Қаржы энциклопедиясы

Чарльз Швабтың басты бәсекелестері кім?

Чарльз Шваб – бұл активтерді басқару, дисконттық брокерлік, банктік және кеңес беру қызметтерін ұсыну үшін түрлі еншілес компаниялар арқылы жұмыс істейтін қаржылық қызметтер компаниясы. Дисконттық брокерлік саласындағы оның жақын бәсекелестеріне Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE және Interactive Brokers кіреді. Швабтың активтерін басқару және консультациялық қызметтері оны Goldman Sachs сияқты сектордағы ірі фирмаларға қарсы қояды. Бұл инвестициялық қорлардың ұсыныстары Vanguard сияқты танымал ойыншыларға қарағанда шығындар бойынша бәсекеге қабілетті.

Негізгі өнімдер

  • Чарльз Шваб – жеке инвесторларға бағытталған Американың ірі қаржылық фирмаларының бірі.
  • Компания алғашқылардың бірі болып жеңілдікті брокерлік қызметтерді ұсынды
  • Schwab қаржылық қызметтердің барлық түрлерін, соның ішінде ETF және инвестициялық қорларды қоса, өнімдерді ұсынады.
  • Шваб жеке тұлғаларға консультациялық қызметтер мен банктік қызметтерді де ұсынады.

Чарльз Шваб: тарих және қаржы

Алғашқы күндері Чарльз Шваб әлемдегі алғашқы және жетекші жеңілдік брокерлерінің бірі ретінде танымал болды және бұл сегмент компания бизнесінің маңызды бөлігі болып қала береді. Компания өзінің еншілес компаниясы – Charles Schwab & Co арқылы брокерлік қызметтердің толық жиынтығын ұсынуды жалғастыруда, сонымен қатар 2003 жылы құрылған Невада штатындағы Ренодағы федералдық жинақ банкі Schwab Bank-ті басқарады.

Шваб сондай-ақ өз қорлары мен биржалық айналым қорларын (ETF) басқарады, олардың барлығына клиенттер үшінші тарап ұсыныстарымен қатар қол жетімді. Бұл қаражатты Schwab ұсынатын кез-келген шот түрінен, соның ішінде толық сипаттағы брокерлік шоттардан, жеке зейнетақы шоттарынан (IRA) немесе оның 529 колледж жинақ шоттарынан сатып алуға болады. Schab клиенттерге телефон арқылы, интернетте немесе оның 365 физикалық филиалдарының кез-келгенінде қызмет көрсетеді.

Шваб активтерді басқару және инвестициялық кеңес беру қызметтеріне агрессивті түрде кеңейді. 2019 жылдың 31 тамызындағы жағдай бойынша Шваб басқарудағы клиенттердің 3,7 триллион доллар активтерін ұстады. Оның 12,1 миллион белсенді брокерлік шоты, 1,7 миллион корпоративті зейнетақы жоспарына қатысушылары және 1,4 миллион банктік шоты бар. 2018 жылы Шваб операциялық кірістен $ 10,99 миллиард кіріспен 4,5 млрд доллар табыс тапты.

Маңызды

2019 жылдың 3 қазанында Шваб бұдан былай АҚШ-тағы акциялар мен ETF үшін сауда комиссияларын алмайтынын мәлімдеді

Дисконттық брокерлік саласындағы компанияның жақын бәсекелестері – Fidelity, E * TRADE және TD Ameritrade. 2019 жылдың 3 қазанында Шваб АҚШ-тағы акциялар мен ETF үшін сауда комиссиясынан бас тартатынын мәлімдеді, оның жылдық кірісі 80-100 миллион долларды құрады. E * TRADE, TD Ameritrade және Ally Financial соңынан ерді.

Активтер басқаруда

Шваб сонымен қатар клиенттердің жалпы активтері бойынша бәсекелестерін басқарады (AUM). 2018 жылдың соңындағы жағдай бойынша Шваб клиенттің 3,25 триллион доллардан астам активтерін басқарды, ал Т.Роу Прайс клиенттің активтерінде 1,03 триллион доллар және TD Ameritrade-де 1,3 триллион доллар активтерін басқарды.

Швабтың нарықтың қосымша секторларына кеңеюі оның қалыптасқан ірі ойыншылардың, соның ішінде Goldman Sachs сияқты инвестициялық банктік фирмалардың бәсекелестігінің артуын білдіреді.

Goldman Sachs-тің нарықтық деңгейі 2019 жылдың 1 қазанында 73,3 миллиард долларды құрады, бұл сол кезеңдегі Швабтың 50 миллиард долларынан едәуір көп. Сонымен бірге, 2018 жылдың екінші тоқсанында Goldman Sachs басқарудағы 1,54 триллион доллардан сәл асып түсті, бұл Швабтың 3,25 триллион АҚШ долларының жартысына жуығы. Голдман жеңілдікті брокерлік қызметтерді ұсынбаса да, банк және кеңес беру қызметтерінде Швабпен бәсекелес.

Өзара қорлар және ETF

Шваб клиенттері 175 комиссиясыз ETF-ке және 3500-ден астам OneSource пай қорына қол жеткізе алады, олар ешқандай жүктеме және транзакция үшін ақы алмайды. Салыстыру үшін, TD Ameritrade 296 комиссиясыз ETF ұсыныстарын ұсынады және 11000-нан астам пайлық қорларға қол жетімділікті ұсынады, олардың 2000-ға жуығы ешқандай транзакциялық төлемдерсіз және ешқандай жүктемелерсіз. Сонымен қатар, Fidelity 10 000-нан астам үлестік қаражатты ұсынады, оның 3 375-інде транзакция үшін төлем жоқ, ал олардың көпшілігінде жүктеме жоқ. Fidelity трейдерлері 84 комиссиясыз ETF-ке қол жеткізе алады. Ally Invest жаңа инвесторларға 8 095 пай қорын ұсынады. Оның ішінде 1672 қордың жүктемесі жоқ. Сонымен қатар, тоқсанда 30 немесе одан да көп сауда жасайтын клиенттер өздерінің сауда комиссияларын акциялар мен ETF сауда-саттықтары үшін 3,95 долларға дейін және опциондық келісімшарттар үшін 50 центті түсірді.

Швабтың ETF ұсыныстары басқару төлемдері мен шығындар коэффициенттері бойынша да өте бәсекеге қабілетті, олардың индекстік қорлары Vanguard және Fidelity-ге сәйкес келеді немесе одан асады.

Зерттеу

Шваб арқылы клиенттер Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse және басқаларының акцияларының ақысыз есебіне қол жеткізе алады. Fidelity сонымен қатар жоғары сапалы зерттеулермен бірге зерттеу құралдар жиынтығын ұсынады. Бірақ TD Ameritrade 13 жалпы фирмалардың (Standard & Poor’s, Morningstar, Jaywalk, TheStreet және т.б.) тәуелсіз, үшінші тарап инвестициялық зерттеулерінің ең үлкен таңдауын ұсынады. 

Диаграмма туралы айтатын болсақ, Ally Invest веб-сайты керемет ұсынысқа ие. Диаграммаға жоғарғы және төменгі техникалық көрсеткіштерді, компанияның іс-шараларымен бірге бөлуге, пайда мен дивидендті қосуға болады. Акцияларға, индекстерге және тауарларға салыстыру жүргізуге болады – бұл сирек кездесетін ерекшелік. Клиенттер графикалық стильдерді таңдайды, оған тау, OHLC штангалары және шамдар кіреді. 

Клиенттерге қызмет көрсету

Шваб тұтынушылары желідегі сөйлесу жүйесі, телефон, факс немесе электрондық пошта арқылы қолдау ала алады. Телефон қызметі тәулігіне 24 сағат, аптасына 7 күн жұмыс істейді және өкілдер әдетте жақсы дайындалған.

 

Ұқсас посттар: