Аккредиттелген активтерді басқару жөніндегі маман (AAMS)
Аккредиттелген активтерді басқару жөніндегі маман (AAMS) дегеніміз не?
Аккредиттелген активтерді басқару жөніндегі маман (AAMS ® ) – бұл өздігінен білім алу бағдарламасын сәтті аяқтаған, емтихан тапсырған және этика кодексін сақтауға келіскен қаржы мамандарына қаржылық жоспарлау колледжі беретін кәсіби тағайындау.
Сәтті үміткерлер екі жыл бойына AAMS ® белгілеуін өз аттарымен бірге пайдалану құқығын алады, бұл жұмыс мүмкіндіктерін, кәсіби беделін және жалақыны жақсартуға мүмкіндік береді.
Негізгі өнімдер
- Аккредиттелген активтерді басқару жөніндегі маман (AAMS ® ) кәсіби тағайындау активтерді басқарудың тіркелгі деректері үшін салалық эталон ретінде танылады және жоғары қаржылық фирмалар мақұлдайды.
- AAMS ® табу үшін қаржы мамандары өзін-өзі зерттеудің қатаң бағдарламасын сәтті аяқтап, емтихан тапсырып, этикалық нормаларды сақтауға келісуі керек.
- Белгілеуді сақтау үшін AAMS ® иелері екі жыл сайын үздіксіз білім берудің 16 сағатын аяқтап, жаңарту үшін 95 доллар төлеуі керек.
Аккредиттелген активтерді басқару жөніндегі мамандарды түсіну
AAMS ® бағдарламасы 1994 жылы басталды және қазір CFP платформасының көмегімен тек онлайн режимінде оқытылады. Қаржылық жоспарлау колледжі (Капланға тиесілі) қаржы қызметтері саласында жұмыс жасайтын ересектерге қаржылық білім беруді ұсынады.
AAMS ® бағдарламасы 10 модульден тұрады, активтерді басқару процесін қарастырудан басталады, содан кейін инвестициялар, сақтандыру, салық салу, зейнеткерлікке шығу және жылжымайтын мүлікті жоспарлау сияқты көптеген тақырыптарды қамтиды.
Белгілеуге байланысты артықшылықтарды сақтау үшін AAMS ® мамандары әр екі жыл сайын үздіксіз білім берудің 16 сағатын оқып, ақы төлеуі керек. AAMS ® үздіксіз білім беру бағдарламасы ең ірі инвестициялық фирмалармен бірлесіп жасалған. Үміткерлер оларды нақты әлемде тиімділікке дайындауға және клиенттермен тұрақты қарым-қатынас орнатуға көмектесуге арналған өмірлік сценарийлерге негізделген кейстерді зерттейді.
Өздігінен оқу және емтихан
Өзіндік жұмыс бағдарламасы бірнеше тақырыпты қамтиды, мысалы активтерді басқару процесі; инвесторлар, саясат және өзгерістер; тәуекел, қайтарым және инвестиция нәтижелері; активтерді бөлу және таңдау; инвестициялық стратегиялар; және инвестициялық өнімге салық салу. Сонымен қатар, жеке зейнеткерлікке шығу үшін инвестициялық мүмкіндіктер қарастырылған; шағын бизнес иелері үшін инвестициялық мәселелер; өтемақы мен жәрдемақы жоспарлары; инвестициялық клиенттерге арналған сақтандыру өнімі; мүлікті жоспарлау; және нормативтік-этикалық мәселелер.
Студенттер курсты онлайн режимінде бақылайды және әдетте бағдарламаны тоғыз-11 аптада аяқтайды. Біліктілікті алу үшін студенттер CFP бекітілген тестілеу орталықтарының бірінде қорытынды емтихан тапсыруы керек. AAMS ® бағдарламасы бойынша қорытынды емтихан 80 сұрақтан тұрады. Оқуды аяқтау үшін студенттердің оқуға түскен күнінен бастап бір толық жылы бар. Студенттердің оқу барысында қанағаттанарлық жетістіктерге жетуін қамтамасыз ету үшін, олар бағдарламаны сәтті аяқтағанға дейін кемінде жарты жылда бір рет тестілеуден өтуі керек. AAMS ® қорытынды емтиханындағы өту балы 70 пайыздан жоғары.
Маңызды
AAMS тағайындауы бар адамдар қаржылық кеңес берушілер, тіркелген инвестициялық кеңесшілер, тіркелген өкілдер, клиенттермен қарым-қатынас жөніндегі менеджерлер, қаржылық кеңесшілер немесе инвестициялық кеңесшілер ретінде жұмыс істей алады.
Ерекше мәселелер
Қаржы индустриясын реттеу органы (FINRA) өзінің қандай-да бір кәсіби куәлікті немесе тағайындауды мақұлдамайтынын немесе бекітпейтінін анықтайды, бірақ ол AAMS ®- ті қаржылық қызметтер саласындағы қол жетімді белгілердің бірі ретінде тізімдейді. Қаржылық жоспарлау колледжінің (CFP ® ) мәліметтері бойынша, кейбір ұйымдар AAMS ® белгілеуін 28 сағаттық үздіксіз білім беру несиесі ретінде таниды.
AAMS ® тағайындаушыларының ағымдағы мәртебесі туралы қоғамды ақпараттандыру үшін CFP ® барлық мүшелердің аттары мен олардың тағайындалу мәртебесін қамтитын желідегі мәліметтер базасын жүргізеді. Оқуды бітіргеннен кейін, AAMS ® талапкерлері біздің CFP ® сертификаттау бойынша білім беру бағдарламасында FP511 аяқтағаны үшін несие алады.