Зейнеткерлік кірісі бойынша сертификатталған маман (RICP)
Зейнетақы бойынша сертификатталған маман (RICP) дегеніміз не?
«Зейнетақы бойынша сертификатталған маман» (RICP) термині зейнеткерлікке шығуды жоспарлауға мамандандырылған қаржылық кәсіпқойға қатысты. Қаржы мамандары RICP атағын зейнетақымен қамсыздандыру жөніндегі мамандарға арналған бағдарламаны орындағаннан кейін алады. Біліктілікке ие болғаннан кейін, RICP зейнеткерлер мен зейнеткерлерге зейнетке жиналған активтерді нақты бюджет шеңберінде жайлы өмір сүру және ақшасынан мерзімінен бұрын таусылмау үшін пайдаланудың ең жақсы әдісі туралы кеңес береді.
Негізгі өнімдер
- Зейнеткерлікке шығуды жоспарлауға мамандандырылған зейнетақы табысы сертификатталған маман.
- Белгілеу американдық қаржы кәсіпқойлары колледжі ұсынған RICP оқу бағдарламасын аяқтайтын мамандарға беріледі.
- RICP-дер зейнеткерлер мен зейнеткерлерге зейнетке жиналған активтерін тұрақты пайдалануға көмектеседі.
- RICP үміткерлерінің үш жылдық тәжірибесі болуы керек.
- Студенттер үш курстан өтеді және әрқайсысына емтихан тапсыруы керек.
Зейнетақы бойынша сертификатталған мамандарды түсіну (RICP)
Өзінің веб-сайтына сәйкес, Американдық қаржылық қызмет көрсету колледжі қаржы мамандарына мансаптық мақсаттарына жету үшін қажетті білім алуға мүмкіндік береді.Қаржылық бағдарламалар өмірді сақтандыру бойынша андеррайтердің (CLU) сақтандыру мамандықтарынан бастап 1927 жылдан бері мектеп ұсынған алғашқы қаржылық тағайындау бағдарламасынан бастап RICP-ге дейінгі аралықты қамтиды.
Емес-коммерциялық Bryn Mawr, Пенсильвания, орналасқан колледж зейнеткерлер мен жақын-зейнеткерлердің Американың арттыру халықтың қаржылық жоспарлау қажеттіліктерін қанағаттандыру үшін RICP Тағайындалған құрылған. Зейнетақы жинақтарын жинақтау үшін қажетті білім және осы жинақтауды зейнетке шыққан кезде ыңғайлы және тұрақты табыс алу үшін пайдалану мүмкіндігі екі бөлек қасиет ретінде қарастырылады.
Маңызды
Зейнеткерлер санының артуы адамдарға зейнеткерлікке шыққан кезде зейнетақыны қалай жинау керектігін емес, өз активтерін оңтайлы пайдалануда басшылық жасай алатын қаржы мамандарына сұраныс туғызуда.
RICP қаржылық кеңес беру, сертификатталған қаржылық жоспарлаушы немесе CLU сияқты қаржылық жоспарлаудың сенімді негіздері бар немесе кәсіптері зейнеткерлікке шығуды жоспарлауға басымдық беретін қаржы мамандарына арналған.Бағдарламаға қатысуға үміткерлердің үш жылдық тәжірибесі болуы керек. Веб-сайтқа сәйкес, бакалавриат немесе магистратура — бұл бір жылдық тәжірибенің баламасы.2018-04-01 Аттестатта сөйлеу керек
Маңызды
RICP бағдарламасына қатысу үшін үміткерлер қаржылық кеңес беруші, сертификатталған қаржылық жоспарлаушы немесе андеррайтер ретінде қаржы мамандары болуы керек.
Өзіндік жұмыс бағдарламасы ретінде жасалған RICP оқу жоспары студенттер өтуі керек үш онлайн курстан тұрады. Олар келесідей:
- Зейнеткерлікке шығу процесі, стратегиялары және шешімдері
- Зейнеткерлікке шығу көздері
- Зейнетақымен қамсыздандыру жоспарын басқару
Бағдарлама студенттерге әлеуметтік қамсыздандыру, зейнетақыны қаржылық жоспарлау кезіндегі тәуекелдер, Medicare және медициналық сақтандырудың басқанұсқалары, ұзақ мерзімді медициналық көмекке қажеттіліктер, сондай-ақ салық және жылжымайтын мүлік жоспарлаусияқты көптеген үздік тәжірибелерді ұсынады. Бұл RICP-ді өз клиенттеріне зейнеткерлікке дейінгі әдеттегі өмір сүру деңгейін ұстап тұруға, кірістердегі кемшіліктерді жоюға, жылжымайтын мүлік жоспарын құруға және тәуекелді азайтуға көмектесетін құралдармен қамтамасыз етеді.
Студенттер әр курстың соңында жабық кітаптан 100 сұрақтан тұратын емтихан тапсыруы керек. RICP этикалық кодекс пен есеп беру талаптарын сақтауы керек. RICP тағайындаған адамдар, сонымен қатар, екі жыл сайын аяқтауы тиіс 15 сағаттық үздіксіз білім беру құжаттарын жаңартып отыруы керек.
Ерекше мәселелер
Көптеген қаржы мамандары жеке тұлғаларға зейнетақы активтерін жинауға кеңес беруде және оларға көмектесуде тәжірибелі болса, зейнеткерлерсанының артуы бұл активтерді басқару және пайдалану бойынша тәжірибеге үлкен сұраныстың бар екендігін білдіреді. Бірақ кеңес берушілердің саны төменде мыналарды қалай анықтауға болады:
- Клиент зейнетке шығуға қаржылық дайын болған кезде
- Зейнетақы жинақтарын алу керек ставка
- Зейнеткерлікке шығу кезінде жеке тұлғаның активтерін бөлу қалай өзгеруі керек
- Жеке тұлғаның әлеуметтік сақтандыру төлемдерін талап ете бастауы үшін ең жақсы жас
- Денсаулық сақтау мен қарттар үйінің күтімі үшін ақы қалай төленеді
- Кейінгі салықтық жоспарлау
- Зейнеткерлік үй
RICP бағдарламасы қаржы саласындағы олқылықтың орнын толтыруға бағытталған.