Бірыңғай басқарылатын есептік жазба (UMA)
Бірыңғай басқарылатын шот дегеніміз не?
Бірыңғай басқарылатын шот (UMA) – бұл бір шотқа инвестициялардың бірнеше түрін қоса алатын кәсіби басқарылатын жеке инвестициялық шот. Инвестицияларға инвестициялық пай қорлары, акциялар, облигациялар және биржалық айналым қаражаттары кіруі мүмкін. Бірыңғай басқарылатын шоттар көбінесе белгіленген кесте бойынша қайта теңдестіріледі.
Негізгі өнімдер
- Бірыңғай басқарылатын шот (UMA) – бұл инвестициялық шот, бұл инвестициялық пайлар, акциялар және облигациялар сияқты әр түрлі инвестицияларды қамтуы мүмкін.
- UMA әдеттегі кесте бойынша қайта теңдестіріледі, бұл қорлардың инвестициялардың дұрыс балансын көрсететіндігіне көз жеткізеді.
- Бұл көбінесе жеке басқарылатын шотпен ала алатыннан гөрі көп көлемдегі инвестицияларды алғысы келетін жоғары таза инвесторлар ұнататын шот түрі.
- UMA провайдерлері инвесторлармен бірге бірнеше инвестицияларды қамтитын интеграцияланған портфолио жасау, салықтық жоспарлауға қолдау көрсету және тиімді теңгерім кестесін құру үшін жұмыс істейді.
Бірыңғай басқарылатын есептік жазбаны (UMA) түсіну
Бірыңғай басқарылатын шот – бұл өз активтерін басқару үшін инвестордың таза құны көп нұсқаларының бірі. Бірыңғай басқарылатын шот – бұл жеке басқарылатын шоттың эволюциясы, ол ұқсас, бұл жиі қайта теңдестірілетін кәсіби басқарылатын шот. Алайда, бөлек басқарылатын шоттар әр түрлі мақсаттарға бағытталған бірнеше инвестициялар мен инвестициялық құралдарды біріктіру үшін белгілі емес. Бөлек басқарылатын шоттар – бұл инвестициялық менеджер ұсынатын, әдетте, инвестор үшін жеке шот ретінде басқарылатын мақсатты стратегияға бағытталған, таза инвестициялық балама. Егер инвестор бірнеше стратегия бойынша инвестиция салғысы келсе, олар бірнеше бөлек басқарылатын шоттар ашуы керек.
Бірыңғай басқарылатын шот көптеген салымдарды біріктіруге ұмтылған инвестор үшін жақсы балама болып табылады. UMA бірнеше шоттардың болуы қажеттілігін жояды және инвестордың барлық активтерін бір шотқа біріктіре алады.
Маңызды
UMA инвесторлары басқарудағы активтердің жалпы сомасы (AUM) негізінде жыл сайынғы басқару төлемдерін төлейді; төлемдер AUM жоғарылаған сайын төмендейді.
Бірыңғай басқарылатын шот арқылы инвестициялау
Сол банктер мен брокерлік фирмалар бірыңғай басқарылатын шоттарды бөлек басқарылатын шоттар ретінде ұсынады. Олардың ұсыныстары сонымен қатар тіркелген инвестициялық кеңес берушілер мен жеке меншік менеджерлерін қоса кеңейе түсті. Технология олардың кеңеюін қолдайтын қозғаушы фактор болды. Бірыңғай басқарылатын есептік жазба провайдерінің жалпы сенімгерлік жауапкершілігі анағұрлым жоғары, өйткені олар көптеген инвестициялардың бақылаушысы болып табылады, оған акцияларға орналастыру, қызметкерлерге арналған опциондық жоспарлар, үшінші тараптың жеке шоттарын басқару және басқалары кіруі мүмкін.
UMA провайдерлері клиенттің барлық активтерін біріктіру үшін жоғары таза инвесторлармен жұмыс істейді. Активтер жинақталғаннан кейін UMA провайдері клиентпен бірнеше тәсілдермен жұмыс істейді. UMA провайдері кешенді жоспар үшін жалпы портфолионы тексере алады. UMA шотын жоспарлау портфолионы мақсатты активтерді орналастыру диверсификациясы тәсілінен басқаруды көздейтін қосымша стратегияны қамтуы мүмкін. UMA провайдерлері инвесторларға еншілес компаниялармен және инвестор уақыт өте келе салғысы келетін өнімдермен жаңа нұсқаларды ұсынады. Жиі UMA жеткізушісі портфолионы заманауи портфолио теориясына сәйкестендіріп, біріктірілген активтер құратын кешенді және тиімді шекараны ескере отырып талдайды. UMA провайдерінің баламалы нұсқалары клиентке тәуекелді қайтаруды оңтайландыру үшін олардың жалпы портфолиосын жақындатуға көмектеседі.
UMA-провайдерлері, сондай-ақ салық салу бойынша жан-жақты жоспарлауға үлкен қолдау көрсете отырып, жоғары инвестициялық клиенттерге өз инвестициялары туралы есептерді оңтайландырылған ұсынады. UMA провайдерлері сонымен бірге клиенттермен олардың жалпы инвестициялау стратегиясына сәйкес келетін теңгерімдеу кестесін анықтау үшін жұмыс істейді.
UMA стандарттары провайдерлерге байланысты өзгереді, және инвесторлар әдетте шотты басқару, оның төлемдері, рұқсат етілген инвестициялары мен құрылымдары туралы келісім жасасады. UMA инвесторлары, әдетте, басқарудағы активтердің жиынтығы негізінде жылдық басқару төлемдерін төлейді. Әдетте, алымдар активтерді басқару кезінде азаяды және жыл сайын 1,50% -дан 3% -ке дейін өзгеруі мүмкін.