Неліктен сіздің қаржылық кеңесшіңіз CFP болуы керек?
Егер сіз қаржылық кеңес берушіні жалдағыңыз келсе, CFP аббревиатурасы бар адаммен кездестіруіңіз мүмкін. CFP сертификатталған қаржылық жоспарлаушыны білдіреді және біреудің CFP емтиханын тапсырғанын білдіреді, осылайша CFP кеңесінің талаптарына сәйкес келеді.
Қаржы саласындағы мамандарға қол жетімді 100-ден астам сертификаттармен CFP атауы ерекшеленеді. CFP-тің ең маңызды талаптарының бірі – сенімгерлік немесе сенімділік аспектісі.Бұл әр CFP өз клиенттерінің қажеттіліктерін өз қажеттіліктерінен жоғары қоюы керек деген міндеттеме береді.
Қаржы саласындағы мамандардың көпшілігінен бұл талап етілмейді, бұл CFP пен оның кеңесін тұтынушылардың мүдделерін қорғаудағы маңызды және ерекше тұлға етеді.
CFP кеңесі дегеніміз не?
CFP кеңесіқаржылық жоспарлаушы ретінде кім сертификатталатынын анықтауға жауап береді.Оның директорлар кеңесі CFP белгісін оған қол жеткізген кез келген адамнан алып тастауға құқылы.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
Негізгі өнімдер
- Әрбір қаржылық кеңесшінің CFP тағайындауы бола бермейді.
- CFP тағайындаудың сенімді аспектісі өте маңызды.
- CFP болу үшін көптеген талаптар, оның ішінде 10 сағаттық емтихан бар.
«Сіз CFP емтиханын тапсырғаннан кейін, CFP кеңесі кеңесшілерді бақылауды жалғастырады», – деді Мелисса Сотуде, CFP және Halpern Financial компаниясының кеңес беру қызметтерінің директоры. «Бұл реттеуші орган болмаса да, айыппұл немесе заңды жаза қолдана алмаса да, CFP Басқармасының этикалық кодексін бұзған кеңесшілер өздерінің CFP белгілерін алып тастап, ұйымнан шығарып жібереді».
Сізде миллиондаған долларлық инвестицияларды басқаруға жауапты мамандық болған кезде, адамдар өз өкілеттіктерін асыра пайдаланбауы үшін жауапты орган болуы керек.
Маңызды
CFP атауы тұтынушыны тез ақша табуды көздейтін жыртқыш қаржылық кеңес берушілерден қорғайды.
CFP Кеңесінің тарихы
Қазіргі уақытта CFP кеңесінде 17 мүше бар, олар елдің түкпір-түкпірінен келген қаржы мамандары. CFP – бұл салыстырмалы түрде жаңа мамандық;басқарма алғаш рет CFP идеясын 1970 жылдары құрды, дегенмен қаржылық жоспарлау Екінші дүниежүзілік соғыс аяқталғаннан бері болған.
CFP кеңесі алғаш рет 1985 жылы жаңа жоспарлаушыларды сертификаттау жәнекәсіпті қадағалайтын әділ, бөлек ұйымның болуын қамтамасыз ету үшін басталды.
CFP тағайындаудың маңызы
Басып шығарылған қағаздардан артық болмайтын кейбір сертификаттардан айырмашылығы, CFP атауы – бұл ең беделді қаржылық сертификаттардың бірі.
«CFP кеңесі ұсынған CFP атауы өте маңызды, өйткені ол алдын-ала жұмыс жасауды қажет етеді, – деді Сотудех, – бұл әдетте тоғыз айдан екі жылға дейін оқуды талап етеді».
Кафедраның кейбір талаптарына бакалавр дәрежесін алу және CFP емтиханын қарастыратын шамамен 75 түрлі тақырыптар бойынша курстардан өту кіреді.Емтихан 6 сағатта аяқталады,170 сұрақ бар.Өту жылдамдығы шамамен 67% құрайды.5
Емтихан жылына үш рет қана ұсынылады, ал оны алғаш рет бастағандар үшін оны дұрыс қабылдау маңызды – статистикалық тұрғыдан, қайта тапсырушылар үшін өту деңгейі төмендейді.7 Сізден CFP лицензиясын алу құқығынан бұрын қаржы саласында жұмыс істеу талап етіледі. Сізде сақталатын басқа да этикалық талаптар бар және сертификат иелері үздіксіз білім беру талаптарын орындауы керек.10
Төменгі сызық
Сіз өзіңіздің CFP лицензияңызды алғыңыз келе ме, әлде қаржылық жоспарлаушы болғыңыз келсе де, CFP белгілеуінен бас тартпаңыз. Осы үш хат біреудің қаржылық және инвестициялық жоспарлауға білікті екенін және олардың өз клиенттеріне адал сенімгерлік пайда әкелетінін көрсетеді. Өздерін қаржылық кеңесшімін деп атайтындардың бәрі бірдей айта алмайды. Сіз сондай-ақ тек ақылы CFP жалдауға болатындығына көз жеткізе аласыз, ол сіздің қанша транзакцияға байланысты төленбейді.