АҚШ-тағы 5 ірі қаржылық кеңес беруші фирма
Қаржылық кеңес беруші фирманы таңдау қиын мәселе болуы мүмкін, өйткені мыңдаған адамдар бар. Көбінің белгілі бір мықты жақтары бар және қиын ақшаға ақша салудың әртүрлі тәсілдерін ұсынады. Сіздің қажеттіліктеріңіз бен тәуекелдеріңізге қайсысы сәйкес келетінін білу үшін әрдайым зерттеу жүргізу қажет, дегенмен, көбінесе қаржылық кеңес беруші ірі компаниялардың кейбірін таңдау жақсы нұсқа болуы мүмкін. Оларда дәлелденген рекордтар, әртүрлі өнімдер және мөлдірліктің едәуір мөлшері бар.
Келесі бес қаржылық консультациялық компаниялар басқарудағы (AUM) активтерінің жалпы сомасы 1 триллионнан астам доллармен жұмыс істейді : BlackRock, Vanguard, Fidelity, State Street Global Advisors және JP Morgan Asset Management. Бұл компаниялардың әрқайсысы әр түрлі себептерге байланысты саладағы ең мықты компаниялардың бірі болып табылады, мейлі ол төмен төлемдер мен инновациялар болсын, ғасырдан астам қаржы басқаруы немесе клиенттердің үлкен қанағаттануы болсын.
Американдық инвесторлар мыңдаған қаржылық кеңес беруші фирмалардың ішінен таңдай алады. Нарық өте ауыр, бұл мағынасы бар; әйгілі және құрметті есім отбасылар мен кәсіпорындардан активтерді қамтамасыз етуде ұзақ жол жүреді. Бұл компаниялардың ең жақсы иттер екендігі кездейсоқ емес, олар осындай болу үшін көп жұмыс істеді және инвесторлар үшін тұрақты оң табыс әкелді. Осылайша, әлеуетті инвесторлар әрқайсысын ұнатудың себептерін таба алады.
Бұл фирмалардың үлкендігі соншалық, олар барлық типтегі клиенттерге көптеген қызметтер ұсынады. Кейбіреулері олар ұсынатын әр түрлі пай қорлары және айырбас қорлары (ETF) арқылы нарыққа кең әсер етеді. Инвесторлардың көпшілігі әр фирманың ұсыныстары бойынша өздерінің инвестициялық қажеттіліктерін қанағаттандыратын нәрсені таба алады.
1. BlackRock
BlackRock – әлемдегі ең ірі инвестициялық фирма. Ол 2019 жылдың 30 маусымындағы жағдай бойынша 7,34 триллион долларды басқарады. Компания биржалық сауданың жақтаушысы болды және өзінің AUM-нің 25% -дан астамын құрайтын iShares қорлары арқылы танымал болды. Компания әлемнің 30 елінде жұмыс істейтін, 100 елдегі клиенттерімен жұмыс істейтін қуат көзі.
2. Авангард
Авангард инвестицияны басқару әлемінде, әсіресе ғасырдың басынан бастап, ашылды. Бөлшек сауда саласындағы Вальмарт сияқты, Авангард таулардың патшасы болды. Компания қаражаттың пассивті коэффициентімен және пассивті инвестициялық басқарумен танымал.
2020 жылдың 31 қаңтарындағы жағдай бойынша AUM жалпы сомасы 6,3 триллион доллармен Vanguard екінші ірі консультациялық компания болып табылады. Компания арзан бағамен мантрамен өмір сүреді және инвесторларға өз кірістерін көбірек сақтауға мүмкіндік береді, ал клиенттер бұған жауап ретінде Vanguard-қа топтасып ағылды.
3. Fidelity Investments
Fidelity Investments өз атын брокерлік және өзара қор ұсынушылар кеңістігінде алды. Fidelity – адалдық, қолдау және адалдықты білдіретін сөз – бұл клиенттердің қанағаттануы және онлайн-қолдау бойынша ең жоғары рейтингісі бар инвестициялық кеңес беруші фирмалардың бірі екендігі орынды. Қор 2,96 триллион АҚШ долларын құрайтын активтерді басқарады және инвесторлардың барлық түрлерінің пайдасына әр түрлі қорларды ұсынады.
4. State Street Global Advisors
Стейт-стрит 2019 жылдың 30 қыркүйегіндегі жағдай бойынша 2,95 триллион долларлық активтерді басқарады. Стейт-стрит клиенттердің кең бөлігіне, соның ішінде бөлшек инвесторларға инвестицияларды басқару қызметтерін ұсынады. Ол биржалық саудалық қорлардың алғашқы жақтаушыларының бірі болды және ең танымал биржалық қор қорын басқарады: SPDR S&P 500 ETF ( S&P 500 тректерін қадағалайды. Стейт-стрит SPDR сауда маркасымен көптеген қорларды басқарады, олар әртүрлі секторларға бағытталған, бұл инвесторларға нарықтың көптеген салаларына қол жеткізуге мүмкіндік береді.
5. JP Morgan Asset Management
Аты аңызға айналған Джон Пиерпон Морганның негізін қалаған JP Morgan & Co. – қазір JPMorgan Chase & Co. ( JPM ) – бұл АҚШ тарихындағы ең маңызды жеке қаржы институты. Фирма – АҚШ-тағы ең ірі банк және әлемдегі ең ірі қаржылық конгломераттардың бірі. Бұл бас директор Джейми Димон – әлемдегі ең танымал қаржы мамандарының бірі, ол Президентке және басқа әлемдік көшбасшыларға жиі кеңес береді.
JP Morgan өзінің тәжірибесі мен аты танылғанын ескере отырып, ең ірі қаржылық консультациялық компаниялардың бестігіне кіруі таңқаларлық емес. Оның мақсатты консультациялық топтарының арасында басқа қаржы институттары, үкіметтер, зейнетақылар, кәсіпкерлер және жеке адамдар бар. Активтерді басқару бөлімі 2020 жылдың 31 наурызындағы жағдай бойынша 1,9 триллион долларлық активтерді бақылайды.