Қаржы энциклопедиясы

CFP емтиханына қатысу

Сертификатталған қаржы Planner белгілеу кеңінен инвесторлар мен қаржы мамандар арасында құзыретінің түпкілікті белгісі болып саналады. CFP атағын алған адамдар оқу бағдарламасынан кәсіби құзыреттілікке ие болады, ал атаққа ие болу бедел жеке тұлғаның жеке ісін де арттыра алады. (Бұл, әрине, сағат сайынғы тариф бойынша қаржылық кеңес бергісі келетіндерге қатысты). 

CFP тағайындауы ең қарапайым деңгейде қаржы мамандарына клиенттерінің жалпы қаржылық жағдайларын жақсы түсінуге көмектеседі. Сіз биржалық брокер, сақтандыру агенті, салық саласының маманы немесе ипотекалық несие бойынша маман болуға ұмтылсаңыз да, сіз CFP атағына қол жеткізе отырып, мансабыңызды алға жылжыта аласыз. Бірақ CFP атағына ие болғысы келетіндер не істеп жатқанын білуі керек.

CFP емтиханынан не күтуге болады

CFP емтиханына қаржының бес саласы бойынша сұрақтар кіреді: инвестициялар, салық, зейнеткерлікке шығу, жылжымайтын мүлікті жоспарлау және сақтандыру, соңғысы білім беруді жоспарлау, этика және қаржылық жоспарлау процедуралары бойынша бөлімдерден тұрады.

Тест шамамен алты сағатқа созылады, үш сағаттық екі сессияға бөлініп, арасында 40 минуттық үзіліс жасалады.2018-04-01 Аттестатта сөйлеу керек

Сол уақытта адамдар бірнеше таңдаулы 170 сұраққа жауап беруі керек, соның ішінде бірнеше қысқа және кең кейс-стади. Кейс-стади студенттерге курстық материал бойынша алған білімдерін көрсетуге және оны нақты сценарийлерде қолдануға мүмкіндік береді. CFP емтиханы жыл сайын наурыз, шілде және қараша айларында үш рет өткізіледі.

Маңызды

Студенттерге CFP емтиханын бірнеше рет тапсыруға рұқсат етіліп, көтермеленгенімен, студенттің сынақтан өту коэффициенті бірінші емтихан үшін ең жоғары болып табылады және келесі емтихан сайын төмендейді.

2017жылы CFP кеңесі жалпы өту деңгейі 62% құрады, ал бірінші рет емтихан тапсырушылар үшін өту деңгейі 66% құрады деп хабарлады.2018-04-01 Аттестатта сөйлеу керек

Алайда, өту бағалары сіздің емтиханды тапсыру мүмкіндігіңіздің дәл көрінісі емес екенін ескеру қажет. CFP кеңесі хабарлаған сандарға бірінші рет емтихан тапсырмаған және оны қосымша дайындықсыз тапсыруға тырысатын студенттер әсер етеді.Алғаш рет емтихан тапсыра алмаған студенттерге аяқтың қосымша жұмысын салып, қайталап көруден бас тартпау керек.

Негізгі өнімдер

  • Кәсіби мамандар CFP емтиханына дайындалу үшін әдетте 1000 сағатқа дейін оқиды.
  • CFP емтиханындағы сұрақтар қаржыландырудың бес саласын қамтиды, соның ішінде инвестициялар, зейнеткерлікке шығу, мүлікті жоспарлау, салық және сақтандыру, сонымен қатар отбасы мүшелеріне білім беруді жоспарлау бөлімдерін қамтиды.
  • CFP тағайындауы қаржы мамандарына биржалық брокер, салық есепшісі, ипотекалық несие бойынша маман немесе сақтандыру агенті ретінде табысты мансап құруға көмектеседі.
  • CFP емтиханын аяқтауға шамамен алты сағат кетеді. Емтихан 40 минуттық үзіліспен бірге екі үш сағаттық сессия түрінде өткізіледі.
  • Мүдделі мамандарға CFP емтиханын тапсыру үшін жыл бойына үш мүмкіндік бар (көктем, жаз және күз).

Қалай оқуға болады

CFP емтиханының ұзақтығы алты сағатқа созылғанымен, оған жету үшін орта есеппен 1000 сағат оқуға тура келеді.2018-04-01 Аттестатта сөйлеу керек

Басқа сақтандыру немесе FINRA бағалы қағаздар бойынша емтихандардан өткен студенттер сол сынақтарға дайындықтары осы 1000 сағаттың бір бөлігін қырып алуға көмектеседі деп ойлауы мүмкін, бірақ, қайғылы, бұл әрдайым бола бермейді. Тесттің екі түрі бойынша материалда бір-бірімен қабаттасу болғанымен, CFP емтиханы студенттерден сол материал туралы білімдерін басқаша қолдануды талап етеді.

Мұнда оқу тиімділігін арттыруға көмектесетін бірнеше кеңестер берілген.

  1. Ұғымдарды есте сақтауға назар аудармаңыз. Лицензиялау емтихандары үміткерлерді қысқа және ұзақ мерзімді еске түсіруге шақырады, бірақ CFP емтиханы студенттерден әлдеқайда көп нәрсені талап етеді. CFP емтиханын тапсыру үшін үміткерлер тек оқу бағдарламасын біліп қана қоймай, оны синтездеп, нақты қаржылық жоспарлау сценарийлеріне қолдана білуі керек. Шын мәнінде, сіз лицензиялау емтихандарын оқуды қалай ойлайсыз, CFP емтиханына келгенде нәтижесіз болуы мүмкін. Екі сертификаттау үшін де көптеген есте сақтау қажет болғанымен, еске алу және қолдану тәжірибелерімен айналыспайтын адамдар CFP емтиханына дайын болмайды.
  2. CFP тақтасының пікірін біліп алыңыз. Бірінші рет қатысып жатқан көптеген қатысушылар CFP кеңесінің емтихан жауаптарының тәсіліне таң қалады. CFP тақтасында тестілік сұрақтарға дұрыс жауаптар жасау кезінде қолданылатын нақты негіздеме бар. Емтихан тапсырудың ең жақсы мүмкіндігі болу үшін студенттер осы негіздемені мүмкіндігінше жақынырақ түсініп қолдануы керек.
  3. Мүмкін ең жақсы бағаға жетуді мақсат етіңіз.  Бұл айтпаса да түсінікті шығар, бірақ CFP емтиханын тапсыратын үміткерлер ең жоғары баллға жету керек. Лицензиялау тестілері қойылады және пайыздық баға қойылады, сол арқылы студенттер өту үшін минималды пайызға жетуі керек. Бірақ CFP-мен үміткерлер баға алмайды. Керісінше, олар емтиханнан өткен-өтпегені туралы пошта арқылы хабарлама алады. 
  4. Шолу курсына жазылыңыз. Сіз CFP емтиханына дайындық кезінде ұсынылатын көптеген шолу курстарының біріне жазылуды қарастыра аласыз.Шолу курстарында сабақ беретін оқытушылар кейс-стади бойынша студенттерге ақыл-ой туралы ішкі кеңестер береді және емтиханның әр бөліміне қанша салмақ берілетінін көрсете алады. CFP оқу бағдарламасындағы материалдардың кеңдігін ескере отырып, кейбір тақырыптар тексерілмейді немесе өте аз сұрақтар қойылады.Тақырыптың емтиханға қатысу ықтималдығын түсіну арқылы адамдар оқуын тиімді құра алады.4

Тест күні қалай табысқа жетуге болады

Бірнеше нұсқалы тестілеу туралы айтатын болсақ, кеңес сөздері он тиын, бірақ бұл стратегиялар баға жетпес. CFP емтиханын тапсыру мүмкіндігін арттыруға үміттенетін студенттерге арналған біздің ең жақсы ұсыныстарымыз.

  1. Әр сұраққа жауап беріңіз. Әр сұраққа, тіпті болжауға тура келсе де, жауап беретіндігіңізге көз жеткізіңіз. Жауапты дұрыс болжауға 25% мүмкіндігіңіз бар, бірақ егер сіз сұрақты өткізіп тастасаңыз, бұл сұраққа 0% мүмкіндік аласыз. CFP емтиханына үміткерлер болжам жасағаны үшін жазаланбайды, сондықтан сіз барлық сұрақтарға жауап беруіңіз керек. Егер мүмкін жауаптардың біреуін, тіпті екеуін қауіпсіз түрде жоя алсаңыз, дұрыс жауапты таңдау мүмкіндігі айтарлықтай артады.
  2. Ішегіңізге жабысыңыз. Сіздің бірнеше нұсқалы сұраққа бірінші жауабыңыз, әдетте, ең дәл болып табылады.
  3. Салықтар бойынша оқу. CFP оқу жоспарына келетін болсақ, студенттер салық бөлімі үйрену және қолдану ең қиын деп келіседі. CFP оқу бағдарламасын бастамас бұрын салықты зерттеуге қосымша уақыт жұмсау пайдалы болар.Мұның пайдалы тәсілдерінің бірі – IRS Enrolled Agent емтиханынзерттеу жәнетапсыру, өйткені тестілеудің көптеген материалдары CFP емтиханында да бар.

Крамға немесе Крамға емес

Кейбір студенттер CFP Board емтиханын тапсыру үшін қажет болатын курстық жұмыс бағдарламасын аяқтауға бес жылға дейін уақыт алады. Басқалары бес айды алады. CFP кеңесінің емтиханын оқуға кететін уақыт әр студент үшін әр түрлі болатынымен, тестілеу күні барлық кандидаттар бірдей сұрақтар жиынтығымен кездеседі.

Емтиханға дайындық бойынша нұсқаулық студенттерді тестілеуге қиналудан сақтандырады, бірақ көптеген үміткерлер CFP емтиханын жыл сайын осылай жасай алады. Соңғы минутта оқуға шешім қабылдамас бұрын, қаншалықты дайын болғаныңызды және қысқа мерзімді еске түсіруге келгенде қаншалықты жақсы жұмыс істегеніңізді қарастырыңыз.

Төменгі сызық

Кез-келген сынақ сияқты, студенттер де алдын-ала тыныш ұйықтап, таңғы астарын ішіп, ыңғайлы киім киіп, кез-келген сынақ ортасымен бірге келетін қатты жарықтарға және ыңғайсыз орындықтарға дайын болулары керек.

CFP бағдарламасында қамтылған материалдардың кеңдігі алғашқы кезде қорқыныш тудыруы мүмкін, бірақ оқуға уақыт бөлетін кез-келген студент іс жүзінде өте алады, егер ол бірінші сынақ болмаса, келесі жолы болады.

 

Ұқсас посттар: