Инвестициялық талдаушының мансап жолдары мен біліктілігі
Инвестициялық талдаушылар зерттеу жүргізеді, қаржылық модельдер жасайды және акциялардың, облигациялардың немесе басқа да инвестициялық бағалы қағаздардың белгілі бір түрлеріне қатысты талдамалық есептер мен ұсыныстар жасайды. Инвестициялық талдаушылар бағалы қағаздар саласындағы көптеген фирмаларда жұмыс істейді, соның ішінде брокерлік, банктер, ақшаны басқару фирмалары, хедж-қорлар және зейнетақы қорлары. Бұл саланың мамандары бағалы қағаздарды талдаушы немесе қаржылық талдаушы деп те аталады.
Инвестициялық талдаушылар жұмыс берушіге байланысты екі түрлі мақсатта зерттеулер мен сатып алу-сату бойынша ұсыныстар жасайды. Банкте немесе брокерде инвестициялық талдаушылар, әдетте, ақпаратты жеке клиенттерге және көпшілікке сату үшін пайдаланатын компания агенттеріне ұсыныстар жасайды. Бұл фирмалар нарықтың сату жағында жұмыс істейді. Хеджирлеу қорлары, зейнетақы қорлары және байлықты басқару фирмалары кіретін нарықтың сатып алу жағында талдаушылар әдетте ақпаратты бағалы қағаздарды тікелей сатып алу және сату үшін пайдаланатын компанияның инвестициялық менеджерлеріне зерттеулер мен ұсыныстар жасайды.
Негізгі өнімдер
- Инвестициялық сарапшылар зерттеу жүргізеді және акциялар мен облигациялар туралы есептер ұсынады.
- Кіші талдаушылар көбінесе мәліметтер жинауға және электрондық кестелерді жаңартуға кіріседі.
- Аға талдаушылар нақты құнды қағаздарға назар аударады.
Мансап жолы
Көптеген аға инвестициялық аналитиктер осы салада кіші талдаушылар ретінде жұмыс істей бастады, мәліметтер жинау, қаржылық кестелерді құру және жаңарту, сондай-ақ аналитикалық топтың аға мүшесінің бақылауымен кәсіптің қыр-сырын үйрену. Бастапқы деңгейге орналасу үшін әдетте бакалавр дәрежесі қажет. Бірнеше жыл кіші қызметте жұмыс істегеннен және оқығаннан кейін көптеген талдаушылар осы салада әрі қарай өсуге дайындық үшін жоғары оқу орнын бітіру үшін мектепке оралады. Тиісті магистр дәрежесін иеленген жаңа жалдау көбінесе олар кіші аналитик болып жұмыс істегеніне қарамастан аға талдаушы рөлінен басталады.
Аға талдаушылар
Аға талдаушылардың көпшілігі бағалы қағаздардың белгілі бір санатына назар аударады, уақыт өте келе осы салада жоғары деңгейдегі біліктілікті дамытады. Жұмыс міндеттеріне жаңа әзірлемелерге жауап ретінде зерттеу деректерін жаңарту, жаңа ғылыми жобаларды жоспарлау және өткізу, фокустық индустриядағы байланыстармен байланыс, фирма басшылығына, сауда агенттеріне немесе клиенттерге зерттеу нәтижелерін ұсыну кіреді. Аға талдаушылар әдетте бір немесе бірнеше кіші аналитиктердің жұмысын бақылайды.
Жоғары өнімділігі бар аға талдаушы инвестициялық портфельдің барлық аспектілерін бақылайтын сатып алушы фирмада портфолио менеджері бола алады. Портфолио менеджерлері инвестициялық стратегияны белгілейді және аға талдаушылардың жұмысына негізделген портфолиодағы бағалы қағаздардың нақты қоспасын таңдайды. Портфолионы басқару, әдетте, мансап жолының аяқталуын білдіреді.
Білім беру біліктілігі
Осы саладағы бастапқы деңгей үшін бакалавр дәрежесі қажет. Тиісті пәндерге қаржы, есеп немесе экономика сияқты сандық компоненті бар бизнес пәндері және статистикалық, математикалық, физикалық немесе инженерлік сияқты аналитикалық және сандық дағдыларға дайындық беретін басқа пәндер кіреді.
Магистр дәрежесі, әдетте, аға талдаушы лауазымына көтерілудің қажеті болмаса да, көптеген фирмалар тиісті бітірушілердің дәрежелері бар жұмысқа үміткерлер іздейді. Көптеген дамыған аналитикалық позициялар мен инвестицияларды басқару бойынша лауазымдар магистр дәрежесін қажет етеді. Тиісті магистратураға сандық фокусқа ие MBA немесе қаржы магистрі дәрежесі жатады.
Басқа біліктіліктер
Инвестициялар жөніндегі сарапшылардан, әдетте, АҚШ-тағы бағалы қағаздар фирмалары мен брокерлеріне бақылауды жүзеге асыратын ұлттық реттеуші орган – Қаржы индустриясын реттеу органынан (FINRA) лицензия алуы қажет. Тиісті лицензияны алу үшін үміткерге біліктілігі бар жұмыс берушінің демеушілігі қажет. Демек, лицензиялау процесі әдетте үміткер инвестициялық талдаушы ретінде қабылданғаннан кейін жүреді.
Chartered Қаржы талдаушысы CFA институтының марапатталды (CFA) белгілеу, бакалавр дәрежесін және саласындағы кәсіби тәжірибесі кем дегенде төрт жыл бірге талдаушылар қол жетімді кәсіби сертификаттау болып табылады. Көптеген жұмыс берушілер білікті сарапшылардан CFA сертификатын алуға және аяқтауға үміттенеді. Көбісі фирмадағы жоғары лауазымдарға ілгерілеу үшін CFA сертификатын талап етеді. Сертификаттау үміткерлерден үш емтиханнан өтуін талап етеді.