Механикалық инвестиция

Механикалық инвестиция дегеніміз не?

Механикалық инвестиция – бұл алдын-ала белгіленген критерийлерге немесе триггерлерге сәйкес акцияларды сатып алу және сату тәсілдерінің кез-келгенінің бірі. Бұл тәсілдің негізгі мақсаты – адамның эмоционалды мінез-құлқын мүмкіндігінше алып тастау. Эмоциялар көбіне инвестициялардың ұтымды шешімдеріне кері әсерін тигізеді немесе бұлыңғыр етеді. Инвестициялардың жүйелі жоспары ішінара белсенді инвестициялық менеджер қолданатын факторларға негізделуі мүмкін, бірақ оны көбінесе автопилотта жүзеге асыруға арналған.

Механикалық инвестиция қалай жұмыс істейді

Механикалық инвестиция әр түрлі формада болуы мүмкін. Бұл, мысалы, 401 (к) шотына белгіленген доллар немесе жалақы мөлшерінің мөлшері, немесе бағалау белгілі бір баға мен табыс коэффициентіне түскенде акция сатып алу және оны бағалау кезінде сату сияқты қарапайым болуы мүмкін. алдын-ала белгіленген деңгейге жетеді.

Бағалау белгілері механикалық инвестициялауда кең таралған, бірақ техникалық талдау сонымен қатар инвестициялаудың автоматтандырылған тәсілі туралы хабарлауы мүмкін. Қарапайым немесе экспоненциалды, 50-күндік, 200-ші күндік немесе басқа уақыт кезеңіндегі жылжымалы орташа мәндер акцияларды сатып алу немесе сату үшін қозғаушы күш бола алады. Салыстырмалы индексі күш (RSI) немесе жылжымалы орташа конвергенция алшақтық ( MACD ) механикалық инвестор жиынтығы тапсырыстарды сауда, ол бойынша екі басқа танымал сигналдар болып табылады.

Инвестор қандай критерийлерді қолданса да, идея субъективті сезімдерді және акциялардың (немесе басқа бағалы қағаздардың) сауда-саттығынан екінші болжамды алып тастау және тәртіпті көзқарас ұстану болып табылады. Механикалық инвестицияларды пассивті инвестицияға ұқсас деп санауға болады, сол арқылы ақша әдетте уақыт бойынша тұрақты жұмыс жасайды, бірақ, ең болмағанда, ойластырылған критерийлер қолданылады.

Механикалық инвестициялар стратегиясы

Инвестициялаудың ең кең таралған механикалық жүйелерінің бірі – Даудың иттері деп аталады. Бұл стратегия Dow Jones индексі бойынша жыл басындағы дивидендтердің ең жоғары кірістілігі бар 10 акциясын сатып алуды қамтиды. Бұл жоғары дивидендтік кірістер, әдетте, алдыңғы жылдағы инвестициялардың нашар немесе артта қалуынан туындайды. Акциялар келесі жылы орташа реверсияны көрсетеді деп күтілуде. Портфолио жыл сайын тек ең жоғары кірісті 10 акцияны қосу үшін түзетіледі. Механикалық инвестициялардың жақтаушылары инвестициялаудың осы әдісін қолдану, алдын-ала жасалған басқа стратегиялар сияқты, көбіне инвестициялардың ұтымды мінез-құлқын бұзатын адамдардың біржақты көзқарастарын жояды дейді.