Мансап бойынша кеңес: қаржылық талдаушы мен капиталдың талдаушысы

Қаржылық талдаушы мен капиталдың талдаушысы: шолу

Сандық тұрғыдан бейім, білікті мәселелерді шешетін, логикалық ойлаушылар және нарықтан хабардар болып тұратын жас мамандар мансапты қаржылық талдаушы ретінде қарастыруы керек. Кең мағынада қаржылық талдаушылар компанияларға инвестициялық шешімдер қабылдауға көмектесу үшін қаржылық деректерді зерттейді.

Кейбір қаржылық талдаушылар ішкі жұмыс істейді және жұмыс берушілерге инвестиция салуға көмектеседі, ал басқалары өз тәжірибесін беру үшін сыртқы клиенттер жалдаған үшінші тарап фирмаларында жұмыс істейді. Қаржылық талдау саласы айтарлықтай кең категория болып табылады. Кейбір қаржылық сарапшылар әр түрлі салаларға және нарық сегменттеріне пайдалы инвестицияларды орналастыру үшін жалпы нарықтық тенденцияларды талдай отырып, үлкен көріністі қарастырады. Басқалары әрқайсысының инвестициялық әлеуетін дәл анықтауға тырысу үшін компанияларды бөліп-жарып инвестициялық мүмкіндіктерді бұзып, микро тәсіл қолданады. Бұл кәсіпқойларды капиталды талдаушылар деп атайды.


Қаржылық талдаушылар

Қаржылық талдаушылар компанияның немесе сектордың жалпы көрсеткіштерін әр түрлі көрсеткіштерді қолдана отырып қарастырады. Олар қаржылық шешімдерді қазіргі экономикалық және нарықтық тенденцияларға, белгіленген бизнес мақсаттарға және мүмкін инвестициялық нұсқаларға сүйене отырып қарастырады. Маңыздысы, қаржылық талдаушыны фирманың меншікті капиталы да, қарызы да, экономикалық мәліметтер де қызықтырады.

Қаржы саласындағы дәреже қаржы талдаушылары үшін ең тиімді болып табылады, дегенмен математика немесе экономика да жеткілікті. А  Іскерлік әкімшілік (МВА) магистрі  қаржы талдаушысы үшін көмектесе алады, бірақ ол әрқашан талап етілмейді.


Еңбек статистикасы бюросының (BLS) мәліметтері бойынша, қаржылық талдаушылар 2018 жылы орташа жалақыны 85660 доллар көлемінде тапты, бұл көрсеткіштер соңғы жылдары болды.Ең көп табыс тапқандар үйге шамамен 167,420 доллар алып келді, ал төменгі саты шамамен 52 540 долларды құрады.

Қаржы талдаушыларыНью-Йорк немесе Сан-Франциско сияқтыірі қаржылық хабтардан ең көп ақша табуға бейім .Бриджпорт, Коннектикут – аналитиктер үшін де пайдалы орын.  Қаржылық талдаушыларға, әсіресе басқаруға активтері көп ірі фирмалар арасында өсіп келе жатқан ережелер мен нарықтың күрделілігі.

Меншікті капиталды талдаушылар

Қаржылық талдаушылар кең ауқымды қарастырса, меншікті капитал талдаушылары компаниялардың акцияларына – капитал құрылымының меншікті бөлігіне назар аударады. Меншікті капиталды талдаушылар қаржылық модельдеу  мен талдау жүргізуден басталады  және белгілі бір секторды немесе компаниялар тобын қамтуға жауапты. Олар компаниялар мен акцияларға қатысты зерттеулер туралы есептер, болжамдар, ұсыныстар жасайды. Әдетте, меншікті капиталды талдаушы белгілі бір саладағы немесе елдегі шағын компаниялар тобына мамандандырылған, дәл проекциялар мен ұсыныстар жасау үшін қажетті жоғары деңгейлі тәжірибені әзірлейді. Бұл талдаушылар нарықтық деректерді және жаңалықтар туралы есептерді бақылайды және күнделікті зерттеп отыру үшін зерттейтін компаниялар мен салалардағы байланыстармен сөйлеседі.

Сатып алу, сату немесе ұстау бойынша ұсыныстар беру – бұл меншікті капитал бойынша талдаушының негізгі жұмысы. Қауымдастырылған және кіші талдаушылар көбінесе  фирманың сату тобына, клиенттеріне және бұқаралық ақпарат құралдарына таратылатын зерттеу есептері бойынша аталуы арқылы өз жұмысының  бағасын алады. Аға талдаушылар өздері салада жұмыс жасайтын компаниялардың танымал сарапшылары болғандықтан, бұқаралық ақпарат құралдары олар кірістер туралы есеп бергеннен немесе материалды даму туралы хабарлағаннан кейін осы компаниялар туралы түсініктеме іздейді.

Сатып алу және сату бойынша талдаушылар

Меншікті капиталды талдаушылар екі түрге бөлінеді: сатып алу жағындағы талдаушылар және сату бойынша талдаушылар. Сатып алушы талдаушылар үлестік қорлар брокерлерінде және қаржылық консультациялық фирмаларда қор менеджерлерінде жұмыс істейді. Олар жұмыс берушілер портфеліндегі компанияларды, сондай-ақ пайдалы инвестициялық мүмкіндіктерді ұсына алатын басқа компанияларды зерттейді. Осы зерттеулер негізінде олар басшылыққа ұсыныстарды сатып алу-сатуды ұсынатын есептер дайындайды.

Меншікті капиталды сату бойынша талдаушылар көбінесе Goldman Sachs сияқты ірі инвестициялық банктерде жұмыс істейді. Олардың жұмыс орындары банктің қоғамға жариялауды қарастырып, қайсысының табысты болу әлеуеті күшті екенін анықтайтын компаниялардың қаржылық негіздерін зерттеуге алып келеді.

Қаржы талдаушылары үшін ең маңызды шешімдердің бірі – меншікті капиталды талдаушы ретінде мамандандыру немесе қаржылық талдаудың кеңірек қолшатырында басқа орынға ұмтылу. Төмендегі салыстыру қаржылық талдаушы мен меншікті капиталды талдаушы мансап арасындағы кейбір айырмашылықтарды түсіндіреді.

Білімге қойылатын талаптар

Бірде-бір лицензиялау кеңесі немесе бақылаушы орган қаржылық талдаушыларға немесе меншікті капитал бойынша талдаушыларға жылдам және жылдам білім минимумдарын орнатпаған. Алайда, кез-келген салада жұмыс істеуге ұсыныс алу үшін бакалавр дәрежесі іс жүзінде минимумға айналды. Бұдан басқа, жалдауды жүзеге асыратын жеке фирмалар стандарттарды белгілейді.

Қаржылық талдау бұл екі мансаптың кең ауқымы болғандықтан, үлкен Уолл-Стрит инвестициялық банктерінен сақтандыру компаниялары мен шағын, жергілікті фирмаларға дейін жұмысқа орналасу мүмкіндігі көп. Білім беру стандарттары үміткер осы маршруттардың қайсысымен жүретініне байланысты өзгеруі мүмкін. Кем дегенде, олар бакалавр дәрежесіне ие болуы керек, ал ең қолайлы мамандықтар – экономика, қаржы және статистика.

Меншікті капиталдың талдаушылары Уолл Стритте ірі инвестициялық банктерде көбірек шоғырланған. Ірі банктер колледжден тыс адамдарды жұмысқа қабылдағанда ең жақсыларын іздейтіні белгілі. Осыған орай, олар өз күштерін жинақтау іс-әрекеттерін тек Ivy League мектептері, Дьюк Университеті және Чикаго Университеті сияқты жоғары деңгейлі мектептерге бағыттайды. Аз баға алған мектептің дәрежесіне жүгіну кезінде, бұл далада өлім белгісі жоқ, қарапайым факт, статистикалық тұрғыдан, Принстон Университетінің түлегі әдеттегі бітірушіге қарағанда меншікті капиталды талдаушы позицияға түсу кезінде әлдеқайда күшті соққыға ие. ірі мемлекеттік университет. Жоғары деңгейлі емес мектеп түлектері үшін әділеттілікті талдауды жалғастырғысы келетіндер үшін ең жақсы таңдау MBA элиталық бағдарламасына ену және оны бітіру болып табылады.

Қажетті дағдылар

Қаржылық талдаушылар мен меншікті капиталдың талдаушылары мықты аналитикалық және сандық дағдыларды, проблемаларды шешу қабілеттілігін және, ең бастысы, нарықтарға деген сүйіспеншілікті қажет етеді. Әділетті ретінде қаржылық кеңесшісі немесе биржалық маклердің, нарық импульс үнемі зерттеу инвестициялық деректер деректерден дәл қорытынды жасауға бірдей істеу керек талдаушылардың саусағыңызды сақтайды.

Екі мансап та қажырлы еңбек пен адалдықты қажет етсе де, меншікті капиталды талдаушылар, мүмкін олардың жұмыс берушілерінің сипатына байланысты, қатты жұмыс уақыты мен көп жұмыс уақытына дайын болуы керек. Үлкен инвестициялық банктегі жұмыс демалыс күндері 9-дан 5-ке дейін емес. Орташа жұмыс аптасы, әсіресе алғашқы бірнеше жыл ішінде, 80 немесе 90 сағатқа дейін көтерілуі мүмкін. Шындығында, кейбір банктерде екі қабатты бөлмелер бар, сондықтан түнге дейін жұмыс істейтін аналитиктер бірнеше күн бойы апатқа ұшырауы мүмкін, келесі күні қоңырау басталғанға дейін олар өз үстелдеріне оралмайды.

Жалақыны бастау

Меншікті капиталды талдаушы әрдайым дәстүрлі қаржы талдаушысына қарағанда көп ақша табады, бірақ олар бұл ақшаны табу үшін көп уақыт жұмсайды. Salary.com мәліметі бойынша, қаржылық талдаушының орташа жалақысы жылына $ 58,800 құрайды. Бонустар, әдетте, аз мөлшерде болады және жеке көрсеткіштерге емес, компанияның жұмысына байланысты болады. 

Меншікті капиталды талдаушылар, керісінше, орташа жалақы 86 400 доллар алады. Сіз әлеуетті бонустарды қосқанда, орташа жалақы жыл сайын 92 400 долларға дейін өседі. Қаржылық талдаушылардың көпшілігі, орташадан жоғары табыс тапса да, меншікті капитал бойынша талдаушы алғашқы жылын жасай алады, ал кейбіреулері ешқашан оған жете алмайды.

Job Outlook

BLS мәліметтері бойынша, қаржы сарапшыларының жұмысына деген болжам 2028 жылға дейін жоғары. Бұл саладағы жұмыс орындарының болжамды өсімі шамамен 6% құрайды, бұл басқа кәсіптермен бірдей. BLS меншікті капитал бойынша талдаушыларды қаржы талдаушыларымен бірге жұмыспен қамту туралы болжам жасайды.

Айта кетейік, үлестік сарапшылардың еңбек нарығы белгілі себептерге байланысты ірі банктердің денсаулығына байланысты. Бұл денсаулық 2008 жылдан басталған кезеңге қатысты болды, бірақ қайта құрылымдаудың арқасында салық төлеушілер қаржыландыратын көмектің енгізілуімен қатар инвестициялық банктер айтарлықтай жақсарып келеді. Кейінгі турбуленттіліктің жоқтығын ескере отырып, меншікті капиталдың талдаушылары жұмыс нарығының мықты болуын жалғастыра беруі керек.

Қайсысын таңдау керек

Бұл мансап үшін ұқсас дағдылар, білім және білім қажет. Бір мәселе – сіз қандай жұмыс берушіде жұмыс жасағыңыз келеді. Егер сіз кішігірім немесе орта компанияны қаласаңыз, онда меншікті капиталды талдауға арналған жұмыс орындарының көпшілігі ірі инвестициялық банктерде болатындығын ескере отырып, сіз қаржылық талдаушы ретінде әлдеқайда жақсы боласыз.

Тағы бір ескеру, әрине, ақша. Егер сіздің басты мақсатыңыз үлкен жалақы болса, үлкен банктің меншікті капиталы бойынша талдаушы болыңыз. Есіңізде болсын, сіз өзіңіздің кеңсеңізде кешке жұмыс істейтін боласыз, ал сіздің қаржылық талдаушыларыңыз спорт залында, бақытты сағатта немесе Rec лигасында софтбол ойнаған кезде болады. Егер сіздің жұмысыңыздың теңгерімі сіздің тізіміңіздің басында тұрса, қаржылық талдауға сүйеніп, ірі инвестициялық банктерден аулақ болыңыз.