CFA емтихандарын бірінші сынақтан өту

Жалпы, Chartered Financial Analyst (CFA) тағайындау өте күрделі мәселе болып табылады және сәттілік басынан аяғына дейін өте аз; бұл қиындықты бастайтындардың 20% -дан азы соңына жетеді. Алайда, әрбір бес кандидаттың бірі көрсеткендей, мүмкін.

CFA бағдарламасын шарлаудың және тестілеуден өтудің құпия коды жоқ, бірақ ұйымдасқан, тәртіпті тәсіл сізге бағдарламаның әр деңгейін өтуге және сайып келгенде мақсатыңызға жетуге көмектеседі. Сізге кесу жасау үшін не қажет екенін біліп, әр деңгейден бірінші рет өтіп көріңіз.

CFA бағдарламасы

Nitty-gritty-ге кіріспес бұрын, бүкіл бағдарламаның нені қамтитынын түсіну маңызды. Шарлоттсвилл, Вирджиниядағы CFA Институты ұсынған Chartered Financial Analyst бағдарламасы инвестициялық мамандарға « білімнің кандидаттық орнын » (CBOK) оқытуға арналған. CBOK үміткерлерді этика, сандық талдау, қаржылық есептілікті талдау, экономика, портфолио талдауы, корпоративті қаржы және акциялар, облигациялар және баламалы инвестицияларды талдау бойынша тестілейді.

Ол үш деңгейден тұрады, олардың әрқайсысы алты сағаттық емтиханмен аяқталады. Бірінші емтихан көктемнің соңында немесе күздің соңында (әдетте маусым және желтоқсан айларында) беріледі, ал II және III деңгей емтихандары тек көктемнің соңында (әдетте маусым айында) ұсынылады. Емтиханның үш деңгейін де тапсырғаннан кейін, төрт жылдық кәсіби инвестициялық тәжірибесі бар әрбір CFA үміткері чартерлік қаржылық талдаушы тағайындауға құқылы.

Сіз қиындыққа дайынсыз ба? Табысқа жетудің кілті – жүйелену, тиімді оқу бағдарламасын құру және шолу.

Ұйымдастыру – емтиханға дайындық пен оны тапсырудың кілті

Алдағы CFA емтиханына қатысу туралы шешім қабылдағаннан кейін, сіз іс-қимыл жоспарын жасауыңыз керек. Міне бірнеше кеңестер:

Ерте бастаңыз

CFA институты әр емтиханды тапсыру үшін кем дегенде 250 сағат тәуелсіз оқу қажет деп есептейді, ал институт сауалнамасында үміткерлер емтихан деңгейлері бойынша орта есеппен 322 сағатқа дайындалғанын көрсетті. Басқаша айтқанда, емтихан күніне дейін алты айдан бастап үміткер оқуға аптасына 13 сағаттан артық уақыт бөлуді жоспарлауы керек. Үміткерлер CFA бағдарламасының бағдарламасын және сынақ емтиханын қарастыруға және емтиханға дайындық материалдарын пайдалануға көп уақыт бөледі.

Бастамас бұрын материалды алдын ала қарап алыңыз

Әр деңгейге тіркелгеннен кейін сіз шамамен 18 оқу сессиясына бөлінген оқу бағдарламасын аласыз. Әр тақырыпты жақсы білетіндігіңізді анықтау үшін әр сабақты алдын-ала қарап шығыңыз. ( CFA I деңгей емтиханын жылдам қарау үшін емтиханға дайындық парағын қараңыз ).

Ойын жоспарын жасаңыз

Күнтізбеңізден шығып, қай аптада қандай бөлімдермен айналысатындығыңызды анықтаңыз. Барлық бөлімдерді емтиханға дейін кем дегенде бір ай бұрын бітіру үшін оқу кестесін құрыңыз, осылайша сіз шолу жасай аласыз. Сонымен қатар, шолу күндеріне жоспарлаңыз.

Шолу курсын таңдаңыз

Шолу курсы ешбір жағдайда материалды зерттеуге алмастырылмауы керек. Алайда, шолу курсы сізде қиындық туғызатын тұжырымдамаларды нақтылау немесе дәлдеу арқылы сіздің оқу бағдарламаңызды көбейте алады. Ең бастысы – тек бір курсты таңдау, сондықтан сіз көп уақытты CBOK-ға аударуға болады.

Оқудың тиімді бағдарламасын жасаңыз

Оқудың тиімді бағдарламасы өту мен өтпеу арасындағы айырмашылықты тудырады. Тиімді бағдарламаны жасау үшін келесілерді қарастырыңыз:

«Оқу нәтижелері туралы есептерді» (LOS) оқып шығыңыз 

CFA институты LOS-ті «оқуды және барлық байланысты жаттығулар мен мәселелерді аяқтағаннан кейін қолдануға болатын білім, білік және дағдылар» деп анықтайды. Әрбір LOS-ны игеру үшін контур жасап, әрқайсысына қатысты маңызды терминдерді, анықтамалар мен формулаларды жазып алыңыз. Осы жайларды кейінірек есте сақтау ықтималдығы жоғары болады, егер сіз оларды кездестірген кезде жазып алуға уақыт бөлсеңіз.

Flash карталарын пайдаланыңыз

Үйде жасалған карточкалар – материалды игерудің тиімді әдісі. Флэш-карталар портативті болып табылады және оларды жұмысқа бару кезінде, түскі үзіліс кезінде және т.б.

Есте сақтау әдістерін қолданыңыз

Мнемотехникалық құрылғылар, мысалы, бір сөзді жазу үшін тұжырымдамадағы әр сөздің бірінші әрпін алу пайдалы. Ұрандар сияқты басқа да қулықтар бар. Мысалы, «SiP a CoKe» опционды шақыру паритетін еске салуға болады : Акция бағалары + Пут = Қоңыраудың бағалары + striKe бағасының дисконтталған құны. Сондай-ақ, есту жадының белгілерінің мәнін ескермеңіз.

Сандық және сапалық материалды әр түрлі оқыңыз 

Сандық материалды оқып үйрену кезінде проблемалармен жұмыс жасау маңызды. Алдымен тұжырымдаманы зерттеңіз, содан кейін осы мәселелерді қайта-қайта жасай отырып үйреніңіз. Мәселені қалай шешуге болатындығын түсінгеннен кейін, одан әрі түсіну үшін материалға оралыңыз. Кез-келген проблемамен жұмыс жасамас бұрын этика немесе мінез-құлық қаржыландыруы сияқты сапалы тақырыптарды оқыңыз. Жақсы кітапты ұнатқандай, осы оқуларға жақындаңыз. Көптеген этикалық мәселелер сценарийге негізделген және оқуға жеңіл.

Мүмкіндігінше тәжірибелік сұрақтар арқылы жұмыс жасаңыз

Сізге қандай есептер түрлерімен жұмыс істеу керек екенін анықтау үшін CFA институты ұсынған оқу бағдарламасын пайдаланыңыз. Емтиханға дайындық провайдерлерінің қосымша мәселелерімен жұмыс жасау арқылы оқуды күшейтіңіз.

Бекітілген калькуляторды қолданыңыз

CFA емтихандарын тапсырудағы қиындықтардың бір бөлігі – қысқа уақыт ішінде сұрақтарға жауап беру. Емтихан күні қолданатын калькулятормен жұмыс жасау сізге құрылғыңыздың көмегімен тиімділіктің жоғарылауына мүмкіндік береді.

Мотивті болыңыз

Неліктен CFA жарғысын алып жатқаныңызға және емтихан тапсырғаннан кейін өзіңізді қалай марапаттайтындығыңызға назар аударыңыз.

Салауатты өмір салтын ұстаныңыз 

Дұрыс тамақтаныңыз, дұрыс ұйықтаңыз, шамадан тыс алкогольден немесе кофеиннен аулақ болыңыз, жаттығуды ұмытпаңыз. Дені сау адамдар оқуды жақсы үйренеді.

Шолу

Үміттену барысында сіз материалды қарастырып жатқан боларсыз. Дегенмен, сізге барлық сессияларды өткеннен кейін материалды қайтадан қарау үшін берік ай қажет болады. Оқу процесінің бұл бөлігіне жеңіл қарамаңыз. Шолу кезеңіне арналған бірнеше пайдалы кеңестер:

Ерте аяқтаңыз 

Барлық материалдарды емтиханға дейін бір ай бұрын аяқтаңыз.

Тәжірибе құралдарын қолданыңыз

Күшті және әлсіз жақтарыңызды бағалау үшін онлайн-дайындық емтихандары сияқты құралдарды қолданыңыз. Өзіңіздің мықты жақтарыңызға сүйену керек жерлерді анықтаңыз және әлсіз жерлерде жаттығу жасаңыз.

Желіден тыс жұмыс проблемалары

Жұмысыңызды емтихан күніндегідей жасаңыз – қолында калькулятор мен қарындаш. Егер сіз Excel бағдарламасында есептер шығаруға дағдылансаңыз, нақты тест кезінде уақытты басқару проблемаларына тап болуыңыз мүмкін.

Тәжірибелік емтихандарға қатысыңыз 

Мұны сенбіде емтихан күніне бірнеше апта қалғанда бастаңыз және сынақ ортасын мүмкіндігінше қайталауға тырысыңыз. Уақытты өзіңіз бөліп, еш кедергі жасамаңыз. Бұл сізге бір күнде үш сағаттық екі емтихан жазуға дағдылануға мүмкіндік береді. Сіз сондай-ақ жақсы құлақшалар жиынтығына ақша салғыңыз келуі мүмкін; олар нақты емтихан кезінде ыңғайлы болады.

Тест жүгірісін жасаңыз 

Емтихан алдындағы сенбіде тест тапсыратын жерге апарып, сайтты қарап шығыңыз. Қайда тұрақ қоятындығыңызды және сол жерден емтихан бөлмесіне жетудің жылдам жолын анықтаңыз.

Өзіңізге уақыт бөліңіз 

Мүмкін болса, емтиханнан бір апта бұрын шығарыңыз. Бұл сіздің соңғы шолуыңызға уақыт береді және емтиханға дейін стресстің деңгейін төмендетеді. Үйде болыңыз, материалды зерттеңіз және еш кедергі жасамаңыз.

Жақсы ұйықта

Алдыңғы түні тыныштандырыңыз. Материалды жеңіл қарап шығыңыз, әлсіз жерлерді тазалаңыз және жақсы кешкі ас ішіңіз. Екі сағаттық үзіліс кезінде тамақтану үшін келесі күнге түскі асты дайындаңыз. Есіңізде болсын, калькуляторды, қарындаштарды, өшіргіштерді, қажетті дәрі-дәрмектерді, емтихан билетін, фотосурет идентификаторын және тығындарды жинап алыңыз. Тиісті уақытта ұйықтаңыз.

Емтихан күні 

Ерте тұрып, таңғы асты жақсы ішіңіз. Кейбір кең түсініктерге жүгініңіз. Өзіңіз үшін жеңілден бастаңыз, содан кейін бірнеше есеп шығарыңыз. Емтиханға салқын түрде бармаңыз. Келгеннен кейін орналасу үшін үйден көп уақыт кетіңіз. Босаңсытып, бірнеше рет терең дем алыңыз. Емтихан туралы басқалармен сөйлесуден аулақ болыңыз. Егер сіз сөйлескіңіз келетін біреуді көрсеңіз, емтихан туралы айтпауға тырысыңыз. Бұл сіздің күйзелісіңізге және сіздің жұмысыңызға зиян тигізеді. Бірінші және екінші сеанстар арасындағы үзіліс кезінде түскі асыңызды ішіп, серуендеңіз. Бұл сіздің қаныңыздың айналуына және ұзақ уақыт бойы отырғаннан кейін біраз бос ұстауға көмектеседі.

Содан кейін емтихан тапсырыңыз (және тапсырыңыз).

Төменгі сызық

Егер сіз CFA бағдарламасына үміткер болсаңыз немесе тіркеуді жоспарласаңыз, сізге жетістікке жетуді жоспарлауыңыз керек. Материалды жүйелеңіз, тиімді түрде оқып шығыңыз және CFA-ның әр деңгейінен өту мүмкіндігін жоғарылату үшін бірінші талпыныс жасаңыз.