Жүктемеге қарсы өзара қормен жүктеме: айырмашылық неде?

21 Сәуір 2021 16:05

Spread the love

Жүктемеге қарсы өзара қорға қарсы шолу: шолу

Өзара қорлар көбінесе клиенттен төлемдер қалай есептелетіндігіне байланысты жіктеледі. Пайлық қор инвестициялық басқарушы фирма басқаратын бағалы қағаздар пулынан тұрады. Өзара қорлар күнделікті бере алады инвесторларға қол жеткізуді әртараптандыру олар, әдетте, бірге ақша біріктіру арқылы қол шкала жоқ алу мүмкін емес еді, стратегиялар, және кәсіби басқару. Қорды ұсынатын фирма қордың инвестициялық стратегиясына сәйкес келетін құнды қағаздарға инвестициялау үшін жинақталған қордың инвестициялық әдісін пайдаланады, оның проспектісінде көрсетілген.

Өмірдегі көптеген нәрселер сияқты, инвестициялық қорлармен байланысты төлемдер мен комиссиялар бар.Кейбір инвестициялық қорларда жүктеме деп аталатын сату төлемі болады.Керісінше, басқа қорлар бос ақша ретінде сатылады, яғни олар сатылым үшін ақы алмайды.

Жүктер – бұл пайлық қорға ақша салу кезінде ескерілуі керек төлемдердің бірі ғана. Кәсіби менеджментті төлеу қажет болғаннан кейін ақы қажет зұлымдыққа айналуы мүмкін, бірақ олар кері қайтарым көзіне айналуы мүмкін.

Инвестициялық пай қорларынан алынатын алымдар осы төлемдердің қайда жұмсалатыны туралы болған кезде даулы болуы мүмкін: инвестициялық менеджерлерге, маркетологтарға немесе брокерлерге комиссия төлеу. 

Негізгі өнімдер

  • Жүктеме қорлары – бұл сату төлемін немесе комиссияны алатын өзара қорлар.
  • Сіздің ақшаңызды белгілі бір мерзімге, көбінесе бес жылға сақтағаныңыз үшін, бос ақша қаражаттары, әдетте, сатылым үшін комиссия немесе комиссия алмайды.
  • Сату төлемдері салынған ақшаны азайтады, бұл күрделі пайыздар ескерілгеннен кейін айтарлықтай болуы мүмкін.

Өзара қорды жүктеңіз 

А жүктеме өзара қоры сатып алған акцияларды сіз сату заряд немесе комиссиялық. Бұл төлем сіз салған соманың пайыздық мөлшерлемесі болуы мүмкін немесе пай қоры жеткізушісіне байланысты біркелкі төлем болуы мүмкін.

Мысалы, егер сіз 1000 долларды 5% -дық жүктеме үлес қорына салсаңыз, онда сіз іс жүзінде 950 доллар ғана салған болар едіңіз, ал қалған 50 доллар компанияға комиссия ретінде жіберіледі. Бұл төлем делдал, қаржы жоспарлаушысы немесе инвестициялар жөніндегі кеңесші сияқты сату делдалының уақытын және инвесторға сәйкес қорды таңдау тәжірибесі үшін өтемақы төлеуге кетеді. Инвестордың әр түрлі жүктемесі болуы мүмкін.

  • Алдыңғы деңгейдегі жүктемелер, сонымен қатар А класының акциялары деп аталады, бұл инвестордың қор акцияларын сатып алған кезде төлейтін жалғыз төлемі.
  • Артық жүктеме немесе В класындағы акциялар, сіздің үлестік қорыңыздың акцияларын сатып алған немесе сатқан кезде төленетін бір реттік төлемді алады.
  • С класты акциялар деп аталатын деңгейдегі жүктеме қорлары жылдық төлемдер болып табылады және қор активтерінен алынған тұрақты пайыз болады.

Жүктер – бұл пай қорының инвесторына әсер етуі мүмкін төлемдердің бірі ғана. Кейбір жүктемелер пай қорының активтерінен төленеді және инвесторға бөлінетін кірісті азайтады.

Жүктемейтін өзара қор 

А жоқ-жүктеме өзара қоры құралы сату инвестор акцияларды сатып алатын немесе олар өз акцияларын сатуға кезде зарядтау бар болмайды. Алайда бұл ешқандай төлем алынбайды дегенді білдірмейді.

Егер олар Қаржы индустриясын реттеу жөніндегі органның (FINRA) 12-1b төлемдерінен аз алса, қор өзін-өзі жүктеме қоры ретінде сата алады.Бұл қаражат алдыңғы немесе артқы жүктеме үшін сату ақысын алмаса да, оны басқа төлемдерді алу арқылы толтыруы мүмкін.  Алымдарды анықтаудың ең жақсы әдісі – қор проспектісін оқып білу.

Басқарушы фирма жүкті бос пай қорының активтерінен қордың күнделікті активтерінің құнына (NAV) негізделген кез келген төлемдерді төлейді . Бұл төлем әдісі инвесторға кішігірім үлестіруді алған кезде әсер етеді.

Сондай-ақ, бос акциялардың өтелуіне қатысты шектеулер болуы мүмкін. Жүк тиеу қорындағы акцияларды белгілі бір мерзім өткеннен кейін ғана сатуға немесе өтеуге болады. Ертерек сатылғандар үшін ақы талап етіледі, бірақ егер сіз ұзақ мерзімді инвестор болсаңыз, онда алаңдаудың қажеті жоқ. 

Жүктелмеген қаражат көбінесе үшінші тарап сату фирмасы арқылы емес, инвестициялық компания арқылы сатылады. Алайда, кейбір компаниялар, мысалы, банктер немесе брокер-диллерлер, үшінші тараптың инвестициялық қорларының операцияларын жүргізу үшін өз алымдарын талап ете алады.

Көптеген адамдар қаражатты толығымен болдырмауға тырысуды ұсынады. Көптеген зерттеулер көрсеткендей, қорлардың екі түрі де бірдей табыс әкеледі, бірақ жүктеме қаражаты сізден комиссиялық төлем алады. Жүкті көтермеу қорларының жақтаушылары комиссияның бір реттік төлем сияқты көрінуі мүмкін, бірақ жылдар бойғы күрделі кірістердің жоғалуы айтарлықтай болуы мүмкін дейді. Сөйтсе де, басқалары жеке қатынастарға немесе басқа да ыңғайлылық факторларына сүйене отырып, қаражатты жүктеу туралы мәселені шешеді. Ақыр соңында, ең мағынасы бар кадрларды шақыру жеке инвесторға байланысты.