Инвестициялар жөніндегі сарапшы

Инвестициялық талдаушы дегеніміз не?

Инвестициялық талдаушы – бұл қаржылық және инвестициялық ақпараттарды бағалауда, әдетте сатып алу, сату және бағалы қағаздарға ұсыныстар жасау мақсатында, тәжірибесі бар қаржы маманы. Брокерлік фирмалар,  инвестициялық кеңес берушілер  және қорлық компаниялар инвестициялық зерттеулерді бірнеше мақсатта дайындау үшін инвестициялық талдаушыларды жалдайды.

Инвестициялық талдаушы ала алатын ең беделді сертификат – бұл  Chartered Financial Analyst (CFA)  белгісі. Ақпаратты анықтау үшін оларға көбінесе әртүрлі формулалар мен құралдарды қолдануға тура келеді.


Негізгі өнімдер

  • Инвестициялық талдаушы дегеніміз – қаржылық және инвестициялық ақпаратты бағалау тәжірибесі бар қаржы маманы.
  • Сатып алушы талдаушылар үлестік қор брокерлерінде және қаржылық консультациялық фирмаларда қор менеджерлерінде жұмыс істейді және олардың фирмасы үшін инвестициялық мүмкіндіктерді анықтайды.
  • Сатылым бойынша меншікті капиталдың талдаушылары көбінесе ірі инвестициялық банктерде жұмыс істейді, сатып алу, сату және ұсыныстар шығарады, сондай-ақ компанияларға арнайы зерттеулер жүргізеді.

Инвестициялық талдаушы болу негіздері

Инвестициялық талдаушы экономикалық жағдайларды, компанияның ақпаратын және нарықтағы тенденцияларды зерттейді , акциялар немесе пай қорларын сатып алу немесе сату бойынша бизнес, сектор және салалық ұсыныстарды анықтайды. Биржалық талдаушы өзінің салалық бағыттарындағы жаңалықтардан жаңарып отырады және компаниялар мен экономика үшін болашақ нәтижелерді бағалайтын қаржылық модельдер жасайды. Сарапшы тарихи және болашаққа бағытталған қаржылық деректерді, әдетте, жетілдірілген қаржылық модельдер арқылы бағалайды. Олар белгілі бір салаға, географиялық аймаққа немесе өнім түріне арналған экономикалық және бизнес тенденциялар туралы зерттеулерді қосады.


Инвестициялық талдаушылар кең түрде екі түрге бөлінеді: сатып алу талдаушылары және сату талдаушылары. Сатып алушы талдаушылар үлестік қор брокерлерінде және қаржылық кеңес беру фирмаларында қор менеджерлерінде жұмыс істейді. Олар жұмыс берушілер портфеліндегі компанияларды, сондай-ақ пайдалы инвестициялық мүмкіндіктерді ұсына алатын басқа компанияларды зерттейді. Осы зерттеулер негізінде олар басшылыққа ұсыныстарды сатып алу және сатуды ұсынатын есептер дайындайды.

 Меншікті капиталды сату бойынша талдаушылар көбінесе Goldman Sachs сияқты ірі инвестициялық банктерде жұмыс істейді . Олардың жұмыс орындары банктің қоғамға жариялауды қарастырып, қайсысының табысты болу әлеуеті күшті екенін анықтайтын компаниялардың қаржылық негіздерін зерттеуге алып келеді.

Қаржы талдаушылары үшін ең маңызды шешімдердің бірі – меншікті капиталды талдаушы ретінде мамандану немесе қаржылық талдаудың кеңірек қолшатырында басқа орынға ұмтылу. Төмендегі салыстыру қаржылық талдаушы мен меншікті капиталды талдаушы мансап арасындағы кейбір айырмашылықтарды түсіндіреді.

$ 76,383

Glassdoor.com сайтына сәйкес 2019 жылы АҚШ-тағы инвестициялық талдаушыға төленетін орташа төлем

Analyst Education

Бакалавриат студенті әдетте қаржы, информатика, биология, физика немесе инженерия мамандықтарын алады және бизнес, экономика, есеп және математика курстарына қатысады. А  Іскерлік әкімшілік (МВА) магистрі  , сондай-ақ жиі аға инвестициялық талдаушылар үшін қолайлы болып табылады. Инвестициялық талдаушылар сонымен қатар корпоративті демеушілікті қажет ететін қаржылық саланы реттеу органы (FINRA) бағалы қағаздарды лицензиялауға жүгіне алады. Инвестициялық талдаушылар жиі талап ететін бағалы қағаздарға арналған лицензияларға  7 сериядағы  бағалы қағаздардың жалпы өкілдік лицензиясы және 63 сериядағы  бірыңғай бағалы қағаздар агентінің лицензиясы жатады. FINRA лицензиялары белгілі бір бағалы қағаздарды фирманың тіркелген өкілі ретінде сатумен байланысты. Инвестициялық сарапшылар Chartered Financial Analyst (CFA) сертификатын алуға ұмтылуы мүмкін.

Аналитикалық позициялар

Инвестицияларды басқарудың көптеген аға рөлдерінде сараптама қажет. А  портфель менеджері  таңдайды басқарады және сыйлықтар компанияның инвестициялық портфелі бойынша тауарлар, салалар және аймақтар. Портфолио менеджменті инвестицияны басқару саласындағы кең ауқымды жауапкершілік үшін қажет. Портфолио менеджерлері әр түрлі мақсаттағы және қор құрылымдарымен қорлардың барлық түрлерін басқару үшін инвестициялық компанияларға жалданады. Портфолио менеджерлері нарық конъюнктурасы мен инвестициялық бағалы қағаздарды талдауға және қордың сатып алу-сату шешімдерін қабылдауға жауапты. 

Акцияларға инвестицияларды талдаушы бизнес үшін сатып алу немесе сату жағында жұмыс істейді. Сатып алушы талдаушы – бұл бірінші кезекте инвестициялық зерттеулер мен инвестициялық ұсыныстар жасайтын портфолионы басқарушы талдаушы, инвестициялық пайлар, хеджирлеу қорлары және сақтандыру компаниялары сияқты үлкен капиталы бар портфолио үшін ұсыныстар. Сатушы-талдаушы қаржылық қызмет көрсететін компанияларға акциялар немесе облигациялар сияқты бағалы қағаздар туралы кеңес береді.