Портфолио менеджерінің бір күні

Қаржы саласы әрдайым өзгеріп отырады және әрдайым жаңа мамандарға мұқтаж. Іскер ақыл-ойы бар немесе қаржы, бизнес немесе экономика саласындағы кез-келген адам банктерде және басқа қаржы институттарында, ірі корпорацияларда, стартаптарда және инвестициялық фирмаларда жұмыс таба алады. Сала мамандары осы қарқынды салада ақша табуға кеңесші, есепші, банкир, менеджер және портфолио менеджері бола алады. Егер сіз портфолионы басқару мансабымен айналысқан болсаңыз, сіздің өміріңіздің қалай көрінуі мүмкін екендігі туралы білу үшін біз жұмыс күнінің қалай өтіп жатқанын білу үшін осы саладағы екі маманмен сұхбаттастық.

Адам Коос

Адам Коос – Огайо штатының Дублин қаласындағы Libertas Wealth Management Group президенті, портфолио менеджері және аға қаржылық кеңесшісі. Ол тіркелген инвестициялық кеңесші өкілі және брокер және 7, 63, 31, 24 серияларына және өміріне, денсаулығына және ұзақ мерзімді медициналық сақтандыруға лицензия алған. Ол қор портфелін басқару, байлықты жинақтау және қорғау, зейнеткерлікке шығу және жылжымайтын мүлік жоспарлау, зейнетақы активтерін басқару мәселелерімен айналысады. Оның фирмасы клиенттер портфолиосын шығындардан қорғау және ұядағы жұмыртқаларын сақтауға көмектесу үшін қорғанысты басқарудың бірінші стратегиясын қолданады.

Koos әдетте таңғы 6: 30-да оянады және күнінің бірінші жартысын әр түрлі активтер, секторлар, жеке қорлар және ETF бойынша зерттеулерге шолу жасайды. Ол нарықтың қақпадан қалай шығатынын білу үшін таңғы сағат 8-де нарыққа дейінгі нақты уақыттағы қозғалысты қарай бастайды.

Ол таңертеңгі 9-да кеңсеге барады және күндізгі уақытта клиенттермен портфолионы қарау және қаржылық жоспарлау үшін үш-төрт кездесу өткізеді, бұл оны әбден бос қалдырады. Сондай-ақ, ол күніне үш сағатты электронды хаттарға жауап беруге жұмсайды.

«Күні бойы мен портфолионың нақты уақыттағы қозғалысын кеңсе арқылы тексеремін немесе егер мен қандай да бір себептермен кеңседен алыстасам, телефонымды үнемі тексеріп отырамын», – дейді Коос. «Мен сондай-ақ мен иеленген барлық позицияларға ескертулер қойдым, егер біздің портфолиоға қандай-да бір инвестиция салынатын болса, мен жедел шаралар қабылдау үшін мәтіндік хабарлама мен электрондық пошта аламын». Оның тек әр басқарылатын төрт портфолиосы бар – акциялар, ETF, облигациялар және әлеуметтік жауапты инвестициялар, олар әр клиент үшін әр түрлі бөлінеді, сондықтан ол әр клиенттің портфолиосын күн сайын бақылай алады, өйткені олар бірдей инвестицияларды иеленеді. Бұл оның және оның командасының иелігінде болатын инвестициялар.

Koos әдетте сауда жасамайды немесе ашылғаннан кейін немесе жақын арада немесе жабылар алдында, дегенмен ол Bloomberg, CNBC және Marketwatch жаңалықтарын қадағалайды. Күннің соңында ол фирманың портфолиосын қарастырады және күндіз жіберіп алған жаңалықтары үшін жазылымын тексереді.

Аптасына үш түн, ол әдетте кешкі алтыға дейін үйде отбасылық түскі асқа көмектесіп, балаларды ұйықтатады. Бір түні ол іскери ұйымға ерікті, ал бір түні кешкі 9-ға дейін кешіктіріліп жазылады, әдетте кешке тағы бір сағатты күннің бос жақтарын байлап, нарықтық зерттеулер жүргізеді. «Мен активтер класы немесе акциялар арасындағы салыстырмалы күш салыстыруларын қарастыруым мүмкін. Мен секторларда, активтер сыныптарында немесе жалпы нарықтарда жоғары немесе төмен үрдістерді іздеуім мүмкін», – дейді Коос. Ол демалыс күндері күніне екі-үш сағат жұмыс істеуге жұмсайды.

Коос күнделікті жұмыстарынан басқа, әдетте аптасына үш-төрт сағат мақала жазуға, түсініктеме жазуға және журналистермен байланысқа кетеді. Ол сауда-саттықты аптасына бір рет қана орналастырады, бұл қарапайым тапсырма, өйткені барлығы бірдей портфолиоға ие. Егер ол акцияны сату керек деп санаса, ол оны барлық клиенттердің шоттарында бір уақытта сатады.

Ірі іс-шаралар кезінде Коос зерттеуге қосымша уақыт бөлуі мүмкін. «2011 жылдың тамызында АҚШ-тың қазынашылық қарызы төмендетілгенге дейінгі аптада мен бүкіл аптаны өткіздім және әр түнде дерлік шамды екі жағып жағып, бағаны реттедім, қысқа және кері позицияларды ескеріп, әртүрлі сценарийлер ойнадым», – дейді Коос. Нарық өзгерген кезде, ол өзінің зейнетақы жоспары бойынша клиенттерді өзінің жеке жоспарларында не істеу керектігі туралы өзінің модельдеріне және олардың тәуекелге төзімділігіне байланысты жаңартады.

Оның отбасылық өмірі – бұл бірінші кезектегі міндет, бірақ жұмыс Коосты бос қалдырмайды және оның әлеуметтік өмірін Бакай футбол маусымымен шектейді. Ол демалыстарға уақытты қаладан тыс іскерлік конференцияға қатысқан кезде ерте келу немесе кеш кету арқылы табады. Ол сонымен бірге жылына бір демалысына жақын отбасымен, ал екіншісіне үлкен отбасымен уақыт бөледі. «Бізде 12 мен 17 жас аралығында үлкен үйді жалдайтындар барлығымыз бір аптаға тұра аламыз, және үлгеріп, байланыстырамыз» дейді ол.