26 серия
26 серия дегеніміз не?
26 серия – бұл Қаржы индустриясын реттеу органы (FINRA) басқаратын емтихан.Оны жиі «26 серия» емтиханы деп атайтынына қарамастан, оның толық атауы – инвестициялық компания және айнымалы келісімшарттардың негізгі өнімдері.
Толық атауы айтып тұрғандай, 26-сериядағы емтиханды тапсыру үміткерлерге 1940 жылғы Инвестициялық компания туралы заңда көрсетілген өзара қорлар, өзгермелі сақтандыру келісім-шарттары және басқа қаржы өнімдері сияқтыөтелетін бағалы қағаздарды сататын персоналды қадағалауға жауапты шектеулі принцип ретінде тіркелуге құқық береді..1
Негізгі өнімдер
- 26 серия – бұл қаржылық сектордағы сату топтарының менеджерлеріне бағытталған қаржылық емтихан.
- Бұл менеджерлерден сату топтарының барлық қолданыстағы бағалы қағаздар туралы заңдар мен ережелерді сақтауын қамтамасыз ету талап етіледі.
- Емтиханды тапсыру үшін үміткерлерге FINRA мүшесі фирмасы демеушілік көрсетіп, 70% және одан жоғары балл жинауы керек.
26 серия қалай жұмыс істейді
26 сериядағы емтиханның мақсаты – сатып алынатын бағалы қағаздардың сатылуын бақылайтын жаңа мамандардың білім мен құзыреттіліктің минималды деңгейімен жабдықталуын қамтамасыз ету арқылы инвестициялық қоғамды қорғау.Бұл тұрғыда ол CFA институтының үміткерлерге арналған Chartered Financial Analyst (CFA) бағдарламасындағыемтихандарға ұқсас.2
Осы стандарттардың сақталуын қамтамасыз ету үшін 26 сериядағы емтиханға үміткерлер алдымен FINRA мүше фирмасының демеушілігімен қамтамасыз етілуі керек және олар Инвестициялық компания мен Айнымалы келісімшарттар бойынша өнімдердің өкілі емтиханын («6 серия» деп аталады) өткен болуы керек. Бағалы қағаздардың жалпы өкілінің емтиханы («7 серия» деп аталады).Сонымен қатар, үміткерлерSecurities Industry Essentials емтиханын (SIE) тапсырған болуы керек.
26 сериялы емтихан 110 сұрақтан тұрады.Кандидаттарға емтиханды жазуға 2 сағат 45 минут уақыт беріледі, ол электронды түрде аяқталады.Өту үшін үміткерлер сұрақтардың кем дегенде 70% дұрыс жауап беруі керек.Болжау үшін айыппұл болмағандықтан, үміткерлер барлық сұрақтарды тестілеуден өткізіп жатқанына кепілдік беруі керек.
26 серияның нақты әлемдік мысалы
26 серия тақырыптардың әдейі кең ауқымын қамтиды, дегенмен сұрақтардың реті үш негізгі тақырыптық саланы қамтыған.Бірінші бөлім қаржылық сату топтарын бақылайтын, сонымен бірге үміткерлердің бағалы қағаздар саласы туралы жалпы білімін тексеретін мамандардың басқару және есеп жүргізу міндеттеріне қатысты.
Екінші және үшінші бөлімдерде үміткерлерөндірістегі менеджерлердің клиенттердің есепшоттарын дұрыс жүргізу үшін қажетті процестер және бағалы қағаздарды халыққа сату кезінде қажет болатын әр түрлі мәлімдемелер сияқты сәйкестік міндеттерінбағдарлай алатындығына тексеріледі.Кеңірек алғанда, бұл бөлімде мүдделер қақтығысын қалай басқаруға болатындығы және бағалы қағаздар туралы заңдар мен ережелердің бұзушылықтарын қалайашатындығы сияқты осы саланың мамандарына қажет этикалық стандарттар туралы сұрақтар бар.