CFA мен CFP®: айырмашылық неде?
CFA қарсы CFP: шолу
Бір арасындағы айырмашылықтар Chartered Қаржы талдаушысы (CFA) және сертификатталған қаржы Planner (CFP ®) көп. Бірақ басты айырмашылық көбінесе CFP® жеке клиенттермен жеке қаржылық мақсаттарына жету үшін жұмыс істейді, ал CFA ауқымды корпоративті жағдайларға инвестиция салуға бағытталған.
Негізгі өнімдер
- CFA және CFP® – бұл кәсіпқойлар білетін және құрметтейтін екі қаржылық құжат.
- CFA бағдарламасы өте кең және бухгалтерлік есеп, экономика, статистикалық талдау және портфолионы басқару саласындағы кәмелетке толмағандармен бірге қаржы магистрі дәрежесінің баламасы ретінде сипатталуы мүмкін.
- CFP®-тің басты бағыты – инвесторлар үшін қаржылық жоспарларды құру және жүзеге асыру үшін қаржылық кеңесшілерді оқыту.
Сертификатталған қаржылық жоспарлаушы (CFP®)
Сертификатталған қаржылық жоспарлаушы (CFP®) адамдарға қаржылық болашағын жоспарлауға көмектеседі. CFP тек инвестицияларға бағытталмаған; олар өз клиенттеріне зейнетақыны жинау, үй сатып алу немесе балаларына колледж қорын құру сияқты ұзақ мерзімді қаржылық мақсаттарға жетуге көмектеседі.
CFP® болу үшін адам оқу курсын аяқтап, содан кейін екі күндік емтихан тапсыруы керек. Емтихан байлықты басқару, салықтық жоспарлау, сақтандыру, зейнетақыны жоспарлау, жылжымайтын мүлікті жоспарлау және басқа да жеке қаржыландыру тақырыптарын қамтиды. Бұл тақырыптар клиенттерге қаржылық мақсаттарға жетуге көмектесуге ұмтылатын адам үшін маңызды.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Екінші жағынан, CFA, әдетте, сатып алу және сату жағындағы ірі инвестициялық фирмалар, пайлық қорлар немесе хедж-қорлар үшін үлкен көлемде инвестицияларды жүзеге асырады. CFA инвестициялық индустрияда жоқ корпорациялар үшін ішкі қаржылық талдауды қамтамасыз ете алады. CFP® жеке клиенттер үшін байлықты басқару мен жоспарлауға бағытталған болса, CFA корпорация үшін байлықты басқаруға назар аударады.
CFA болу үшін адам қатаң оқу курсынан өтіп, екі немесе одан да көп жыл ішінде үш емтихан тапсыруы керек. Сонымен қатар, үміткер қатаң әдеп кодексін ұстануы және инвестициялық шешім қабылдау жағдайында төрт жылдық жұмыс тәжірибесі болуы керек.
Негізгі айырмашылықтар
Екі белгілеу арасындағы негізгі айырмашылық жеке тұлға бірінші кезекте айналысатын рөлге немесе жұмысқа байланысты. Жеке адамдар мен отбасыларға қаржылық кеңес беру және жоспарлау көбінесе сертификатталған қаржылық жоспарлаушылар ұсынатын тренингтер мен оқу бағдарламалары және олар ұсынатын қызметтермен қамтылуы мүмкін. Оларға инвестициялық портфолионы, сақтандыру өнімдерін ұсыну және салық бойынша басшылық кіреді.
Екінші жағынан, CFA жарғысының иелері банк, хедж-қор, зейнетақы немесе пай қоры сияқты қаржылық ұйымдарда жұмыс істеуі мүмкін. Бұл кәсіпқойлар портфолионы белсенді басқарады, меншікті капиталды зерттеумен немесе қаржылық талдаумен айналысады, сондай-ақ туынды құралдар, тауарлар немесе валюта сияқты активтермен сауда жасайды.
Кейбір CFA жарғысының иелері қаржылық кеңес берумен немесе консультациялық практикамен айналысуы мүмкін. Сол сияқты, CFP® сенім білдірілген тұлғалары банкте немесе сауда фирмасында жұмыс істей алады. Кейбір жағдайларда екі белгілеуді де орындау сіз істейтін жұмыс бойынша дағдылар мен білімдердің толық жиынтығына қол жеткізген жөн.
Іздеуді тағайындау кезінде өзіңізден қандай жұмыс жасағыңыз келетінін, қай жерде жұмыс жасағыңыз келетінін сұраңыз және егер сіз жалақы кепілдендірілген қызметкер немесе аспан (және жертөле) болатын кәсіпкер ретінде жұмыс жасағыңыз келсе . шектеу. Сіз қайсысын таңдамасаңыз да, осы қаржылық белгілердің әрқайсысы уақытты және күш-жігерін жұмсауға, оларды табуға кең кәсіби мүмкіндіктер ұсынады.
Adight Insight
Скотт Бишоп, CPA, PFS, CFP® STA Wealth Management, LLC, Хьюстон, Техас
Қаржы қызметтері саласындағы барлық белгілермен және қысқартулармен сіз осы ұқсас дыбыстық терминдермен шатастыруыңыз ғажап емес.
CFP немесе CFA болу қиын. Әрқайсысында қатаң емтихандар бар, оларды тапсыру керек. Екеуі де белгіні сақтау үшін үздіксіз білім беруді қажет етеді.
CFP негізінен жеке адамдарға кеңес береді, бірақ кейбіреулері шағын бизнес иелеріне де кеңес береді. CFP зейнетақыны жоспарлауға, инвестициялауға және басқа қаржылық жоспарлауға көмектеседі.
Екінші жағынан, CFA банктер, пай қорлары, зейнетақы қорлары, сақтандыру компаниялары және бағалы қағаздар фирмалары сияқты әр түрлі мекемелерге кеңес береді. Олар акциялар мен нарықты талдауға, компаниялар мен мекемелерге жақсы инвестициялық шешімдер қабылдауға көмектесуге бағытталған. CFA сонымен қатар жеке тұлғаларға арналған портфолио бөлімдерін құрады.