Өзара қорлар бойынша консультативтік бағдарлама

Өзара қордың консультациялық бағдарламасы дегеніміз не?

Инвестициялық қордың консультациялық бағдарламасы, сондай-ақ өзара қор орамы деп аталады, бұл алдын-ала белгіленген активтердің бөлінуіне сәйкес таңдалған пай қорларының портфолиосы. Алдын ала орнатылған активтерді орналастыру моделі инвестордың мақсаттарына негізделген және кәсіби инвестициялық кеңес берушінің қызметтерімен бірге бірыңғай инвестициялық шотта ұсынылған.

Әдетте, инвесторлардан транзакция үшін бөлек төлемдер алынбайды, бірақ шотта ұсталатын активтердің орташа құнына негізделген активтерді басқару үшін мерзімді (яғни ай сайынғы / тоқсандық / жылдық) төлемдер алынады.

Өзара қордың консультативтік бағдарламасы қалай жұмыс істейді

Қаржылық кеңесшінің кез-келген инвестициялық шешімдерді қабылдауға толық құқығы бар басқарылатын шоттардан айырмашылығы, қорлар бойынша консультациялық бағдарламалар инвесторға оңтайлы активтер бөлу стратегиясын құруда кеңесшімен жұмыс істеуге мүмкіндік береді. Кеңесші инвестордың мақсаттары, тәуекелдерге төзімділік, уақыт көкжиегі және кіріс сияқты әр түрлі факторларға негізделген қай модельдің жақсы екенін анықтауға көмектеседі, сонымен бірге тұрақты басшылық пен инвестициялық қолдауды қамтамасыз етеді.

Өзара қор бойынша консультациялық бағдарламаның артықшылықтары

Инвестициялық пай қорлары бойынша инвесторлар сауда-саттық шығындарының төмендеуінен және жеке инвестициялық мүдделеріне негізделген кәсіби кеңес берілген портфельден пайда көре алады. Қаптаманың жылдық төлемі, әдетте, бағдарламадағы активтерге байланысты деңгейге бөлінеді. Ол бағдарламаға байланысты шамамен 0,25% -дан 3% -ға дейін болуы мүмкін және бұл портфолио қорларымен алынатын жылдық операциялық төлемдерге қосымша.

Өзара қордың консультативтік бағдарламасы және Робо-кеңесшіге қарсы

Өзара қорлар бойынша консультациялық бағдарламалар инвесторлар үшін жақсы инвестициялық нұсқа бола алады. Алайда Зияткерлік портфельдері бір үлгісі болып табылады.

Робо-кеңесші платформалары әдетте инвестициялардың профилін құру және портфолио құру бойынша қызметтерді ұсынады. Олар қосымша жеңілдіктер ұсынады, өйткені қызмет автоматтандырылған, төлемдер төмен болуы мүмкін, ал инвестициялық минимумдар әдетте төмен. Минималды инвестициялардың төменгі деңгейімен басқарылатын портфолио құрғысы келетін инвесторларға робо-кеңестерді орауға арналған бағдарламаларды ұсынуға болады, тек 5000 доллар. Қазіргі уақытта робо-кеңестерді орау бағдарламаларының көпшілігі өзара қорларды емес, биржалық сауда-саттықты (ETF) қолданады.

Өзара қорлар бойынша консультациялық бағдарламаның мысалы

UBS үлестік қорлардың әртараптандырылған портфолиосын таңдауға және құруға тәртіпті тәсілді қолдана отырып, ақылы негізде, жеке қорларға арналған консультативті бағдарламаны (жеке тұлғаларға арналған кеңес беру және бағалау) PACE ұсынады. ЕКПА-ның жұмысы:

• Қаржы кеңесшісі сіздің инвестициялық мақсаттарыңыз, уақытыңыз және тәуекелмен жайлылық деңгейі туралы ақпаратты қамтитын инвестор профилін жасайды.
• Сіз және сіздің қаржылық кеңесшіңіз инвестициялық қорлар тізімінен таңдаңыз.
• Сіз PACE Multi Adviser-ді ( активтердің таза құны бойынша жүктелмейтін немесе жүктен босатылатын өзара қорлардың кең ауқымы ) немесе PACE Select Advisers-ді (UBS Global Asset Management компаниясы сізге әкелетін жүк тиімсіз қорлардың нақтыланған тізімі) таңдай аласыз.
• Сіздің инвестициялық қорларыңызды UBS зерттеу мамандары үнемі бақылап отырады.
• Сіз ай сайынғы есептер аласыз.