Сіз сатып алған әрбір акциялар туралы білуіңіз керек 5 маңызды

Сіздің ақшаңызды алу және оны әртүрлі инвестициялық құралдарға тастау оңай болып көрінуі мүмкін. Егер сіз табысты инвестор болғыңыз келсе, бұл шынымен де қатал болуы мүмкін. Статистика көрсеткендей, бөлшек сауда инвесторларының көпшілігі, яғни инвестициялық кәсіпқойлар емес, жыл сайын шығынға ұшырайды. Мұның себептері әр түрлі болуы мүмкін, бірақ инвестициялық нарықтан тыс мансабы бар кез-келген инвестордың түсінетін бір себебі бар: олардың көптеген акциялар туралы зерттеу жүргізуге уақыты жоқ және оларда көмектесетін ғылыми топ жоқ сол монументалды тапсырмамен.

Демек, әңгіменің адамгершілігі – егер сіз жеткілікті зерттеу жүргізбесеңіз, онда сіз шығындармен аяқталасыз. Бұл жаман жаңалық. Жақсы жаңалық – сіз инвестициялаудың кейбір негізгі факторларын қарастыру арқылы шығындарды, сондай-ақ зерттеу көлемін азайтуға болады. Төменде инвестициялаудың бес маңыздылығы туралы көбірек біліңіз.

Негізгі өнімдер

  • Зерттеу компаниялары толығымен – олар не істейді, қайда және қалай жасайды.
  • Компанияның пайдаға қатынасын – оның акцияға шаққандағы пайдасына қатысты ағымдағы акция бағасын іздеңіз.
  • Компанияның бета нұсқасы сізге нарықтың қалған бөлігімен салыстырғанда акциялармен байланысты үлкен тәуекелдер туралы айта алады.
  • Егер сіз ақшаңызды қойғыңыз келсе, дивиденд мөлшері жоғары акцияларға салыңыз.
  • Оларды оқу қиынға соқса да, акциялардың қозғалысы сияқты диаграммалардан қарапайым белгілерді іздеңіз.

Олар не істейді

Джим Крамер өзінің «Нақты ақша» кітабында инвесторларға компаниялардың ақша табуы туралы толық білімі болмаса, ешқашан акция сатып алмауға кеңес береді. Олар не шығарады? Олар қандай қызмет түрін ұсынады? Олар қай елдерде жұмыс істейді? Олардың флагмандық өнімі қандай және ол қалай сатылуда? Олар өз саласында көшбасшы ретінде танымал ма? Мұны алғашқы кездесу деп ойлаңыз. Егер сіз кім екеніңізді білмесеңіз, сіз біреумен кездесуге бармас едіңіз. Егер сіз жасасаңыз, сіз қиындықты сұрайсыз.

Бұл ақпаратты табу өте оңай. Өзіңіз таңдаған іздеу жүйесін пайдаланып, компанияның веб-сайтына кіріп, олар туралы оқыңыз. Содан кейін, Крамер кеңес бергендей, отбасы мүшелеріне барып, оларды өзіңіздің әлеуетті инвестицияңызға үйретіңіз. Егер сіз олардың барлық сұрақтарына жауап бере алсаңыз, сіз мұны білесіз.

Пайдадан пайдаға (P / E) қатынасы

Бір сәтке сіз инвестициялауға көмектесетін біреудің базарында болғаныңызды елестетіп көріңіз. Сіз екі адаммен сұхбаттасасыз. Бір адамның ұзақ уақыттан бері адамдарға көп ақша жасау тарихы бар. Сіздің достарыңыз бұл адамнан үлкен қайтарымды көрді және сіз оған өз инвестициялық долларыңызға сенім артпауыңыз үшін ешқандай себеп таба алмайсыз. Ол сізге жасаған әрбір доллар үшін 40 цент ұстайтынын, сізге 60 цент қалдыратынын айтады.

Басқа жігіт бизнесті енді бастауда. Оның тәжірибесі өте аз және ол перспективалы болып көрінгенімен, жетістікке жету жолында онша көп емес. Ақшаңызды осы жігітке салудың артықшылығы – ол арзан. Ол сіз жасаған әрбір доллар үшін 20 цент ұстағысы келеді. Бірақ егер ол сізге бірінші жігіт сияқты көп доллар жасамаса ше?

Kurzübersicht

P / E коэффициентін компанияның бір акцияға нарықтық құнын акцияға кіріске бөлу арқылы есептеуге болады.

Егер сіз осы мысалды түсінсеңіз, сіз баға мен пайдаға қатынасын түсінесіз (P / E). Бұл коэффициенттер компанияның ағымдағы акция бағасын оның акцияға шаққандағы кірісіне қатысты өлшеу үшін қолданылады. Сарапшылар мен инвесторлар оның салыстырмалы құнын анықтай алатындай етіп, компанияны басқа ұқсас корпорациялармен салыстыруға болады. Демек, егер компанияда P / E коэффициенті 20-ға тең болса, бұл инвесторлар әр кіріс үшін 1 доллар үшін 20 доллар төлеуге дайын екенін білдіреді. Мүмкін бұл қымбат болып көрінуі мүмкін, бірақ егер компания тез дамып жатқан болса.

нарықтық бағасы соңғы төрт төрттен жиынтық табысына.  Осы санды сіз зерттеп отырған компанияға ұқсас басқа компаниялармен салыстырыңыз. Егер сіздің компанияңызда басқа ұқсас компанияларға қарағанда P / E жоғары болса, мұның жақсы себебі бар еді. Егер оның коэффициенті төмен болса, бірақ ол тез өсіп жатса, бұл инвестицияларды көруге тұрарлық.

Бета

Бета нұсқасын түсіну қиын сияқты, бірақ олай емес. Бұл құбылмалылықты немесе сіздің компанияның акцияларының соңғы бес жылда қаншалықты көңіл-күйде болғанын өлшейді. Шын мәнінде, ол бүкіл нарықтағыдай компанияның акцияларымен байланысты жүйелік тәуекелді өлшейді. Шын мәнінде, бұл мәнді Yahoo немесе Google сияқты акциялардың негізгі провайдеріндегі P / E коэффициентімен бірдей беттен таба аласыз.

S&P 500-ті психикалық тұрақтылықтың тірегі деп қарастырыңыз. Егер сіздің компанияңыз бес жыл ішінде индекстен көп түссе немесе жоғарыласа, оның бета-нұсқасы жоғары болады. Бета нұсқасында бірдеңеден жоғары кез келген нәрсе жоғары болады, яғни үлкен тәуекел – және одан төмен нәрсе бета немесе төмен тәуекел.

Бета бағалық тәуекел туралы бірдеңе айтады, бірақ негізгі тәуекел факторлары туралы қанша айтады? Сіз жоғары бета-қорларды мұқият қадағалап отыруыңыз керек, өйткені олардың сізге көп ақша табуға мүмкіндігі болғанымен, сіздің ақшаңызды алуға мүмкіндігі бар. Төменгі бета нұсқасы акцияның S&P 500 қозғалысына басқалар сияқты әсер етпейтінін білдіреді. Бұл қорғаныс қоры деп аталады, өйткені сіздің ақшаңыз әлдеқайда қауіпсіз. Сіз қысқа уақыт ішінде көп ақша таппайсыз, бірақ оны күнде көрудің қажеті жоқ.

Дивиденд

Егер сіз нарықты күн сайын көруге уақытыңыз болмаса және акцияларыңыз осындай назар аударусыз ақша тапқыңыз келсе, дивидендтер іздеңіз. Дивидендтер жинақ шотына деген қызығушылық сияқты – сіз акциялар бағасына қарамастан төленесіз. Дивидендтер дегеніміз – компания акционерлеріне оның пайдасынан сыйақы ретінде бөлетін компания. Дивидендтің мөлшерін оның директорлар кеңесі шешеді және әдетте ақшалай түрде шығарылады, дегенмен кейбір компаниялардың акциялар түрінде дивидендтер беруі ғажап емес.

Дивидендтер көптеген инвесторлар үшін көп нәрсені білдіреді, өйткені олар тұрақты табыс ағынымен қамтамасыз етеді. Көптеген компаниялар оларды белгілі бір уақыт аралығында шығарады, көбінесе тоқсан сайын шығарады. Дивиденд төлейтін компанияларға инвестиция салу – көптеген дәстүрлі инвесторлар үшін өте танымал стратегия. Олар көбінесе экономикалық белгісіздік кезеңінде инвесторларға қауіпсіздік сезімін бере алады.

Әдетте ең жақсы дивидендтерді табысы болжанатын ірі компаниялар шығарады. Дивиденд төлейтін компаниялары бар ең танымал секторлардың қатарына мұнай мен газ, банктер мен қаржы, негізгі материалдар, денсаулық сақтау, фармацевтика және коммуналдық қызметтер жатады. 6% және одан жоғары дивидендтер жоғары сапалы акцияларда кездеседі. Бастапқы сатыдағы компаниялар, мысалы, дивидендтер шығарғанға дейін кірістілігі жеткіліксіз болуы мүмкін.

Бірақ акциялар сатып алуға шықпас бұрын компанияның дивиденд мөлшерлемесін іздеңіз. Егер сіз жай ғана нарықта ақшаңызды қойғыңыз келсе, дивиденд мөлшері жоғары акцияларға салыңыз.

Диаграмма

Акциялар кестесінің көптеген түрлері бар. Оларға сызықтық диаграммалар, бағандық диаграммалар, шамдық диаграммалар жатады – фундаменталды және техникалық талдаушылар қолданатын диаграммалар. Бірақ бұл кестелерді оқу әрдайым оңай бола бермейді. Шындығында, бұл өте күрделі болуы мүмкін. Оларды оқып үйрену – бұл үйренуге көп уақытты қажет ететін дағды.

Бөлшек инвестор ретінде бұл сіз үшін нені білдіреді? Бұл қадамды елемеудің қажеті жоқ. Диаграмманы оқудың ең қарапайым дағдылары өте аз дағдыларды қажет ететіндіктен. Егер инвестициялар кестесі төменгі сол жақтан басталып, жоғарғы оң жақтан аяқталса, бұл жақсы нәрсе. Егер диаграмма төмен қарай бағытталса, аулақ болыңыз және оның себебін анықтауға тырыспаңыз.

Ақшаны жоғалтатын біреуін таңдамай таңдауға болатын мыңдаған акциялар бар. Егер сіз бұл акцияға шынымен сенсеңіз, оны қарау тізіміне енгізіп, кейінірек оған оралыңыз. Қорқынышты диаграммалары бар акцияларға ақша салуға сенетіндер көп, бірақ олардың зерттеу уақыты мен ресурстары сізде жоқ шығар.

Төменгі сызық

Толыққанды зерттеудің орнын ешнәрсе алмайды. Алайда, өз активтеріңізді қорғаудың бір маңызды әдісі – дивидендтерді пайдалану және табысы дәлелденген акциялар табу арқылы ұзақ мерзімді инвестициялау. Егер сізде уақыт болмаса, тәуекелді және агрессивті сауда стратегияларын болдырмау немесе азайту керек.