Дивидендтерден түсетін кірістерге арналған ең жақсы 8 қор
Алынған аралық кіріс инвестицияға қайта салынатын қайта инвестициялау ұзақ мерзімді кірісті арттыратыны белгілі. Алайда, белгілі бір қажеттіліктерін қанағаттандыру үшін мерзімді аралықпен тұрақты кірістің кішкене бөліктерін алғысы келетін инвесторлар бар. Облигациялардан мерзімді купондық төлемдер және акциялардан және пай қорларынан алынған тұрақты дивидендтер инвестициялардан түсетін кірістің осындай қажетті нұсқаларын ұсынады.
Бұл мақалада инвесторға мерзімді төлемдер алуға көмектесетін, дивидендтерді үнемі төлеп отыратыны белгілі ең жақсы дивидендтік пай қорлары туралы айтылады.
Өзара қорлар дивидендтерді қалай төлейді?
Дивидендтерді қайта инвестициялау жоспарынан кейінгі қаражат, мысалы, алынған дивидендтер мөлшерін акцияларға қайта инвестициялау. Басқа қорлар дивидендтер төлеу жоспарын ай сайынғы, тоқсандық немесе кейде алты айлық кезең ішіндегі дивидендтер бойынша кірістерді біріктіруді жалғастыра отырып, содан кейін шот иелеріне мерзімді дивидендтік төлемдер жүргізу арқылы жүзеге асырады.
Қор шығыстардан кейін кірісті төлейді. Егер қор дивидендтер төлейтін акциялардан тұрақты кіріс алып отырса, онда бұл шығыстар дивидендтік кірістерден толық немесе ішінара жабылуы мүмкін. Жергілікті заңдарға байланысты дивидендтерден алынатын салық салықсыз болуы мүмкін, бұл инвесторлардың пайдасын арттырады.
Инвесторлар сонымен қатар компаниялар өздерінің акцияларына дивидендтер төлеуге міндетті емес екенін ескеруі керек. Дивидендтік кірісті іздейтін инвесторлар жеке акцияларға қарағанда дивидендтер төлейтін өзара қорларды жақсы ставка деп табуы мүмкін, өйткені соңғысы бірнеше акциялардан түсетін дивидендтік кірістерді біріктіреді.
Негізгі өнімдер
- Көптеген инвестициялық қорлар қайта инвестицияланған немесе шот иелеріне төленетін бірнеше акциялардан жиынтық дивидендтер ұсынады.
- Дивидендтік қаражат жарналардан кейін төленеді, яғни ең жақсы дивидендтік пай қорларының шығындар коэффициенті төмен және кірістілігі жоғары болуы керек.
Дивиденд төлейтін өзара қорлар
Жоғары дивидендтік кірістерді төлейтін үздік қорлар. Қордың дивиденд төлеу көрсеткіштерін бағалаудың пайдалы эталоны – бұл өзара қор кірісін S&P 500 индексінің кірістілігімен салыстыру. Артқы он екі ай (TTM) қор шығымдылығы мәндері төменде аталған әрбір қорына енгізілген.
1. Авангардтың жоғары дивидендті кірістілік индексі қоры (VHDYX)
VHDYX – бұл FTSE жоғары дивидендтік кірістілік индексінің өнімділігін қайталауға тырысатын индекс қоры. Бұл индексте әдетте дивидендтер күткеннен жоғары немесе орташа мөлшерден жоғары төлейтін компаниялардың акциялары бар. VHDYX индекс қоры бола отырып, эталондық акционерлік құрамды бірдей пропорцияда қайталайды. Бұл қор құрылғаннан бастап тоқсан сайынғы дивидендтер төлеудің тұрақты тарихын сақтап келеді. Индекс қоры бола отырып, бұл шығындардың ең төменгі коэффициенттерінің бірі – 0,14%, ал соңғы кірістілік – 2,92% ttm. Бұл дивидендтен орташа табыстан жоғары іздейтін кез-келген адам үшін керемет арзан қор болуы мүмкін.
2. Авангардтық дивидендтерді бағалау индексі қоры (VDAIX)
VDAIX – индекс қоры, ол NASDAQ US Dividend Achievers Select Index эталондық көрсеткіштерін қайталауға тырысады. Бұл бірегей индекс уақыт өте келе дивидендтер төлеуді көбейтіп отырған акциялардан тұрады. Индекс қоры бола отырып, VDAIX эталондық акционерлік құрамды бірдей пропорцияда қайталайды. Бұл қор құрылғаннан бастап тоқсан сайынғы дивидендтер төлеудің тұрақты тарихын сақтап келеді. Индекс қоры бола отырып, бұл шығындардың ең төменгі коэффициенттерінің бірі – 0,14%, ал қор кірісі – 1,84% ttm.
3. Колумбияның дивидендтік мүмкіндігі қоры (INUTX)
INUTX холдингтердің әртараптандырылған портфолиосын ұсынады, оған қарапайым акциялар, артықшылықты акциялар, туынды құралдар және АҚШ-тың құрылымдық құралдары, сондай-ақ әр түрлі нарықтағы шоғырланған компаниялардың шетелдік бағалы қағаздары кіреді. Бағалы қағаздарды таңдаудың негізгі критерийлері – дивидендтер төлеу. Оның шығыстар коэффициенті 1,03%, ал дивидендтер кірісі 3,19% ттм. Ол әр тоқсан сайын тұрақты дивидендтер төлеп келеді.
4. Авангардтық дивидендтерді өсіру қоры (VDIGX)
Бұл қор, ең алдымен, нарыққа қатысты төмен бағаланған және дивидендтерді үнемі төлеп тұруға мүмкіндігі бар АҚШ-тың және әлемдік компаниялардың диверсификацияланған портфолиосына инвестициялайды (және кейде орта деңгейлі ). Қор зерттеуі көп кірістер әкелетін, сондай-ақ дивидендтер төлеуді ұлғайтуға компания басшылығының дайындығы жоғары табыстың өсу әлеуеті бар компанияларды анықтауға тырысады. Оның кірістілігі 2,25% ттм құрайды. 0,22% шығын коэффициентімен бұл қор жарты жылдық дивидендтер төлейді.
5. T. Rowe бағасының дивидендтерін өсіру қоры (PRDGX)
Бір кезең ішінде дивидендтердің өсуі компанияның қаржылық денсаулығы мен өсуінің оң көрсеткіштері болып табылады деген қағидаға сүйене отырып, PRDGX кірістер мен дивидендтердің орташа өсімінен жоғары, орташа және орташа деңгейдегі акцияларға инвестиция салуды ойластырады. Ол АҚШ-қа да, дүниежүзілік компанияларға да әртараптандырылған салалар бойынша инвестиция салады, дегенмен оның үлесі әдетте бір цифрда қалады. Ағымдағы кірістілік 1,23% ttm S&P 500 индексінің кірістілігі 2% -дан артта қалуы мүмкін болса да, бұл қор дивидендтік кіріспен өсімнің жақсы қоспасын ұсынады. Белсенді басқарылатын қор бола отырып, оның шығындар коэффициенті 0,64% құрайды және дивидендтер төлеудің тоқсандық тарихын сақтайды.
6. Дивидендтік Федеративтік Стратегиялық Қор (SVAAX)
Тоқсан сайынғы дивидендтерге риза емессіз бе және төлемдердің жиірек болуын қалайсыз ба? SVAAX сізге ай сайынғы дивидендтер ұсынады. Бұл қор АҚШ пен шетелдік акцияларға және американдық депозитарлық қолхаттарға (ADR) инвестициялай отырып, болашақ дивидендтер төлеу үшін өсу әлеуеті жоғары және дивидендтерге бағытталған құндылық сипаттамалары бар компанияларды таңдайды. Оның шығыстар коэффициенті 1,06%, ал кірістілік 3,65% ttm құрайды.
7. Авангардтық меншікті кірістер қоры (VEIRX)
Бұл қор баяу дамып келе жатқан, бірақ жоғары кірісті компаниялар саналатын АҚШ-тың ірі және орташа капиталды отандық компанияларына бағытталған. Қор дивидендтерден орташа табыс төлейтін, бағаланбаған компанияларды таңдауға тырысады. Бұл қор тұрақты дивидендтер төлеп келеді. Бір қызығы, бұл қор, әсіресе, желтоқсан айында дивидендтерді төлеу тарихынан көрініп тұрғандай, жоғары төлемдерді төлеген (әрине, кейде). Оның шығындар коэффициенті 0,18%, ал кірістілік 3,48% ттм құрайды.
8. Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX)
Бұл қор дивидендтер төлейтін жоғары акцияларға салады, оған қарапайым акциялар, ЖСҚ, айырбасталатын артықшылықты акциялар, айырбасталатын бағалы қағаздар, сондай-ақ сатып алу және сату опциондары сияқты туынды құралдар кіреді, бұл эталонның орташа кірістілігінен жақсы ағымдағы кірісті қалыптастыру. S&P 500 индексі. Оның дивидендтік кірісі 2,23% ttm құрайды. Ол тоқсан сайын дивидендтер төлейді және шығындар коэффициенті 1,06% құрайды.
Төменгі сызық
Дивидендтерді үнемі төлеу компанияның айналым қаражатынан ақша шығарады. Мұның орнына компания дивидендтік ақшаны өз бизнесіне қайта инвестициялау арқылы жоғары кірістер әкеліп, акциялар бағасының өсуіне әкелуі мүмкін. Сонымен қатар, дивиденд төлеу, сондай-ақ артықшылықтарын парад рецептураларын. Дивидендтерден тұрақты кірістер іздейтін инвесторлар жоғары дивидендтер төлейтін өзара қорларға инвестиция салуға кіріспес бұрын, осы шектеулер мен әсерлерді есте сақтауы керек.