атаулар фирмаларда әр түрлі болғанымен, «кіші талдаушы» атағы, әдетте, үш жылдан кем жұмыс тәжірибесі бар қаржылық талдаушыны сипаттау үшін қолданылады.

Аға талдаушы: 3+ жылдық тәжірибе

Кіші талдаушы белгілі бір деңгейдегі салалық тәжірибеге қол жеткізіп, жеткілікті күшті байланыс желісін дамытқаннан кейін, олардың кәсіби міндеттері инвестициялық пікірді қалыптастыру үшін деректерді пайдаланумен дамиды. Сонымен қатар, аға талдаушы көп уақытты өндіріспен және компаниямен байланыстарды дамытуға, топтың жұмысын маркетингке жібереді. Тәлімгерлік сонымен қатар аға талдаушының күнделікті міндеттерінің маңызды құрамдас бөлігі болып табылады.

Кіші және аға талдаушының кәсіби міндеттеріндегі айырмашылықтарға қарамастан, олардың ағымдарының ұқсастықтары бар. Міне, біз сізге қаржы талдаушысының өміріндегі бір күнді ұсынамыз.

Қаржы талдаушысының өміріндегі бір күн

5: 30-даТиісті жаңалықтарды тексеріңіз Кіші және аға талдаушы: Жаңалықтарды команданың қамту әлеміне қатысты түнгі жаңалықтар болғанын немесе нарыққа байланысты оқиғалар болғанын тексеріңіз.

6:00Өрттерді сөндіріңіз Кіші талдаушы: Егер таспада маңызды жаңалықтар болса, кіші аналитик, әдетте, тиісті деректер файлдары мен кестелерін жаңартудан басқа аға талдаушыны ескертеді.

Аға талдаушы : Егер лентада жаңалықтар болса, аға талдаушы бұл талдаушының инвестициялық пікірлеріне әсер ететіндігін немесе әсер етпейтінін және осы жаңалықпен қаншалықты әрекет ету керектігін анықтайды. Егер лентада ешқандай жаңалық болмаса, аға талдаушының таңертеңгі сөзі фирманың таңертеңгілік мәжілісінде сөйлеуді немесе институционалды клиенттермен немесе компанияның басқару тобының мүшелерімен кездесуді қамтуы мүмкін.

7.00таңертеңгілік кездесулер. Кіші талдаушы: Көптеген сату және сатып алу операциялары ішкі таңертеңгі жиналысты жеңілдетеді, онда талдаушылардың зерттеулерінің негізгі шаралары талқыланады. Кіші аналитиктерді бұл кездесуге қатысуға шақырады, өйткені бұл олардың білім қорын кеңейтеді, сонымен қатар басқа да артықшылықтар.

Аға талдаушы: Егер аға талдаушы фирмаға инвестициялық идея ұсынып жатса, аналитик оны фирманың таңертеңгі отырысы кезінде жасай алады. Сонымен қатар, аға талдаушы клиенттермен немесе компания басшылығымен кездесуі мүмкін.

8:00 AMТіркеулілер кіші және аға талдаушы: Егер аналитика идеялары жақсы белгілі және түсінікті екенін фирма жоғары деңгейін қамтамасыз ете бүкіл басқа топ мүшелерімен тұрақты байланыс. 9: 00-ден 23: 00-ге дейін бұл маркетинг, байланыс орнату, зерттеулерді жаңарту және ұзақ мерзімді жобаларда жұмыс жасау, басқаларымен байланысты болуы мүмкін.

9:00 – Кіші және аға талдаушы кездесулер : топ мүшелерімен топтық кездесуге қатысыңыз.

10:00 – Junior Analyst -ке жаңартулар, қоңыраулар : аға талдаушының маркетингтік сапарына дейін слайд алаңын жаңартыңыз. Палубаны қарау үшін топтың басқа мүшелеріне жеткізіңіз.

Аға талдаушы: компанияның бизнес-моделіне қатысты кейбір жағдайларды түсіндіру және дистрибьюторлық орталыққа инвесторлардың келуін жоспарлау үшін компанияның менеджмент тобымен конференц-қоңырау. Ішкі кездесуге қатысыңыз. Келісімсіз жол шоуының логистикасын қарап шығыңыз.

12:00 – Түскі кіші талдаушы: Түскі ас кезінде тәлімгермен кездесу.

Аға талдаушы: салалық байланыс (тар) бар түскі ас.

1:30 PM-зерттеу, шолу Кіші талдаушы: дайындау зерттеу Ескерту пайда шығарудың алдын ала үлгіні.

Аға талдаушы: кіші талдаушының жұмысын қарап шығыңыз және сындарлы кері байланыс беріңіз.

14:30 – Қосымша жаңартулар, кіші талдаушыға қоңырау шалу : слайд төсенішінің маркетингіне ұсынылған өзгерістер енгізу.

Аға талдаушы: соңғы инвестициялық идеялармен клиенттерге қоңырау шалыңыз.

3:30 PM-Пікірлер, шақырады Кіші талдаушы: шолу арналған конференц-қоңырау транскрипт және пайда пайда шығарудың алдын ала алдыңғы тоқсанда босатады.

Аға талдаушы: клиенттерге қоңырау шалуды жалғастырыңыз; белгілі бір қордағы сауданың әдеттен тыс көлеміне қатысты сауда үстеліне тіркелу.

17:00 – Кіші талдаушыға жаңартулар, шолулар : Пайдалар туралы есеп шығарылды; Осылайша, кіші аналитик команданың қаржылық моделі мен зерттеу жазбаларының шаблонын кірісті босату деректерін қолдана отырып жаңартуы керек. Содан кейін кіші талдаушы компанияның басқару тобына сұрақтар дайындауы керек. Пресс релиздегі кез-келген маңызды сәттерді аға талдаушы мен командаға жазу керек.

Аға талдаушы: кез келген маңызды сәттерді іздеу үшін кіріс туралы есепті қарап шығыңыз. Барлық сұрақтар бойынша түсіндіру үшін басқару тобына хабарласыңыз. Пайда кірісінің аналитиктің инвестициялық пікіріне әсерін анықтаңыз.

20:00 – Қосымша жаңартулар, шолулар кіші сарапшы: жаңартылған зерттеу жазбасын және қаржылық моделін аға талдаушыға шолуға жіберіңіз. Қажет болған жағдайда өзгертулер енгізіңіз.

Аға талдаушы: зерттеу жазбасына және моделіне шолу жасаңыз. Қажет болған жағдайда өзгертілген өзгертулер енгізіңіз.

21:00 – Жұмысты аяқтаңыз Кіші талдаушы: редакцияланған және бекітілген зерттеу жазбасын қадағалау талдаушыларына мақұлдау үшін жіберіңіз.

Аға талдаушы: ертеңгі таңғы жиналыс үшін сөйлесу нүктелерін жасаңыз. Клиенттерге қоңырау шалу тізімдерін қарап шығыңыз, себебі қоңыраулар таңертең жасалуы керек.

22:30Кіші талдаушы: Ескерту жарияланды. Келесі күні таңертеңгілік кездесу кезінде аға талдаушыға сөйлеуге дайындалыңыз.

Аға талдаушы: Ескерту жарияланғаннан кейін, белгілі бір клиенттерге тарату үшін дауыстық поштаны дайындаңыз.

23:00 – Жарық күннің соңы.

Төменгі сызық

Аналитиктің күнделікті іс-әрекетінің ауытқуы мен ағыны пайда күнтізбесі, аға талдаушының маркетингтік күнтізбесі және ғылыми жобалардың бар-жоғы сияқты факторларға байланысты. Жалпы алғанда, кіші немесе аға талдаушының өміріндегі бір күн өте көп еңбекті қажет етеді. Дегенмен, төлем – бұл күрделі және (мүмкін) қаржылық жағынан пайдалы мансап.