CFA қарсы 7 серия: Айырмашылық неде?
CFA қарсы 7 серия: Шолу
Қысқаша айтқанда, Series 7 лицензиясын алу Chartered Financial Analyst (CFA) сертификатына қарағанда айтарлықтай оңай. 7 серияға CFA емтихандарымен салыстырғанда дайындалуға уақыттың тек аз бөлігі кетеді. 7 сериядағы материал онша қиын немесе ауқымды емес. 7 серияға екі салыстырмалы түрде қысқа сынақтан өткеннен кейін қол жеткізуге болады, ал CFA үш ұзақ сынақты қажет етеді.
CFA және 7 сериялары сізді қаржы саласында әртүрлі мансаптық жолдарға түсіреді. Жалпы алғанда, 7 серия құнды қағаздарды, облигацияларды, пай қорларын, опциондарды, тікелей қатысу бағдарламаларын және айнымалы келісімшарттарды қоса алғанда, сатып алу-сату үшін қажет. CFA қаржы саласы лауазымына кез келген реттеуші органның шешiмi бойынша жүргiзiлетiн емес. CFA – бұл, ең алдымен, магистр дәрежесімен салыстыруға болатын, инвестициялар саласындағы мамандардың сенімін арттыратын және мансаптық өсу перспективаларын жақсартатын сертификат.
Негізгі өнімдер
- 7 сериялы лицензия және Chartered Financial Analyst сертификаты – бұл әр түрлі мансаптық бағыттарға әкелетін қаржы саласындағы екі белгі.
- 7 серияны FINRA басқарады және жеке тұлғаларға өз жұмысында бағалы қағаздардың белгілі бір тізімін сатып алу және сату үшін қажет.
- CFA институтын CFA институты басқарады және әдетте магистр дәрежесіне ұқсас жоғары деңгейлі аккредитация ретінде қарастырылады.
- CFA жарғысының иелері әдетте инвестициялық портфельді талдау, инвестициялық кеңес беру, бағалы қағаздарды талдау, инвестициялық банкинг, экономика және академия салаларында жұмыс істейді.
CFA
CFA институты өзінің қатаң талаптар өтуге болады халқына CFA жарғысын шығарады. Кейде адамдар CFA оқу бағдарламасын іскерлік басқару магистрі (MBA) алумен салыстырады, тек оның инвестициялау саласында мамандандырылған.
CFA алу үшін жеке тұлға CFA институты белгілеген барлық талаптарға жауап беруі керек, соның ішінде:
- CFA емтихандарының үш деңгейін де тапсырыңыз
- Бакалавр дәрежесін алыңыз немесе төрт жылдық қолайлы кәсіби жұмыс тәжірибеңізді көрсетіңіз
- Жергілікті тарауға қосылуды қажет ететін CFA институтының мүшесі болыңыз
CFA бағдарламасының оқу кестесін CFA институтының веб-сайтынан табуға болады.
CFA иелері бағдарламаның ең күрделі қыры білім беру талаптарын қанағаттандырады деп санайды. Үміткерлер прогрессивті қиындықтардың үш емтиханын тапсыруы керек. CFA институты әр тест үшін минимум 250 сағаттық оқу уақытын ұсынады. Ол I деңгей емтиханын жылына екі рет маусым және желтоқсан айларында ұсынады. Ол II және III деңгейлік емтихандарды жылына бір рет маусым айында ұсынады. Нәтижесінде үміткерлер емтихан күніне байланысты жылына бір ғана тест тапсыра алады. Үміткердің емтихандарды қайта тапсыру санына шек қойылмайды. І деңгей үміткерлері маусым мен желтоқсан айларында сынақтан өтуі мүмкін. II және III деңгейге үміткерлер тестілерді қайта тапсыру үшін жыл бойы күтуі керек, өйткені олар тек маусым айында болады. Тіркеу ақысы мен емтихан ақысы 650-ден 1380 АҚШ долларына дейін алынады.
CFA бағдарламасының төмен өту жылдамдығы емтихандардың қиындығын көрсетеді. Он жылдық орташа статистика көрсеткендей, тіркелушілердің 44% -ы бағдарламаны аяқтайды. Жеке тесттерге келетін болсақ, 41% I деңгейден, 44% II деңгейден, 52% III деңгейден өтеді.
CFA қаржы саласындағы ең мамандандырылған инвестициялық талдау сертификаттарының бірі болып саналады. CFA жеке тұлғаның мансаптық өсуіне едәуір көмектесе алады, ең алдымен:
- Инвестицияларды басқару
- Портфолионы талдау
- Сатып алу-сату
- Сатуды зерттеу талдауы
- Инвестициялық банкинг
- Академия
- Экономика
- Қаржылық кеңес беру
7 серия
7 серия мен CFA арасындағы негізгі айырмашылық – бұл лицензия, ал екіншісі – сертификаттау. 7 сериялы лицензия акциясы, облигациясы, пай қоры, опциондар, тікелей қатысу бағдарламалары және өзгермелі келісімшарттарды қоса алғанда, құнды қағаздарды сұрау, сатып алу немесе сатумен байланысты жеке тұлғаларға қажет . 2018 жылдың қазан айынан бастап 7 сериядағы емтиханды тапсыру FINRA жаңа лицензияларына қойылатын жалғыз талап емес. Лицензия алуға жаңа үміткерлер сонымен қатар Securities Industry Essentials (SIE) емтиханын тапсыруы керек.
SIE – 75 сұрақтан тұратын, көп таңдауды емтихан. Үміткерлерге тест тапсыруға бір сағат 45 минут уақыт беріледі. Өту баллы 70 болуы керек. SIE емтиханын FINRA лицензиялаушылардың бағалы қағаздар саласындағы негізгі білімді толық түсінуін қамтамасыз ету үшін жасады.
7 сериялы емтиханды FINRA басқарады. Онда 7 сериялы лицензияланған өкілдің төрт негізгі жұмыс функциясын қамтитын 125 сұрақ бар. Тест 225 минутта аяқталуы керек.
Төрт негізгі жұмыс функциясына мыналар кіреді:
- 1-функция: брокер-дилерге клиенттер мен әлеуетті клиенттер арқылы бизнес іздейді
- 2-функция: клиенттердің қаржылық профилі мен инвестициялық мақсаттарын алғаннан және бағалағаннан кейін шот ашады
- 3-функция: клиенттерге инвестициялар туралы ақпарат береді, тиісті ұсыныстар береді, активтерді аударады және тиісті жазбаларды жүргізеді
- 4-функция: клиенттердің сатып алу-сату нұсқаулары мен келісімдерін алады және тексереді; транзакцияларды өңдейді, аяқтайды және растайды
7-сериядағы емтиханға дайындық курстарының көпшілігі 80-ден 100 сағатқа дейінгі уақытты, соның ішінде тікелей тәжірибе емтихандарын және кем дегенде 1000 практикалық сұрақтарды ұсынады. Кейстерді зерттеу, қаржылық және инвестициялық теориялар мен сандық математиканы қамтитын CFA емтихандарынан айырмашылығы, 7 сериялы емтихан ӘКК ережелерін және кейбір негізгі математиканы жаттауды қамтиды. Емтихан тапсыру үшін 72% балл қажет, ал оның өту деңгейі 70% -дан жоғары.
7 сериялы лицензияны толығымен алу үшін үміткерлер:
- FINRA мүше фирмасымен немесе басқа қолданыстағы өзін-өзі реттейтін ұйымның (SRO) мүше фирмасымен байланысты және демеушілік етеді
- FINRA-ға тіркеліңіз
- SIE емтиханын тапсырыңыз
- FINRA 1220 (b) (2) ережесіне сәйкес талаптарға сай болу