Үздік ETF

Биржалық сауда-саттық қорлары (ETF) – бұл инвестициялық қорларға қарағанда ерекше артықшылықтары көптеген инвесторлардың назарына іліккен қаржы құралының түрі. Егер сіз қорларды талдау және жинау міндеттерін аздап қорқытатын болсаңыз, ETF сізге сәйкес болуы мүмкін.


ETF дегеніміз не?

ETF-ті акциялар сияқты саудаласатын өзара қор ретінде қарастырыңыз. Өзара қор сияқты, ETF де S&P 500 немесе Barclays Capital US Aggregate Bond Index сияқты индексті көрсететін бағалы қағаздар қорын (мысалы, акциялар) білдіреді.

Алайда, ETF пай қоры болып табылмайды; ол қор биржасындағы басқа компаниялар сияқты сауда жасайды. Әр сауда күнінің соңында есептелген таза актив құны (NAV) бар өзара қордан айырмашылығы, ETF бағасы сұраныс пен ұсыныстың өзгеруіне байланысты күн ішінде өзгереді. ETF индекстердің қайтарымын қайталауға тырысқанымен, олардың дәл осылай жасайтындығына кепілдік жоқ екенін ұмытпаған жөн. Нақты индекстің жыл соңындағы кірісі мен ETF кірісі арасындағы 1% немесе одан да көп айырмашылықты көру сирек емес.

ETF иесі бола отырып, сіз пай қорын әртараптандыруға және акциялардың икемділігіне ие боласыз. ETF акциялар сияқты сауда жасайтындықтан, сіз оларды қысқа сата аласыз, оларды маржамен сатып алааласызжәне бір акция сатып аласыз (қаласаңыз).Тағы бір артықшылығы -көптеген ETF шығындарының коэффициенті орташа пай қорына қарағанда төмен.Мысалы, SPDR S & P 500 ETF (SPY) 3 ақпандағы жағдай бойынша, төмен шығындар қатынасы ретінде 0,09% бар, 2019  кезде сатып алу және сату ETFs, сіз өз брокер төлеуге сіз төлейсіз келеді сол комиссия кез-келген тұрақты сауда.

ЭТФ-ның әр түрлі түрлері

Бірінші ЕФТ 1993 жылы американдық қор биржасында (AMEX) сауда-саттық басталды S & P 500 индексі қоры (өйткені олардың SPDR сауда-саттық коды символы «өрмекші» лақап), болды  актив, сектор нақты алуан түрлі қадағалау – Бүгін – типке, елге және кең нарық индекстері – ашық нарықта мыңдаған ETF сауда-саттығы бар.

Сіз нарықтың кез келген түріне арналған ETF таба аласыз. Мысалы, егер сіз Австрия нарығы арқылы кейбір еуропалық акциялардың әсеріне ие болғыңыз келсе, iShares MSCI Austrian Index қорына (EWO) назар аударуыңыз мүмкін.

Кейбір танымал ETF-дің текшелері (QQQ) және гауһар (DIA) сияқты бүркеншік аттары бар. ETF-дің көпшілігі пассивті басқарылады, яғни инвесторлар менеджмент төлемдерінен үлкен қаражат үнемдейді.

Nasdaq-100 индексі

Бұл ETF Nasdaq-100 индексін (QQQ) ұсынады, ол Nasdaq-тағы 100 ірі және ең белсенді сатылатын қаржылық емес отандық және халықаралық компаниялардан тұрады. QQQ инвесторларға технологиялық секторға кең әсер етеді. Бұл жекелеген акцияларға ақша салумен байланысты тәуекелді тежейтіндіктен, QQQ технология саласының ұзақ мерзімді перспективаларына инвестиция салудың тамаша тәсілі болып табылады. Ол ұсынатын әртараптандыру нарықта тұрақсыздық болған кезде үлкен артықшылық бола алады. Егер технологиялық компания болжамдалған кірістен қалып қойса, оған қатты соққы беруі мүмкін.

SPDR

Әдетте паук деп аталатын бұл инвестициялық құралдар S&P 500 эталонын біріктіреді және индексте сізге иелік етеді. S&P 500-дегі барлық 500 акцияны сатып алуға байланысты қиындықтар мен шығындарды елестетіп көріңіз. SPDR жеке инвесторларға индекстің акцияларына экономикалық тұрғыдан иелік етуге мүмкіндік береді.

SPDR-дің тағы бір жағымды ерекшелігі – олар S&P 500 акцияларының әр түрлі секторларын бөліп, оларды бөлек ETF ретінде сатады – бұл ETF типтерінің ондаған түрі. Мысалы, технологияларды таңдайтын сектор индексі қорғаныс өндірушілері, телекоммуникациялық жабдықтар, жабдықтар, бағдарламалық жасақтама және жартылай өткізгіштер сияқты компаниялар жасаған өнімдерді қамтитын шамамен 70 түрлі холдингті қамтиды. Бұл ETF NYSE ARCA-да XLK белгісімен сауда жасайды.

iShares және Vanguard

iShares – бұл BlackRock компаниясының ETF бренді.2020 жылы бүкіл әлемде 700 триллионнан астам долларды құрайтын iShares ETF саны болды.  BlackRock әлемдегі көптеген негізгі индекстерден кейінгі бірнеше iShares шығарды, соның ішінде Nasdaq, NYSE, Dow Jones және Standard & Poor’s. Осы нақты ETF-дің барлығы АҚШ-тағы негізгі биржаларда кәдімгі акциялар сияқты сауда жасайды.

IShares – BlackRock-тың ETF бренді сияқты, Vanguard ETF-і де Vanguard-тің қаржылық құралының бренді болып табылады. Vanguard сонымен қатар қаржы, денсаулық сақтау және коммуналдық секторды қоса алғанда, нарықтың көптеген салаларына арналған жүздеген ETF ұсынады.

Мақсатты ресурстар

Сондай-ақ, қаражат АҚШ-тың табиғи газ қоры (UNG) сияқты табиғи ресурстарға инвестициялаудың тәсілін ұсына алады. Бұл инвестициялар шығындардан кейін табиғи газ бағасының репликасын береді және алдағы айларда табиғи газға фьючерстік келісімшарттар сатып алу арқылы табиғи газ бағаларын ұстануға тырысады. Барлық қаражат сияқты, сіз инвестиция салмас бұрын жалпы шығындар коэффициентін қадағалап отыруыңыз керек.

Дамушы нарықтың фокусы

Бұл инвестиция BlackRock Institutional Trust-тің iShares MSCI дамушы нарықтар индексінде (EEM) көрінетін табыстарға еліктеуге тырысады. Бұл ETF халықаралық қауіпсіздік тиімділігі үшін меншікті капитал ретінде құрылды. Егер сіз халықаралық деңгейге, атап айтқанда дамушы нарықтарға тапқыңыз келсе, бұл ETF сізге арналуы мүмкін.

Қарсы қозғалғыштар

ETF-дің барлығы бірдей бағытта қозғалуға немесе тіпті олар қадағалап отырған индекспен бірдей мөлшерде жүруге арналған емес.Мысалы, Direxion Daily Financial Bear 3x акциясы (FAZ) – бұл үштік аюлар қоры.Ол негізгі индекстің нәтижелілігін арттыру үшін туынды құралдар мен басқа да левередж түрлерін қолдана отырып, Russell 1000 қаржылық қызметтер индексінің қарсы бағытында 300% орындауға тырысады.  Бұл қор қаржы дағдарысы қаржылық қорларға төмен қысым жасағанда, 2008 және 2009 жылдары танымал болды.

АЛМАЗДАР

Бұл ETF акциялары, SPDR® Dow Jones® Industrial Average ETF, Dow Jones Industrial Average-ті қадағалайды. Қор бірыңғай инвестициялық сенім ретінде құрылымдалған. Dow Diamonds белгісі (DIA) болып табылады және NYSE ARCA-да сауда жасайды.

Төменгі сызық

ETF-ті қарастырудың керемет себебі – олар индекстерді және салалық инвестицияларды түсінуге ыңғайлы етіп жеңілдетеді. Егер сіз бұрылыстың бұрышында екенін сезсеңіз, ұзақ жүріңіз. Егер сіз бұлыңғыр бұлт нарықта біраз уақыт болады деп ойласаңыз, сізде қысқа жол бар.

Жылдам әртараптандырудың, арзан бағамен және ETF ұсынатын икемділіктің үйлесімі бұл құралдарды қазіргі уақытқа дейінгі ең пайдалы инновациялар мен қаржы инжинирингінің тартымды бөліктерінің бірі етеді. ETF инвестицияларын ұсынатын бірқатар брокерлер бар.