Инвестициялауға арналған 3 тауар
Кез-келген ақылды инвестор сіздің барлық жұмыртқаларыңызды бір себетке сала алмайтыныңызды біледі. Бұл тәуекелді толығымен жоймаса да, сіздің инвестициялық портфеліңізді әртараптандыру сіздің кірістеріңізді арттыру арқылы инвестициялық мақсаттарға жетуге көмектеседі.
Акцияларды, облигацияларды, пай қорларын, фьючерстерді және валюталарды таңдауға болатын көптеген инвестициялық құралдар бар. Оларды сипаттамалары бар активтерді біріктіре отырып, одан әрі бөлшектеуге болады: ірі акциялар, қаржылық құралдар және мемлекеттік облигациялар бірнеше мысал.
Тауарларды да ұмытпаңыз. Бұл басқа тауарлар мен қызметтерге айналуы мүмкін негізгі тауарлар. Жаңа және тәжірибелі трейдерлер үшін әр түрлі тауарлық инвестициялар бар. Секіріс жасауды бастамас бұрын, тауар инвестициялары туралы бірнеше маңызды нәрсені білуіңіз керек, соның ішінде ең жақсысын ескеру қажет.
Негізгі өнімдер
- Тауарларға инвестициялау инвесторларға әртараптандыруды, инфляциядан қорғануды және артық оң кірісті қамтамасыз ете алады.
- Инвесторлар инвестициялары бір тауарды немесе экономиканың бір саласын бақылайтын кезде тұрақсыздықты сезінуі мүмкін.
- Ұсыныс, сұраныс және геосаясат шикізат бағасына әсер етеді.
- Инвесторлар тауарлық фьючерстермен, акциялармен, ETF-термен немесе пай қорларымен сауда жасай алады немесе алтын құймалар сияқты физикалық тауарларды сақтай алады.
- Ең көп сатылатын үш тауарға мұнай, алтын және қарапайым металдар жатады.
Тауарлы инвестиция дегеніміз не?
Тауарлармен сауда-саттық бірнеше ғасырлардан басталады, тіпті акциялар мен облигациялар қол алысқанға дейін. Бұл әртүрлі мәдениеттер мен адамдарды байланыстыратын өте маңызды бизнес болды. Алғашқы күндердегі дәмдеуіштер мен жібектерден бастап осы активтер сатылатын биржаларға дейін тауарлар әлі де танымал инвестициялық құрал болып табылады.
Тауар нарығына шығуға үміттенетін инвесторлар мұны бірнеше түрлі жолмен жасай алады. Тауарға зәру инвесторлар инвестициялауды тікелей физикалық тауарға немесе жанама түрде шикізаттық компаниялардың, пай қорларының немесе айырбастау қорларының (ETF) акцияларын сатып алу арқылы қарастыра алады.
Артықшылықтары
Тауарларға инвестициялаудың ең үлкен артықшылықтарының бірі — бұл олардың инвесторларды инфляция әсерінен қорғауға бейімділігі. Әдетте, тауарларға деген сұраныс жоғары инфляция кезеңінде жоғары болады, бұл бағаны көтереді. Бұл сондай-ақ АҚШ долларына қарсы жақсы бәс; сондықтан доллардың төмендеуі кезінде тауар бағасы қымбаттайды.
Сонымен қатар, әртараптандыру жәрдемақыдан, барынша арттыру үшін әлеуеті бар оралады тауар инвестициялауға. Шикізат бағалары валюта бағамдары, пайыздық мөлшерлемелер және әлемдік экономика арқылы нарықтағы ауытқуларға ұшырағанымен, әлемдік сұраныс күшті. Бұл жалпы тауарлармен айналысатын компаниялардың акцияларына жалпы оң әсер етеді, бұл инвесторлар үшін оң нәтижеге әкелуі мүмкін.
Бірегей тәуекелдер
Есте ұстайтын бір нәрсе, тауарлар басқа инвестициялар түрлеріне қарағанда әлдеқайда құбылмалы болады, әсіресе бір тауарды немесе экономиканың белгілі бір секторын қадағалайтын қорлар.
Маңызды
Фьючерстерді тауар фьючерстерінің сауда комиссиясы (CFTC) қатты реттейді
Фьючерстермен айналысатын инвесторлар бұл алыпсатарлықпен байланысты екенін ұмытпағаны жөн. Фьючерстік келісімшарттар негізгі тауарды немесе индексті бақылауды көздейді. Бұл келісімшарттың орындалуына әсер етуі мүмкін және осылайша инвесторға теріс (немесе оң) айырмашылықты беруі мүмкін. Фьючерстер сондай-ақ базалық тауардан тәуелсіз басқарылуы қажет өзіндік ерекше тәуекелдер жиынтығымен келеді.
Артықшылықтары
-
Инфляциядан қорғаңыз
-
Портфолионы әртараптандыру
-
Негізгі валютаның төмендеуінен қорғану
-
Баға тәуекелін хеджирлеуге көмектесіңіз
Минус
-
Басқа инвестициялармен салыстырғанда құбылмалылықтың жоғарылауы
-
Тауарлардың маржалық сауда-саттығы айтарлықтай шығындарға әкелуі мүмкін
-
Нәтижесінің белгісіздігімен сауданың алыпсатарлық сипаты
Шикі мұнай
Жоғарыда атап өткеніміздей, инвесторлардың тауарларға ақша салуды таңдауының әр түрлі тәсілдері бар. Егер сізде шикі мұнай болса, бұл бағаны не қалыптастыратынын және осы тауарға қалай ақша салуға болатындығын білуге көмектеседі.
Өндірістен кейін шикі мұнай әр түрлі өнімдерде тазартылады, соның ішінде біз көлік құралдарын отынға қолданатын бензинмен де айналысамыз. Бірақ бұл тек газдан асып түседі. Жасалған өнімдер мұнай пластмассалар, дәрі-дәрмек, линолеум, черепица, сия, косметика, синтетикалық талшықтар, еріткіштерді, тыңайтқышты, асфальт, және басқалар мыңдаған қамтиды.
Бірақ бағаға не әсер етеді? Шикі мұнай, әдетте , сұраныс пен ұсыныс заңдарына әсер етеді. Сұраныс неғұрлым жоғары болса, ұсыныс соғұрлым аз болады. Бұл орын алғанда, баға өсуге бейім. Сұраныс азайған кезде, жеткізілім айтарлықтай сәйкес келеді, бұл бағаның төмендеуіне әкеледі. Мысалы, газға сұраныс жоғары болған кезде, айталық, жазғы жүріс маусымы кезінде — сорғылардағы баға өсіп, шикі мұнайға қымбаттайды.
Сол сияқты, экономикасы әлі де өсіп келе жатқан Қытай мен Үндістан сияқты дамушы елдердің сұранысы да бағаны өсіреді. Шикі мұнай бағасына геосаясаттың да әсері зор. Әлемдегі мұнайдың көп бөлігі өндірілетін Таяу Шығыстағы шиеленіс мұнай бағасын аспандап жіберуі мүмкін.
Шикі мұнайға қалай инвестиция салу керек
Шикі мұнайға инвестиция салу басқа тауарлар сияқты оңай емес; баррель мұнай сатып ала алмайсыз. Инвестор ретінде сіз фьючерстерді қарастыра аласыз; тікелей тауарға иелік етудің ең тікелей әдісі. Бірақ фьючерстер өте құбылмалы болуы мүмкін және жақсы капиталды қажет етеді. Олар сондай-ақ көп білімді қажет етеді, сондықтан бұл жаңадан келген инвесторлар үшін жақсы нұсқа емес.
Инвесторлар мұнай компанияларындағы, шикі мұнайдың қорларындағы, тіпті ETF қорларын сатып алу туралы ойлануы мүмкін. Бұл көлік құралдары биржалар сияқты акциялар сияқты сауда жасайды, сондықтан оларды оңай алуға болады. Оған АҚШ-тың мұнай қоры мысал бола алады. Ол Батыс Техастың аралық жеңіл, тәтті шикі мұнайының қозғалысын қадағалайды.
Басқа нұсқаларға мұнай қорларының акцияларына тікелей инвестиция жасайтын инвестициялық қорлардың немесе энергетикалық сектордың акцияларын сатып алу кіреді. Бұл нұсқалар тәуекелдердің төмендеуіне әкеледі, өйткені олар әр түрлі ұсыныстарға ие.
Алтын
Алтын нарығы әртүрлілік пен өсумен мақтана алады. Ол жаһандық ішінде әр уақытта өз нарығына әкеп соғатын, орталық банктердің, мен инвесторлар, зергерлік бұйымдар, технология пайдаланылатын жатыр экономиканың. Қымбат металдар дәстүрлі қауіпсіз инвестициялық және инфляцияға қарсы хеджирлеу болды. АҚШ доллары төмендегенде, сіз алтынның бағасы өседі деп үміттене аласыз.
Шикі мұнай сияқты, сұраныс артқан кезде алтынның бағасы да солай болады. Сонымен қатар, бағаны алтынға ие орталық банктер — алтынды көбірек сатып алу арқылы ақша резервтерін әртараптандыруға шешім қабылдағанда әсер етеді.
Алтынға қалай инвестиция салу керек
Шикі мұнайдан айырмашылығы, инвесторлар физикалық тауарға иелік ете алады. Нақты тауар ұстағысы келетін инвесторлар алтын құймаларды немесе монеталарды сатып алу арқылы жасай алады. Бірақ бұл сақтау орны немесе қойма тәрізді сақтау үшін орын төлеу керек дегенді білдіреді.
Мұнай сияқты тағы бір нұсқа — фьючерстік келісімшарт арқылы өту. Келісімшарттар инвесторлардан бастапқы маржаны салуды талап етеді. Қайта, инвестицияның бұл түріне қауіп бар. Егер баға көтерілсе, инвесторлар пайда табады. Алайда, егер баға түсіп кетсе, инвестор ақшасын жоғалтады.
Акциялар мен ETF-тер, сондай-ақ үлестік қордың нұсқалары өте жақсы. Алтын қоры бар инвесторлар тек өндірушілермен ғана шектеліп қоймай, барлау және тау-кен компанияларымен де айналысады. Әдеттегідей, инвесторлар үй тапсырмаларын орындап, әр компания үшін қандай өндірістік тәуекелдер болатынын білгені жөн.
Ал алтыннан жасалған ETF бағалы металдың бағасын қадағалау кезінде оның әсерін қамтамасыз етеді. Мысалы, SPDR Gold Share ETF инвесторларға құймаларды иеленбестен әсер етеді.
Негізгі металдар
Негізгі металдар — бұл құрылыс және өндіріс сияқты коммерциялық және өндірістік салаларда қолданылатын қарапайым металдар. Алюминий, мырыш, мыс мысал бола алады. Олар салыстырмалы түрде арзан және қорлар әдетте тұрақты, өйткені олар бүкіл әлемде кездеседі. Бірақ олар көп болғандықтан, бағалы металдардан әлдеқайда төмен болады. Алайда, негізгі металдарды қолдану көлемінің ұлғаюы әлемдік сұраныстың артуымен, әсіресе Қытай мен басқа дамушы елдердің бағаларына оң әсерін тигізуде.
Негізгі металдарға қалай инвестиция салу керек
Алюминий, мырыш және мысқа ие болу өте жемісті болмауы мүмкін, өйткені олардың бағасына байланысты инвесторлар пайда табу үшін осы тауарлардың көп мөлшерін ұстауға мәжбүр болады. Оның орнына Alcoa алюминий компаниясы немесе US Steel сияқты болат компаниясы сияқты негізгі металдар шығаратын компаниялардың акцияларына ие болу — бұл есікке аяқ басудың тамаша тәсілі. Сонымен қатар, SPDR Metals & Mining ETF сияқты ETF- ті ұстау металдармен және кен өндірумен айналысатын компанияларға әсер етеді.
Тауарларды қалай сатып алуға болады?
Тауарларға инвестиция салудың ең жақсы әдісі қандай?
Тауарларға инвестициялаудың ең жақсы тәсілі — тауар биржасында сатылатын қорлар (ETF). ETF сауда-саттықты жеңілдетуге мүмкіндік береді, өйткені олар акциялар сияқты сатып алынады, әртараптандыруды қамтамасыз етеді, фьючерстер сияқты маржада сатылмайды және әдетте шығындар коэффициенттері төмен.
Тауарларды қашан сатып алу керек?
Тауарларды сатып алудың ең жақсы уақытын құрайтын нақты уақыт жоқ. Тауарлар инфляциядан қорғану болып табылады, сондықтан жоғары инфляция кезеңіне дейін сатып алу жақсы инвестициялық стратегия болып табылады. Алайда инфляция қашан болатынын болжау қиын болуы мүмкін, ал дамыған экономикаларда инфляция жоғары деңгейде болмайды.
Инвестордың уақыт көкжиегі мен тәуекел профилін ескере отырып, тауар кез-келген басқа инвестиция ретінде қарастырылуы керек. Ол төмен бағамен болып табылады және оның болашақ Outlook негізделген күшті пайда болған кезде тауар сатып алу негіздері әрқашан ұзақ мерзімді көкжиекте сатып алу жақсы уақыт болып табылады.
Мұнай тауарларын қалай сатып аламын?
Жеке тұлға мұнай шикізатын не ETF мұнай шикізатын сатып алу, не мұнай компанияларының акцияларын сатып алу, не мұнай фьючерстерін делдалдық шот арқылы сатып алу арқылы ала алады.
Тауарлар жақсы инвестиция ма?
Кез-келген инвестиция сияқты, тауарлар да жақсы инвестиция бола алады, сонымен бірге тәуекелге әкеледі. Инвесторға сауда жасағысы келетін тауар нарықтары, мысалы, Таяу Шығыстағы саяси климат негізінде мұнай бағасының өзгеруі мүмкін екендігі туралы түсіну қажет.
Инвестиция түрі де маңызды; ETF фьючерстер спекулятивті және маржалық талаптарға байланысты тәуекелдер жоғары болған кезде әртараптандыруды және тәуекелдерді төмендетуді қамтамасыз етті.
Айтуынша, тауарлар инфляциядан, ал алтын, әсіресе, нарықтың құлдырауынан қорғану бола алады.
Тауарлармен сауда жасауды қалай бастаймын?
Сіз тауарлармен сауданы брокерлік шотты ашып, сіз таңдаған тауарлық компанияның акцияларын немесе ETF тауарларын сатып алу арқылы бастауға болады.
Төменгі сызық
Тауарлар кез-келген инвестиция сияқты өз тәуекелдерімен келеді, бірақ сіз инвестициялауды таңдаған тауардың әртүрлі аспектілерін түсінсеңіз, портфолиоңызды әртараптандырудың жақсы тәсілі бола алады.
Жоғарыда аталған тауарлардан басқа, басқа бағалы металдар — платина, палладий, күміс — литий, мақта және кофе, жүгері, сұлы, бидай, соя, қант сияқты тамақ өнімдері де ескерілуі керек. Алайда, барлық инвестициялық шешімдер сияқты, өзіңіздің зерттеуіңізді жасаңыз немесе тәжірибелі брокермен кеңесіңіз.