Рецессияда қолданылатын 8 қор түрі
Инвестициялық пай қоры инвесторлар «рецессия» деген сөзді естігенде және жаңалықтар акцияларда акциялардың арзандағанын көрсеткенде, табын инстинкті күшейе түседі. Әрі қарай құлдырау мен ысыраптардың жоғарылауынан қорқу инвесторларды қор қорынан шығарады және қауіпсіздікті қамтамасыз ету мақсатында облигациялық қорларға итермелейді.
Бұл рейс тұрақты табысты инвестициялық әлемнің қауіпсіздігі үшін акциялардан қашып, тәуекелге бой алдырмайтын инвесторлар үшін тиімді тактика болуы мүмкін. Алайда, кейбір қорлар қорларға қарағанда құбылмалы болса да, бұл барлық қорлар әлеміне қатысты емес.
Қиын нарық жағдайында рецессия сияқты асып түсетін облигациялық қорлар туралы оқыңыз.
Кез-келген нарыққа арналған стратегия
Облигациялық қорлар және сол сияқты консервативті инвестициялар қиын кезеңдерде өздерін қауіпсіз қорған ретінде көрсетті, ал лемминг сияқты инвестициялау ұзақ мерзімді өсуге ұмтылатын инвесторлар үшін дұрыс стратегия емес. Инвесторлар инвестиция неғұрлым қауіпсіз болып көрінсе, холдингтен аз табыс күте алатындығын түсінуі керек.
Нарықты есептеу сирек жұмыс істейді. Ақшаңызды жоғалтқанға дейін акцияларыңызды сату арқылы нарыққа уақыт бөлуге тырысыңыз және одан түскен қаражатты облигациялық қорларды немесе басқа консервативті инвестицияларды сатып алуға жұмсаңыз, содан кейін қор нарығы көтерілген кезде пайданы жинау үшін керісінше әрекет етіңіз. Дұрыс қадам жасау мүмкіндігі сізге қарсы қойылған. Егер сіз бір рет жетістікке жетсеңіз де, өмір бойы инвестиция салуды жеңіп алуды қайталау мүмкіндігі сіздің пайдаңызға емес.
Әрекетті қор қоржынын құруәлдеқайда жақсыстратегия.Акциялардың да, облигациялардың да жиынтығын қоса алғанда, дұрыс салынған портфель қор нарығының өсуіне қатысуға мүмкіндік береді және қор нарығы құлдырап тұрған кезде сіздің портфолиоңызды жұмсартады.Мұндай портфолионы сіз жеке активтерді қалаған активтеріңізге сәйкес келетін пропорциялармен сатып алу арқылы жасауға болады.Сонымен қатар, сіз бүкіл қорды өзінің атына «өсу және кіріс» немесе «теңдестірілген» үлестік қор сатып алу арқылы бірыңғай қормен жасай аласыз.
Негізгі өнімдер
- Экономикалық баяулау немесе тіпті рецессия болған кезде, басымдыққа жүгінетін болсақ, инвесторлар меншікті қаражаттардан бас тартып, тұрақты табысқа көшу керек.
- Тіркелген табыс ақылды қадам болуы мүмкін, бірақ өсу баяулайды деп ойлап, акциялар қорынан шығу арқылы нарықтарға уақыт бөлуге тырыспаңыз, содан кейін облигациялар қорына инвестициялай бастаңыз.
- Оның орнына облигациялар мен меншікті қаражаттардың қоспасы бар әртараптандырылған портфолиоға ие болыңыз, осылайша сіз экономикаңыздың қандай қиыншылықтарын жеңе алсаңыз, сіздің акцияларыңыздың үлкен соққыға жығылатынын көрмейсіз.
1. Федералдық облигациялар қорлары
Облигациялық қорлардың бірнеше түріәсіресе тәуекелге бармайтын инвесторлар арасында танымал. АҚШ қазынашылық міндеттемелерінен құралған қаражаттоптаманы басқарады, өйткені олар ең қауіпсіздің бірі болып саналады.Инвесторлар несиелік тәуекелге ұшырамайды, өйткені үкіметтің салық салу және ақша басып шығару қабілеттілігі төлемеу қаупін жояды және негізгі қорғанысты қамтамасыз етеді.
Үкіметтің ұлттық ипотекалық ассоциациясы (Джинни Мэй) құпияландырған ипотекалық несиегеқаражат салатын облигацияларАҚШ үкіметінің толық сенімімен және несиесімен қамтамасыз етілген.Джинни Мэй ипотекамен қамтамасыз етілген бағалы қағаздар (МБҚ)ретінде берілген ипотекалық несиелердің көп бөлігі (әдеттеүйдібірінші рет сатып алушылар мен табысы төмен қарыз алушыларға арналған ипотека ) Федералдық тұрғын үй басқармасы (FHA), ардагерлер істері немесе басқа да федералдық тұрғын үй агенттіктері кепілдік берген.
Маңызды
Қарастырылатын нұсқаларға федералдық облигациялар, коммуналдық облигациялар қорлары, салық салынатын корпоративтік қорлар, ақша нарығы қорлары, дивидендтер қорлары, коммуналдық қызметтер, ірі қорлар және хедж-қорлар жатады.
2. Муниципалдық облигациялар қорлары
Келесі, тізімде муниципалдық облигациялар қорлары бар.Мемлекеттік және жергілікті өзін-өзі басқару органдары шығарған бұл инвестициялар инвесторлардың қауіпсіздігі мен қауіпсіздігін қамтамасыз ету үшін жергілікті салық органын пайдаланады.Олар федералдық үкіметтің қолдауымен бағалы қағаздарға инвестиция салатын қорларға қарағанда үлкен тәуекелге ие, бірақ олар әлі де қауіпсіз деп саналады.
3. Салық салынатын корпоративтік қорлар
Корпорациялар шығарған салық салынатын облигациялар қаражаты да төлем болып табылады.Олар үкімет қолдаған мәселелерге қарағанда жоғары кірістер ұсынады, бірақ айтарлықтай үлкентәуекелге әкеледі.Жоғары сапалы облигациялар шығаруға қаражат салатын қорды таңдау сіздің тәуекеліңізді төмендетуге көмектеседі.Корпоративтік облигациялар қорлары тек мемлекеттік шығарылған облигацияларды ұстайтын қорларға қарағанда тәуекелді болса да, олар қорларға қарағанда тәуекелділігі азырақ.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
4. Ақша нарығының қорлары
Рецессияны болдырмау туралы айтатын болсақ, облигациялар танымал, бірақ олар қаладағы жалғыз ойын емес.Ультра-консервативті инвесторлар мен талғампаз емес инвесторлар көбінесе ақшалай қаражаттарды ақша нарығында сақтайды.Бұл қаражат қауіпсіздіктің жоғары дәрежесін қамтамасыз етсе де, оларды тек қысқа мерзімді инвестициялау үшін пайдалану керек.
Маңызды
Экономика баяулаған кезде үлестік қорлардан аулақ болудың қажеті жоқ, керісінше дивидендтер төлейтін немесе тұрақты, тұтынушылық негізгі акцияларға ақша салатын қорлар мен қорларды қарастырыңыз; активтер сыныбы тұрғысынан алғанда, ірі ағынды қорларға бағытталған қорлар, әдетте, кішігірім қорларға қарағанда аз тәуекелді болады.
5. Дивидендтік қорлар
Кеңінен таралған пікірге қарамастан, қиын кезеңдерде баспана іздеп міндетті бас тарту дегенді білдірмейді қор нарығына мүлде. Инвесторлар стереотипті қор нарығын өсудің құралы деп санаса да, акциялар бағасының өсуі қор нарығында ақша табуға қатысты жалғыз ойын емес. Мысалы, дивидендтерге бағытталған өзара қорлар өсімді қатаң бағалайтын қорларға қарағанда аз тұрақсыздықпен күшті табыстарды қамтамасыз ете алады.
6. Коммуналдық қызметтердің өзара қорлары
Коммуналдық қызметтерге негізделген инвестициялық қорлар және тұтынушыға қажетті қаражат қорлары- бұл алдын-ала дивидендтер төлейтін компанияларға инвестиция салуға бейім агрессивті қор қорының стратегиялары.
7. Ірі қорлар
Дәстүр бойынша, ірі акцияларға қаражат салатын қорлар кішігірім акцияларға қарағанда аз осал болып келеді, өйткені ірі компаниялар әдетте қиын кезеңдерге төзімді болады. Активтерді кішігірім, агрессивті компанияларға инвестициялайтын қаражаттардан көк чиптерге ставка жасаушыларға ауыстыру сіздің қоржыныңызды қор нарығынан мүлдем қашпай, нарықтың құлдырауына қарсы тұруға мүмкіндік береді.
8. Хеджирлеу және басқа қорлар
Бай адамдар үшін портфолионың бір бөлігін хедж-қорларға салу – бір идея.Хеджирлеу қорлары нарық конъюнктурасына қарамастан ақша табуға арналған.Ауа-райының қолайсыз қорына ақша салу – бұл тағы бір идея, өйткені бұл қаражат нарық құлдырап тұрған кезде ақша табуға арналған.
Екі жағдайда да, бұл қаражат сіздің жалпы қорыңыздың аз пайызын ғана құрауы керек. Хеджирлеу қорлары жағдайында хеджирлеу тәуекелді төмендетуге тырысу тәжірибесі болып табылады, бірақ қазіргі кезде хеджирлеу қорларының көпшілігінің нақты мақсаты инвестициялардың кірістілігін арттыру болып табылады. Бұл атау негізінен тарихи болып табылады, өйткені алғашқы хедж-қорлар аюлар нарығының төмендеу қаупінен нарықты қысқарту арқылы қорғалуға тырысты (пайлық қорлар өздерінің негізгі мақсаттарының бірі ретінде қысқа позицияларға кіре алмайды ). Хедж-қорлар әдетте ондаған түрлі стратегияларды қолданады, сондықтан хедж-қорлар хедж-тәуекел деп айту дұрыс емес. Шындығында, хедж-қор менеджерлері алыпсатарлық инвестициялар салатындықтан, бұл қорлар жалпы нарыққа қарағанда көбірек тәуекелге әкелуі мүмкін. Ауа-райының қолайсыздығы жағдайында портфолио жақсы болған кезде жақсы болмауы мүмкін.
Төменгі сызық
Ақшаңызды қайда салғаныңызға қарамастан, егер сізде ұзақ мерзімді мерзім болса, төмен нарыққа сатып алу мүмкіндігі ретінде қараңыз.Бағасы төмен болған кезде сатудың орнына, оны портфолионы жеңілдікпен құрудың мүмкіндігі ретінде қарастырыңыз.Зейнеткерлікке шығу мүмкін болған кезде, консервативті бағытта тұрақты қадам жасаңыз.Мұны сіздің қажеттіліктеріңізді қанағаттандыру үшін жеткілікті ақшаңыз болғандықтан және сіздің портфолиоңыздағы кейбір тәуекелдерді біржола алып тастағыңыз келетіндігімен жасаңыз, бірақ нарық қайтадан көтеріледі деп ойлаған кезде қайта секіруді жоспарламайсыз.