Жылжымайтын мүлік қатып қалады
Жылжымайтын мүліктің қатуы дегеніміз не?
Жылжымайтын мүлікті қатыру – бұл активтерді басқару стратегиясы, мұнда жылжымайтын мүлік иесі өзінің пайда алушыларына салық салдарынсыз активтерді беруге тырысады. Кейбір жылжымайтын мүлік сценарийлерінде жылжымайтын мүлік иесі қарапайым акциялардың акцияларын өзі салған компанияға артықшылықты акцияларға ауыстырады. Компания өз кезегінде бенефициарларға номиналды құны бойынша қарапайым акциялардың жаңа акцияларын шығарады.
Жылжымайтын мүлікті қатыру стратегиясының негізгі мақсаты – капиталдың өсіміне салынатын салықты болдырмау, ал иелері активтерді артықшылықты акцияларға айырбастаған кезде капитал өсіміне салық салынбайды. Бағалау және инфляция қайтыс болған кезде жеке тұлғаның мүлік салығы ауыртпалығын түбегейлі арттыруы мүмкін. Жылжымайтын мүлікті қысқартудың кез-келген бағдарламасы тиімді болып табылады, егер ол бағалау мен кірісті лайықты тұлғаға арналған бенефициарларға ауыстыруға қабілетті әдістерді қамтитын болса.
Негізгі өнімдер
- Жылжымайтын мүлікті тоқтату жылжымайтын мүлік иелері салық салдарын тудырмай, активтерін жақындарына аударуды мақсат ететін стратегияны сипаттайды.
- Жылжымайтын мүлікті мұздату әрекеттері, әдетте, қажетті нәтижеге жету үшін әр түрлі инвестициялық құралдарға сенетін активтер менеджерлері тарапынан жасалады және орындалады.
- Жылжымайтын мүлікті қатыру әдетте ауқатты адамдарға, корпорацияларға, қаржылық делдалдарға және мемлекеттік ұйымдарға қол жетімді.
Жылжымайтын мүлікті тоқтату және активтерді басқару стратегиялары
Активтерді басқарудың құзыретті фирмалары өз клиенттерінің активтерін салыққа қатысты ең тиімді тәсілдермен өсіреді. Коммерциялық банктерден айырмашылығы, активтерді басқарушылар, әдетте, мемлекеттік құрылымдар, корпорациялар, қаржы делдалдары және жоғары кірісі бар жеке тұлғалар кіретін әдеттегі клиенттік базаны көрсету үшін инвестициялық минимумнан 500000 долларға дейін минималды талап етеді.
JP Morgan Asset Management және Goldman Sachs Asset Management сияқты активтер менеджерлері өз клиенттерінің жеке қажеттіліктерін қанағаттандыратын бағдарламаларды бейімдеу мақсатында бөлек немесе комбинация түрінде ұсынуға болатын көптеген портфолионы басқару стратегияларын жасады.Мысалы, JP Morgan Asset Management клиенттерге меншікті капитал, тұрақты табыс және балама инвестициялар сияқты 30 түрлі инвестиция түрлерін ұсынады.2018-04-21 Аттестатта сөйлегендеріңе
Меншікті капиталдың ішіндегі стратегияларға АҚШ-тың негізгі бағыты, АҚШ-тың өсуі және АҚШ-тың кішігірім қақпағы, сонымен бірге Global / EAFE және жылжымайтын мүлікке инвестициялар (REIT) кіреді. Кірістің тұрақты нұсқалары абсолютті қайтарым салымдарын, сақтандыру шешімдерін және ипотекамен байланысты стратегияларды қажет етеді. Альтернативті инвестициялық кеңістіктегі нұсқаларға инфрақұрылым, жеке капитал және тауар ойындары жатады.
Жылжымайтын мүлікті тоқтату және жылжымайтын мүлікті жоспарлау
Мемлекеттік және жеке нарықтардағы стратегиялардан басқа, көптеген менеджерлер мүлікті жоспарлау қызметін ұсынады, бұл келесі міндеттерді жеңілдетуі мүмкін:
- Өсиеттер жасау
- Бенефициарлардың атына сенім шоттарын құру арқылы мүлік салығын азайту
- Асырап бағушыларға қамқоршы белгілеу
- Өсиет шарттарын қадағалау үшін жылжымайтын мүліктің орындаушысын атау
- Өмірді сақтандыру, IRA және 401 (k) s сияқты жоспарлар бойынша бенефициарларды құру / жаңарту
- Жерлеу рәсімдерін орнату
- Салық салынатын мүлікті азайту үшін білікті қайырымдылық және коммерциялық емес ұйымдарға жыл сайынғы сыйлық беру
- А орнату сенімхат берік қуатын тікелей басқа активтер мен инвестициялар (АПО)
Маңызды
Әдетте жылжымайтын мүлікті тоқтату стратегиясына тек бөлшек инвесторларға қарағанда үлкен активтерімен мақтана алатын, «күрделі» инвесторлар деп аталатын, аккредиттелген инвесторлар ғана қол жеткізе алады.