Сәйкестік бағдарламасы

Сәйкестік бағдарламасы дегеніміз не?

Комплаенс бағдарламасы – бұл компанияның заңдарға, ережелер мен ережелерге сәйкес келу немесе іскери беделін сақтау жөніндегі ішкі саясаты мен рәсімдерінің жиынтығы. Комплаенс тобы мемлекеттік органдар белгілеген ережелерді зерттейді, сәйкестік бағдарламасын жасайды, оны бүкіл компания бойынша жүзеге асырады және бағдарламаны сақтауды қамтамасыз етеді.

Сәйкестік бағдарламасы түсіндірілді

Негізгі қаржылық реттеушілер Федералды резервтік кеңес, Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссия (ӘКК) және Қаржы индустриясын реттеу органы (FINRA) болып табылады. Осы және басқалары банктер, брокерлер-диллерлер, активтерді басқарушылар және басқа қаржы институттары қолдануы мүмкін және әр түрлі деңгейде орындалуы керек талаптарды белгіледі. Сәйкестік бағдарламалары қаржы дағдарысының соққысынан кейін қаржы саласында маңыздылығы арта түсті, бірақ банкирлердің қатты шағымдары федералдық үкіметте республикашылардың құлаққаптарын тапты. Қаржы секторының кейбір қатысушыларын өздерінің жеке қызығушылықтарын асыра алмау үшін жасалған ережелерді қайтару бойынша келісілген күш-жігер жұмсалды, бірақ ДС-дағы саясаттың итермелеуі және өзгеруі, сайып келгенде, қандай өзгерістердің, егер олар болса, нәтижеге әкелетінін белгісіз етеді.

Сауда-саттық компаниялары ӘКК-нің талаптарын орындау үшін сенімді сәйкестік бағдарламаларына ие болуы керек. Атап айтқанда, құжаттарды тапсыру талаптары мен мерзімдері қатаң сақталуы керек. Комплаенс бағдарламалары заң тұрғысынан формальді емес болса да, үлкенді-кішілі, Комплаенс-бөлімдер өздерінің компанияларын реттеушілермен, тапсырыс берушілермен, акционерлермен және қарапайым халықпен ыстық судан аулақ ұстаудағы рөлінің арқасында жоғарылады.