Сәйкестік бөлімі
Сәйкестік бөлімі дегеніміз не?
Комплаенс бөлімі бизнестің сыртқы ережелер мен ішкі бақылауды сақтауын қамтамасыз етеді. Жылы қаржылық қызмет секторын, комплаенс бөлімдері қорғау инвесторларға негізгі нормативтік мақсаттарына сәйкес және базарлар әділ, тиімді және ашық болуын қамтамасыз ету үшін жұмыс істейді. Олар сонымен қатар жүйелік қауіп пен қаржылық қылмысты азайтуға тырысады.
Бұл мақсаттар тұтынушылардың қаржы жүйесіне деген сенімін қолдау үшін жасалған. Қаржы қызметтері ұйымдары жарнама, тұтынушылармен байланыс, мүдделер қақтығысы, клиенттің түсінушілігі мен жарамдылығы, клиенттермен қарым-қатынас, клиенттердің активтері мен ақшаларын, сондай-ақ ережелерді бұзу мен қателіктерді реттейтін іскерлік қатынастардың ережелеріне бағынады.
Негізгі өнімдер
- Комплаенс бөліміне қаржылық қызметтер кәсіпкерлерінің сыртқы ережелер мен ішкі бақылауды сақтауын мұқият қадағалау міндеті қойылды.
- Сондай-ақ, ұйымда кездесетін тәуекелдерді анықтайды және оларды болдырмау немесе оларды жою туралы кеңес береді.
- 2008 жылғы қаржылық дағдарыс нормативтік бақылаудың және реттеудің күшеюіне әкеліп соқтырды, сәйкесінше сәйкестік департаменттері кеңес беру рөлінен тәуекелдерді басқарудың белсенді түріне көшті.
Сәйкестік бөлімін түсіну
Комплаенс бөлімі әдетте бес жауапкершілік саласына ие – анықтау, алдын алу, бақылау және анықтау, шешу және кеңес беру. Комплаенс бөлімі ұйымда кездесетін тәуекелдерді анықтайды және оларды болдырмау немесе оларды жою туралы кеңес береді. Ол ұйымды осы қауіптерден қорғау үшін бақылауды жүзеге асырады. Сәйкестік мониторингін жүргізеді және ұйымдарды басқару тәуекелдеріне ықпал етуді бақылау тиімділігі туралы есеп береді. Бөлім сонымен қатар сәйкестік мәселелерін шешеді, себебі олар пайда болады және бизнеске ережелер мен бақылау туралы кеңес береді.
Комплаенс бөлімінің қызметкерлері комплаенс-офицерлер өздерінің жұмыс берушілері алдында басшылықпен және қызметкерлермен нормативтік тәуекелді анықтау және басқару бойынша жұмыс істеуге міндетті. Олардың мақсаты ұйымда кездесетін тәуекелдерді жеткілікті түрде өлшейтін және басқаратын ішкі бақылаудың болуын қамтамасыз ету. Комплаенс-офицерлер тиісті заңдар мен ережелер мен ішкі процедураларды сақтау міндеттерін іскерлік бағыттарға тиімді қолдайтын ішкі қызметтерді ұсынады. Комплаенс-офицер әдетте компанияның бас кеңесшісі болып табылады, бірақ әрқашан емес.
Салалық реттеушілер тергеу, ақпарат жинау және бөлісу және тиісті жазалар қолдану арқылы сәйкестік ережелеріне рұқсат береді және қадағалайды. Ұйым ішіндегі тәуекелді анықтау үшін қолданылатын факторларға оның қызметі мен қызметінің сипаты, әртүрлілігі, күрделілігі, масштабы, көлемі және мөлшері жатады.
Маңызды
Комплаенс бөлімдері тәуекелдерді басқаруда және қаржылық қылмыстарды төмендетуде белсенді рөл атқарады.
Ерекше мәселелер
2008 жылғы қаржылық дағдарыс реттеуші бақылау мен реттеудің күшеюіне әкелді. Бұл қаржылық қызмет ұйымдарының комплаенс-департаменттің рөлін кеңес беруден тәуекелдерді басқару мен бақылауға дейін арттыруына себеп болды. Комплаенс енді нормативтік құқықтық актілерді операциялық талаптарға аударудың практикалық перспективаларын ұсынады.
Бұл күшті тәуекел мәдениеті уақытылы ақпарат алмасуды, туындайтын тәуекелдердің жедел өршуін және қолданыстағы тәжірибеге қарсы тұруға дайындықты қамтиды. Осы кеңейтілген міндеттерді тиімді орындау бизнес пен іскерлік тәжірибені тереңірек түсінуді талап етеді. Комплаенс-құрылым құрылымы құрылымдық бөлімге негізделген қамтуды ұйым бойынша кеңірек, ортақ тәжірибемен үйлестіру үшін өзгерді. Комплаенс-департаменттердің соңғы тақырыптарына Ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл (BSA / AML) тәуекелі, қосалқы мердігерлік тәуекел және жалпы тәуекел мәдениетін басқару кіреді.
Комплаенс бөліміне қойылатын талаптар
Егер компанияның шетелде орналасуы болса, оның сәйкестігіне қатысты материалдарды сол тілге аударуы керек. Ол сонымен қатар шетелдік кеңселерден компанияның оқу материалдарының тиімділігі туралы пікір сұрауы керек.
Комплаенс бөлімі қызметкерлерге тренинг өткізуі керек. Сәйкестік мәселелері туралы есеп беретін жүйе де болуы керек. Яғни, комплаенс бөлімінің мінез-құлық кодексі қызметкерлерге арналған процедураны белгілеуі керек.