Биржалық сауда қоры (ETF)
ETF дегеніміз не?
Биржалық қор (ETF) — бұл индексті, секторды, тауарды немесе басқа активті бақылайтын, бірақ қарапайым биржамен бірдей қор биржасында сатып алуға немесе сатуға болатын қауіпсіздік түрі. ETF жекелеген тауар бағасынан бастап бағалы қағаздардың үлкен және әр түрлі коллекцияларына дейін қадағалап отыратын етіп құрылымдалуы мүмкін. ETF тіпті белгілі бір инвестициялық стратегияларды бақылау үшін құрылымдалуы мүмкін.
S&P 500 индексін бақылайтынSPDR S&P 500 ETF ( сатылатын бағалы қағаз, яғни оны оңай сатып алуға және сатуға мүмкіндік беретін байланысты баға бар.
Негізгі өнімдер
- Биржалық қор (ETF) — бұл қор сияқты биржада сауда жасайтын бағалы қағаздар себеті.
- ETF акцияларының бағасы күні бойы өзгереді, өйткені ETF сатып алынады және сатылады;бұл нарық жабылғаннан кейін күніне бір рет қана сауда жасайтын өзара қорлардан өзгеше.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
- ETF акциялар, тауарлар немесе облигациялар сияқты инвестициялардың барлық түрлерін қамтуы мүмкін; кейбіреулері тек АҚШ-тың холдингтерін ұсынады, ал басқалары халықаралық болып табылады.
- ETF акциялардың жеке коэффициентіне қарағанда төмен шығындар коэффициентін ұсынады және брокерлерден аз комиссия алады.
ETF биржалық саудалық қор деп аталады, өйткені ол биржада акциялар сияқты сатылады. ETF акцияларының бағасы акциялар нарықта сатылатын және сатылатын болғандықтан, бүкіл сауда күні өзгереді. Бұл биржада сатылмайтын және нарықтар жабылғаннан кейін күніне бір рет қана сауда жасайтын өзара қорларға ұқсамайды. Сонымен қатар, ETF өзара қорлармен салыстырғанда үнемді және өтімді болады.
ETF — бұл қор сияқты емес, бірнеше негізгі активтерге ие қор түрі. ETF ішінде бірнеше активтер болғандықтан, олар әртараптандыру үшін танымал таңдау бола алады.
ETF әр түрлі салалар бойынша жүздеген немесе мыңдаған акцияларға иелік ете алады немесе ол белгілі бір салаға немесе секторға оқшаулануы мүмкін. Кейбір қорлар тек АҚШ-тың ұсыныстарына бағытталған, ал басқалары жаһандық көзқарасқа ие. Мысалы, банктік бағдарланған ETF-де саладағы әр түрлі банктердің акциялары болады.
ЭТФ түрлері
Инвесторлар үшін кірістер алу, алыпсатарлық, бағаның өсуі, сондай-ақ инвестор портфеліндегі тәуекелді хеджирлеу немесе ішінара өтеу үшін қолдануға болатын әр түрлі ETF түрлері бар. Төменде ЭТФ типтерінің бірнеше мысалдары келтірілген.
- Облигациялардың ETF-іне мемлекеттік облигациялар, корпоративтік облигациялар, мемлекеттік және жергілікті облигациялар — муниципалдық облигациялар кіруі мүмкін.
- ETF индустриясы технологиялар, банк ісі немесе мұнай-газ секторы сияқты белгілі бір саланы қадағалайды.
- ETF тауарлары шикізатты немесе алтынды қоса алғанда шикізатқа инвестиция салады.
- Валюталық ETF-тер еуро немесе канадалық доллар сияқты шетелдік валютаға инвестиция салады.
- Кері ETF акцияларды қысқарту арқылы акциялардың құлдырауынан пайда табуға тырысады. Шортинг — бұл акцияны сату, құнының төмендеуін күту және оны арзан бағамен қайта сатып алу.
Инвесторлар көптеген кері ETF- тердің айырбас бағалы қағаздар (ETN) болып табылатындығын және олардың шынайы емес ETF-тер екенін білуі керек. ETN — бұл облигация, бірақ акциялар сияқты саудаланады және эмитент банк сияқты қолдайды. ETN портфолиосыңызға сәйкес келетіндігін анықтау үшін брокеріңізден тексеріңіз.
АҚШ-та ETF-тердің көпшілігі ашық қорлар ретінде құрылады және 1940 жылғы Инвестициялық компания туралы заңға сәйкес келеді, егер келесі ережелер өздерінің нормативтік талаптарын өзгерткен жағдайларды қоспағанда. Ашық қорлар өнімге қатысатын инвесторлардың санын шектемейді.
ETF-ді қалай сатып алуға және сатуға болады
ETF онлайн-брокерлер және дәстүрлі брокерлер-дилерлер арқылы сауда жасайды. Сіз Investopedia компаниясының ETF үшін ең жақсы брокерлер тізімімен ETF-тің кейбір брокерлерін көре аласыз. Стандартты брокерлерге балама сияқты Robo-эдвайзерлері болып табылады жақсарту және Wealthfront олардың инвестициялық өнімдерінде ETFs пайдалану.
ETF-тің нақты мысалдары
Төменде бүгінгі нарықтағы танымал ETF үлгілері келтірілген. Кейбір ETF акциялар индексін кең портфолио құра отырып қадағалайды, ал басқалары нақты салаларға бағытталған.
- SPDR S&P 500 (SPY) — S&P 500 индексін бақылайтын ең көне және ең танымал ETF.
- IShares Russell 2000 (IWM) Russell 2000 индексін бақылайды.
- Invesco QQQ (QQQ) әдетте технологиялық қорлардан тұратын Nasdaq 100 индекстейді.
- SPDR Dow Jones Industrial Average (DIA) Dow Jones Industrial Average 30 акциясын білдіреді.
- ETF секторы мұнай (OIH), энергетика (XLE), қаржылық қызметтер (XLF), REITs (IYR), Biotech (BBH) сияқты жекелеген салаларды қадағалайды.
- ETF тауарлары шикізат (USO) мен табиғи газды (UNG) қоса алғанда, тауар нарықтарын ұсынады.
- Физикалық тұрғыдан қорғалған ETF : SPDR алтын акциялары (GLD) және iShares Silver Trust (SLV) қорда физикалық алтын және күміс құймаларды сақтайды.
ЭТФ артықшылықтары мен кемшіліктері
ETF орташа шығындарды төмендетеді, өйткені инвестор үшін ETF портфеліндегі барлық акцияларды жеке сатып алу қымбатқа түседі. Инвесторларға тек сатып алу үшін бір мәміле және сату үшін бір мәміле жасалуы керек, бұл брокерлердің комиссиясының аз болуына әкеледі, өйткені инвесторлар бірнеше сауданы жасайды. Брокерлер әдетте әр сауда үшін комиссия алады. Кейбір брокерлер тіпті кейбір арзан ETF-тер бойынша комиссиясыз сауда жасауды ұсынады, бұл инвесторлар үшін шығындарды одан әрі төмендетеді.
ETF шығындарының коэффициенті — бұл қорды басқару және басқару шығындары. ETF индексін қадағалайтындықтан, әдетте, шығындар аз болады. Мысалы, егер ETF S&P 500 индексін бақылайтын болса, онда ол S&P-тен барлық 500 акцияны қамтуы мүмкін, бұл оны пассивті басқарылатын және аз уақытты қажет етеді. Алайда, барлық ETF индекстерді пассивті түрде қадағаламайды.
Артықшылықтары
-
Әр түрлі салалар бойынша көптеген акцияларға қол жетімділік
-
Шығындардың төмен коэффициенттері және брокерлердің комиссиялары аз.
-
Әртараптандыру арқылы тәуекелдерді басқару
-
Мақсатты салаларға бағытталған ETF бар