Рецессияның артықшылығын пайдаланудың 3 тәсілі

Ұлы рецессия 2009 жылы аяқталды және көптеген өмірін әсер. Енді экономика басқа құлдырауға бет бұрған сияқты, рецессияның пайдасын көрудің орнына оны қалай пайдалануға болатындығын қарастырудың жақсы уақыты келді.

Инвесторлар үшін көптеген сабақ алу керек болды, олардың көпшілігі дүрбелеңде сату арқылы өздерінің инвестициялық шоттарын бұзды. Егер олар өз инвестицияларын ұстап тұрса, олар толығымен қалпына келіп, құн өсуіне көшер еді.

Бұл кез-келген рецессияның алғашқы сабағы. Құлдырау әрдайым қор нарығындағы күшті серпілісті қамтитын қалпына келумен жалғасады. Екінші сабақ – инвесторлар бос отырудың қажеті жоқ, өйткені олардың портфолиосы жаппай сатылымға түсіп кетеді. Рецессиялық күштердің артықшылығын пайдаланып, портфолионы тез және күшті өрлеу үшін орналастыруға болатын кейбір инвестициялық стратегиялар бар.

Негізгі өнімдер

  • Рецессиялар әрдайым қор нарығындағы қатты серпілісті қамтитын қалпына келумен жалғасты.
  • Нарық құлдырай бастаған кезде жарналарды көбейту немесе білікті емес инвестициялық есепшотта доллар мен шығындарды орташаландыру арқылы артықшылық беретін кез келді.
  • Дивидендтік акцияларға иелік етудің ең жақсы тәсілі – бұл дивиденд төлейтін компанияларға қатаң түрде инвестиция жасайтын инвестициялық қорлар немесе айырбас қорлары (ETF).
  • Тұтынушылар ауа-райының құлдырауын жақсы өндіреді және бұл салаға қаражат салудың бірнеше нұсқалары бар.

Акциялардың бағасы төмендеген кезде орташа долларлық шығындар

Көптеген рецессиялар сияқты, сіз келесісін көре алмайтын шығарсыз. Бірақ сіз рецессияға дейін қор биржасында сатылымды көресіз. Мұндай жағдай болған кезде, бірінші сабақты есіңізде сақтаңыз: рецессиядан кейін қалпына келтіру бар.

Мұны біле отырып, инвесторлар доллар құнын орташаландыру әдісі арқылы құлдырап бара жатқан нарықты пайдалана алады. Егер сіз ай сайын білікті зейнетақы жоспарына салым жасасаңыз, онда сіз техниканы қолданып жатырсыз. Бірақ нарық құлдырай бастағанда, жарналарыңызды көбейту немесе білікті емес инвестициялық шотта доллар мен шығындарды орташаландыру арқылы артықшылық беретін кез келді.

Сіздің инвестицияларыңыздың орташа құны доллармен есептелгенде, сіз акциялардың жалпы бағасын біртіндеп төмендетесіз, сондықтан баға қайта көтерілгенде, сіздің шығындарыңыз әрқашан бағадан төмен болады. Мысалы, сіз 25 долларға сатылатын үлестік қорға айына 500 доллар салсаңыз, сіздің үлесіңіз 20 акция сатып алады. Егер акциялардың бағасы 20 долларға дейін түсіп кетсе, сіздің үлесіңіз 25 акцияны сатып алады. Сіздің шотыңызда орташа құны $ 22 болатын 45 акция бар.

Акциялардың бағасы төмендеген сайын, сіздің 500 долларлық үлесіңіз акциялардың көбірек санын сатып алады және сіздің шығындарыңыздың негізі төмендей береді. Акциялардың бағасы қайта көтерілгенде, сіздің үлесіңіз ай сайын аз акциялар сатып алады, бірақ акциялардың ағымдағы бағасы сіздің шығындарыңызға қарағанда әрқашан жоғары болады. Доллар мен шығындарды есептеу әдісі ұзақ уақыт бойы инвестициялары қалай жүзеге асады деп алаңдамайтын инвесторлар үшін жақсы жұмыс істейді.

Kurzübersicht

Егер сіз акцияларыңызды құлдырау кезеңінде ұстайтын болсаңыз, олардың ішіндегі ең жақсысы – баланстары және ақша ағындары күшті, ірі компаниялар.

Дивидендтерге сатып алыңыз

Егер сіз акцияларыңызды құлдырау кезеңінде ұстайтын болсаңыз, олардың ішіндегі ең жақсысы – баланстары және ақша ағындары күшті, ірі компаниялар. Бұл компаниялар ақша ағыны нашар шағын компанияларға қарағанда экономикалық құлдырау жағдайында жақсы орналасып қана қоймай, дивиденд төлеуге де ықтимал.

Инвесторлар үшін дивидендтер бірнеше мақсатты көздейді. Біріншіден, егер компания дивидендтер төлеп, оны көбейтіп келе жатқан болса, онда сіз оның қаржылық жағдайы жақсы және көптеген экономикалық ортада өмір сүре алатындығыңызға сенімді бола аласыз. Екіншіден, дивидендтер қайтарымды жастық ұсынады. Акциялардың бағасы құлдырап кетсе де, сіз инвестицияңыздың қайтарымын аласыз. Дәл осы себептерге байланысты дивидендтік акциялар нарықтың құлдырауы кезінде дивидендтік емес акциялардан асып түседі.

Дивидендтік акцияларға иелік етудің ең жақсы тәсілі – бұл дивиденд төлейтін компанияларға қатаң түрде инвестиция жасайтын инвестициялық қорлар немесе биржалық саудалық қорлар (ETF). Дивидендтер төлеудің ұзақ тарихы бар және осы дивидендтерді ұлғайтудың нақты тарихы бар компанияларға инвестиция салатын қорлар капиталды ұлғайта отырып жоғары ағымдағы кірістер әкеледі.

Kurzübersicht

Дивидендтермен реттелген жабылу немесе  түзетілген жабу бағасы алдыңғы күннің жабылу бағасы мен келесі күннің басталу бағасы арасында болған кез-келген үлестіруді немесе корпоративті әрекеттерді ескереді. Дивидендтер акциялардың құнын төмендетеді, өйткені пайда   компанияға салынғаннан гөрі акционерлерге бөлінеді.

Алайда, бұл қаражат нарықтық өсім кезінде нарықтан асып түседі деп ойламаңыз. Олар әр түрлі нарық циклдары бойынша тұрақты кірісті қамтамасыз ету үшін портфолио түрінде сақталады. Нарық қайта көтерілгенде, сіз дивидендтік қаражаттан біртіндеп бөле аласыз, бірақ сіз оны әрқашан қорғаныс шарасы ретінде ұстауыңыз керек.

Тұтынушылық степлерге инвестиция салыңыз

Тіпті рецессия кезінде тұтынушылар тамақ, дәрі-дәрмек, гигиена құралдары мен медициналық құралдарды сатып алуы керек. Бұл отбасылық бюджеттен қысқартылатын ең соңғы тұтынушылар болып табылатын тұтынушылар. Сондықтан жалпақ экранды теледидарлар мен басқа да қалау бойынша өнімдерді сататын компаниялардың кірісі төмендейді, ал азық-түлік тауарлары мен жеке қажеттіліктерін сататын компаниялар бұлай етпейді.

Деректер көрсеткендей, бұл компаниялардың түрлерісоңғы бес рецессия кезеңінде S&P 500 тен асып түсті.Негізгі тұтынушыларға Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra және Wal-Mart кіреді.Бұл компаниялар жақсы дивидендтер төлейді, бұл олардың қорғаныс беделін күшейтеді.Сондай-ақ, негізгі тұтынушы компанияларға қатаң түрде ақша салатын өзара қорлар бар. Fidelity Select Consumer Staples портфолиосы өзінің активтерінің кем дегенде 80% -ын тұтынушылар қаптамаларын өндірумен, сатумен немесе таратумен айналысатын компанияларға салады.