Портфолио талдаушысының жұмыс сипаттамасы

Сатып алуды жақтайтын фирмалардың көпшілігінде инвестициялық топ бірнеше қабаттардан тұрады, портфолио менеджменті, сауда, портфолио талдауы, тәуекел, сәйкестік және заңды топтар. Әрбір қабат портфолионы сенімгерлік және клиенттік нұсқаулар аясында басқаруды қамтамасыз ететін қажетті компонент болып табылады. Портфолио талдаушысы көптеген топ деңгейлерімен жұмыс істейді.

Міндеттері мен білімі

Портфолио анализі – бұл бұрынғы тәжірибе мен білім арқылы қаржылық негіздерді талап ететін өте күрделі және кешенді жұмыс. Қаржы, экономика немесе бухгалтерлік есеп бойынша бакалавр дәрежесі білім берудің ең көп таралған талабы болғанымен, көптеген портфолио талдаушылары жоғары дәрежеге ие.

Портфолио талдаушыларына қажет лауазымдық міндеттер фирмалар арасында айтарлықтай ерекшеленеді. Алайда, айырмашылықтарға қарамастан, портфолио талдаушылары әдетте бірнеше жалпы міндеттерді орындайды, мысалы, портфолиоға толық талдау жасау және есептер дайындау. Портфолионы талдауға әр түрлі салаларды салыстыру, тарихи тенденцияларды ескеру және портфельге әсер етуі мүмкін қаржылық көрсеткіштер мен нормативтік / құқықтық шектеулерді түсіну кіреді. Портфолио талдаушылары портфолионың өнімділігін жекелеген бағалы қағаздарға немесе активтердің бөлінуіне жатқызатын арнайы бағдарламалық жасақтаманы жиі пайдаланады. Портфолио талдаушылары клиенттермен кездесулер өткізіп, портфолио туралы ақпаратты клиенттерге және клиенттердің талаптарын менеджерлерге жеткізе алады. Көбінесе портфолио талдаушылары портфолио менеджерлері немесе инвестициялық шешімдер қабылдауға жауапты басқа инвестициялық топ мүшелері болып ауысады.

Өтемақы

Портфолио талдаушыларының жылдық жалақы ауқымы, әдетте, орташа жалақысы 66 204 долларды құрайтын 47,000-94,000 долларға дейін төмендейді (Glassdoor мәліметтері бойынша).Ынталандыру өтемақысы (жылдық сыйлықақы) орташа есеппен 10 044 долларды құрайды, бұл орташа өтемақыны 76 248 долларға дейін көтереді (2020 ж. Жағдай бойынша).  Портфолио талдаушылары үшін жалпы өтемақының дисперсиясы көп жылдық тәжірибесі мен фирманың түріне байланысты кең болуы мүмкін және вариация көбінесе жылдық жалақы мен ынталандыру өтемақысы арасында бөлінеді.

Сонымен қатар, өтемақы деңгейінде географиялық орналасу шешуші рөл атқарады.Мысалы, Нью-Йорк метрополиясындағы портфолио талдаушылары орташа республикалық деңгейден 27% -ға көп болуы мүмкін.  Ақырында, портфолио талдаушылары өз құрдастарына қарағанда көбірек жалақы алады.Портфолио талдаушысының орташа жалақысы жалпыұлттық жылдық жалақыдан 24% -ға жоғары (2019 жылдың мамырына 53,490 доллар), бұл осы жұмыс орындарының жалпы өте жоғары өтемдік сипатын көрсетеді.

Төменгі сызық

Портфолио талдаушылары инвестициялық топтардың арасындағы жұмыс барысында қызықты рөлге ие, бұл портфолионы басқарудан тәуекелге және заңдылыққа дейінгі инвестициялық ұйымның әр түрлі аспектілерін қозғауға мүмкіндік береді. Бұл болашақ мүмкіндіктер үшін инвестициялық ұйымның қандай аспектісі қызықтыратынын анықтауға мүмкіндік береді.