Бөлек шот
Бөлек шот дегеніміз не?
Жеке шот – бұл инвесторға тиесілі және кәсіби инвестициялық фирма басқаратын инвестициялық портфель – әдетте тіркелген инвестициялық кеңесшілер (RIA). Бөлшек шоттар әдетте брокерлік немесе қаржылық кеңесші арқылы ашылғанымен, олар банкте де, сақтандыру компаниясында да ашылуы мүмкін.
Кейде бұл шоттар бөлек басқарылатын шоттар (SMA) немесе жеке басқарылатын шоттар деп аталады.
Негізгі өнімдер
- Жеке шот – бұл кәсіби инвестициялық фирма басқаратын активтер портфелі.
- Сондай-ақ бөлек басқарылатын шоттар (SMAs) деп аталады, олар барған сайын бөлшек инвесторларға бағытталған және басқарудағы активтердің жылына 1% -3% сыйақымен келеді (AUM).
- Жеке шоттар инвестициялық стратегияға, тәсілге және басқару стиліне инвестициялық пай қорларына қарағанда көбірек теңшеуді ұсынады.
- Олар сонымен қатар бағалы қағаздарға тікелей иелік етуді және салықтық артықшылықтарды ұсынады.
Бөлек шот қалай жұмыс істейді
Жеке шотты, әдетте, институционалды инвесторлар немесе кем дегенде алты фигурасы бар және біртұтас, жеке инвестициялау мақсатына назар аудару үшін кәсіби менеджермен серіктес болғысы келетін ауқатты бөлшек инвесторлар пайдаланады. Жалпы алғанда, жеке шот ашуға қажетті минималды инвестиция $ 100,000 немесе одан көп болуы мүмкін.
Ақша менеджерлері инвесторлар өздерінің жеке шоты бойынша стратегияларды мақсатты ұсынамыз активтерді. Жеке шотта қаражат басқа инвесторлардың инвестицияларымен біріктірілмейді, мысалы, өзара қордағыдай. Инвесторлар жеке инвестициялық мақсаттарына бағытталған портфолио құру үшін көптеген тәсілдерді таңдай алады.
РИА немесе портфолио менеджері күнделікті инвестициялық шешімдер қабылдауға жауап береді. Әдетте, оларды сарапшы сарапшылар қолдайды. Инвестор жалдаған арнайы менеджер есепшотқа қатысты қалауымен қаруланған, клиенттің қажеттіліктері мен мақсаттарын, тәуекелге төзімділікті және активтердің көлемін ескере отырып, жеке тұлғаға қатысты инвестициялық шешімдерді белсенді қабылдайды.
Маңызды
Басқарылатын шоттар жоғары табысы бар инвестор үшін көптеген артықшылықтарға ие, бірақ өте қымбат болуы мүмкін.
Ерекше мәселелер
Инвесторлар , басқарудағы активтердің 1% -дан 3% -ға дейін (AUM) құрайды.
Бөлек шоттардың басқа түрлері
Инвестициялық өнімдер
Инвесторларға бөлек шоттар сақтандыру компаниялары арқылы да қол жетімді. Сақтандырушылар кез-келген жалпы сақтандыру салымдарынан бөлек сақталуы мүмкін инвестициялық өнімдерді ұсынады. Бір мысал – тұрақты рента.
Егер сіз тіркелген аннуитетін сатып кезде, сақтандыру компаниясы өз қаражатын инвестициялау қалай шешеді және, белгілі бір кепілдік береді қайтару тұрақты аралықпен. Сақтанушыға белгілі бір мерзімге немесе өмір бойына төлеуге кепілдік берілгендіктен, тұрақты рента әдетте зейнеткерлікке шығу үшін табыс табуға пайдаланылады.
Жеке бөлек шоттар
Жеке инвесторлар жеке шот ретінде ашылатын және басқарылатын басқа да әр түрлі шоттар аша алады. Мысалы, көптеген брокерлер онлайн-платформа арқылы басқарылатын дербес сауда шоттарын ұсынады.
Сонымен қатар, жеке зейнетақы шоттары (IRA) – бұл жеке адамдар зейнетке жинау үшін пайдаланатын SMA. Банктердегі шоттар мен жинақ шоттарын тексеру де осы санатқа жатады деп саналады.