CFA белгілеуіне кіріспе

Chartered Қаржы талдаушысы (CFA) белгілеу, әсіресе ғылыми-зерттеу және портфельді басқару салаларындағы инвестициялық мамандар үшін негізгі сертификаттау болуы ең арқылы қарастырылады. Алайда бұл қазіргі кезде қолданылып жүрген көптеген белгілердің бірі. Бұл инвесторлар мен кәсіпқойлар таңбалаудың нені білдіретінін және қайсысының ең жақсы екенін анықтайтын жұмбақтар тудыруы мүмкін. Бұл мақала CFA тағайындауын терең қарастырады. Егер сіз CFA мәселесін қарастыратын маман болсаңыз, біз сізге осы шешімнің шығыны мен пайдасын өлшеу үшін қажет ақпаратты ұсынамыз.

Негізгі өнімдер

  • CFA атауы CFA институты қойған талаптарды сәтті орындаған инвестициялық мамандарға беріледі.
  • Белгіленген кәсіпқойлар жұмыс берушілерден ерекшеленеді және онсыз олардан жоғары жалақы ала алады.
  • Үміткерлер жарғы иелері болу үшін үш деңгейлі емтихандарды тапсыруы керек.
  • CFA чартерлері көбінесе институционалды инвестициялық фирмаларда, брокерлер-дилерлерде, сақтандыру компанияларында, зейнетақы қорларында, банктерде және университеттерде жұмыс істейді.

CFA атауы дегеніміз не?

CFA атауы бүкіл әлем мойындаған CFA Институты тиісті түрде Инвестицияларды басқару және зерттеу қауымдастығы (AIMR)қойған талаптарды сәтті орындаған инвестициялық мамандарға беріледі.  CFA атағына ие болу үшін үміткерлер:

  1. Бірнеше жыл ішінде үш қатал, алты сағаттық емтихан тапсыру керек.
  2. 48 айлық «қолайлы кәсіптік жұмыс тәжірибесі» болуы керек. CFA институты мұнда жеткілікті кең түсіндіруге мүмкіндік бергенімен, тәжірибе әдетте қаржылық сипатта болуы керек.
  3. CFA институтының этика кодексі мен кәсіби мінез-құлық стандарттарын сақтау арқылы CFA институтына қосылуы керек.

Үміткерлерге CFA талаптарына сай болу үшін міндетті түрде жоғары білімнің болуы қажет емес.2018-04-01 Аттестатта сөйлеу керек

CFA атауы талдауға, инвестициялық білімге және этикаға бағытталғандықтан, бүкіл әлемде кеңінен танымал және қаржы мамандары арасында жетекші сенім болып табылады.

Kurzübersicht

CFA атауы бүкіл әлемде кеңінен танымал, өйткені ол талдауға, инвестициялық білімге және этикаға бағытталған.

Барлық жарғы иегерлері CFA Институты мүшелерінің анықтамалығында олардың байланыс деректері көрсетілген. Бұл жеке тұлғаларға, мекемелерге және корпорацияларға жарғы ұстаушыларды, мүшені немесе қаржылық кеңесшіні табуды жеңілдетеді. Анықтамалыққа сәйкес, институт мүшелерінің қарым-қатынасы жақсы ма, жоқ па.

Артықшылықтары

CFA чартер ұстаушысы болу өте ерекшеленеді және көптеген артықшылықтарға ие. Белгілеме эталон ретінде танылады, бұл жарғы ұстаушыларды әлеуетті жұмыс берушілермен ерекшелендіреді. Емтихандарды тапсыру және мүше болу үшін уақыт, тәртіп және адалдық қажет болғандықтан, жарғы иелері жиі көзге түседі. Жұмыс күшінің бәсекеге қабілеттілігі жоғарылаған сайын атаққа ие болу өте маңызды болады.

Сонымен қатар CFA институтына мүше болғаннан кейін қаржылық жеңілдіктер бар.Мүшелердің көпшілігінің жалақысы тағайындалмаған адамдармен салыстырғанда жиі жоғары болуы мүмкін.

CFA институты дегеніміз не?

CFA Институты – бұл165-тен астам әр түрлі елдердегі154 000 астам чартер ұстаушылардан, портфолио менеджерлерінен және басқа қаржы мамандарынантұратын әлемдік коммерциялық емес кәсіптік ұйым.  Институттың алға қойған миссиясы – инвестициялық индустриядағы білім беру, этикалық және кәсіби стандарттардың жоғары деңгейін ілгерілету және дамыту.

Белгілеу алғаш рет 1962 жылы,Американың төрт түрлі қаласындағы – Нью-Йорк, Бостон, Чикаго және Пенсильваниядағықаржылық талдаушылар қоғамдары бірігіп, мінез-құлық кодексінжасағаннан кейінжасалды.Бірінші емтихан 1963 жылы 284 үміткермен өткізілді.Топ сол жылы 268 жарғыны марапаттады.  Топтың атауы 2004 жылы AIMR-ден CFA институты болып өзгертілді.

CFA-ға мүше қоғамдар бүкіл әлемде кездеседі.Ең көп мүшесі бар орындарға мыналар кіреді:

  • Нью Йорк
  • Торонто
  • Гонконг
  • Біріккен Корольдігі
  • Бостон

CFA емтихандары

CFA атағын қарастыратын адамдардың көпшілігі бір нәрсеге алаңдайды: емтихандар.Емтихандар үш деңгейге бөлінеді. I деңгей жылына екі рет маусым және желтоқсан айларында жазылады.  Бұл үміткерлердің инвестициялар теориясы, этика, қаржылық есеп және портфолионы басқару бойынша білімдерін тексереді.

II жәнеIII деңгей емтихандары жылына бір рет маусым айында өткізіледі.Бұл оңай сынақтар емес. CFA институты әр емтиханды тапсыру үшін 300 сағаттан артық оқу қажет деп есептейді.  Өз саласында жұмыс істеп жүрген кезде оқуға тырысатын кәсіпқойлар бұл қиын міндет деп санайды. Алайда, көптеген үміткерлер шоғырланған зерттеуді аспирантураға қарағанда жақсы білім қажет деп санайды, себебі оның инвестициялық менеджмент пен тәжірибеге бағытталғандығы.

CFA өту ставкалары

Бұл оқу курсы 1962 жылы құрылды және оқу жоспары әлемдік инвестициялық индустрияның сұраныстарына жауап беру үшін үнемі жаңартылып отырады. Бұл магистрлік деңгейдегі оқу жоспары әр емтихан күніне дейін алты ай оқуды талап етеді. Өту тарифтері бірінші емтихан 1963 жылы берілгеннен бастап әр түрлі болды.

Институттың мәліметтері бойынша 2019 жылдың маусым айындағы өту бағалары:9 болды

  • I деңгей: 41%
  • II деңгей: 44%
  • III деңгей: 56%

Үміткерлердің 20% -дан азы алғашқы үш талпыныста барлық үш тестіден де өтеді, сондықтан үміткерлерге үмітін үзбеу маңызды.

CFA мансаптары

CFA жарғысының иегерлерін қаржылық қызметтер индустриясының әртүрлі салаларында табуға болады, ал басқалары үкіметтерде реттеу және мемлекеттік саясат саласында жұмыс істейді.Олар көбінесехеджирлеу қорлары немесе пай қорлары сияқты институционалды инвестициялық фирмалардан зейнетақы қорлары, банктер және университеттер. CFA мүшелерін әлемдегі ең ірі мекемелерден табуға болады, соның ішінде Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley және UBS.

Белгіленген уақытқа дейін жалға алушы жалпы алынған төрт жылдық жұмыс тәжірибесіне ие болады, бұл оларды қаржылық деңгейге көтеруге көмектеседі.

CFA белгілері және инвесторлар

CFA чартерлерімен айналысатын инвесторлар кейбір негізгі болжамдар жасай алады.Әдетте CFA қауіпсіздікті талдау, портфолио менеджменті, іскери есеп беру немесе басқа да қызмет түрлеріболсын, өз шеберліктерін жақсартуға тырысады.Сонымен қатар, тұлға CFA институтының этика кодексі мен кәсіби мінез-құлық стандарттарын сақтау арқылы жоғары деңгейдегі адалдықты сақтауға келісті.

Басқаша айтқанда, CFA атауы бар инвестициялық кәсіпқойлар өз клиенттерінің атынан өздерінің дағдылары мен білімдерін жақсарту үшін айтарлықтай уақыт пен күш жұмсады. Бұл инвесторлардың көпшілігі үшін өте ыңғайлы болады, әсіресе, егер олар, ең алдымен, қаржылық мәселелерді басқарудағы кәсіби кеңестерге тәуелді болса.

CFA шектеулері

Қаржы тұжырымдамалары мен нарықтары туралы сөз болғанда, CFA емтихандары талап ететін белгілі бір шеберлік болғанымен, CFA атауы автоматты түрде акцияны таңдаушыға немесе табысты инвесторға айналдырмайды. Maven нарықты әр charterholder шығып.

Айтуынша, CFA жарғысын иеленген инвестициялардың өте танымал мамандары бар: Эбби Джозеф Коэн, Гари Бринсон және сэр Джон Маркс Темплтон және басқалар.1213  Атақты атаулардың CFA атағын алуының себептері әр түрлі болуы мүмкін, бірақ олардың бәрінде ортақ бір нәрсе бар деп айтуға болады: ең жақсы болуға ұмтылу.

Төменгі сызық

CFA атауы чартер иесін басқа тәжірибешілерден кәсіби және инвесторлар алдында ерекшелендіреді. Табысты CFA чартер ұстаушысы өзінің қатаң тестілеуге қарсы тұру қабілетін дәлелдеді, оқуға қабілеттілігін көрсетті және өзінің кәсіби өмірін жоғары этикалық стандарттарға сәйкес жүргізуге байыпты міндеттеме алды. Бұл сиқыр емес, бірақ бұл келесі ең жақсы нәрсе болуы мүмкін.