Өзара қордың бағасын қалай анықтауға болады

21 Сәуір 2021 15:55
Spread the love

Өзара қорлар өте ашық. Интернеттен іздеу арқылы қордың қандай қорлары бар екенін оңай білуге ​​болады. Көптеген қаржылық сайттар қаражаттарды ұстауды тізімдейді. Акцияның бағасы, көбіне бірлік деп аталады, осы сайттарда орналастырылған және сіз оны онлайн жеңілдік брокерін қолдансаңыз да оңай таба аласыз.

Өзара қор сауда-саттығы әртүрлі төлемдер мен алымдарға ұшырауы мүмкін. Кейбір қорларда сату ақысы немесе жүктемесі бар, бұл сіз қор акцияларын сатып алу немесе сату үшін төлейтін төлемдер, акциялар саудасы бойынша комиссия төлеуге ұқсас. Олар алдын-ала төлемдер ( алдыңғы жүктеме ) немесе акцияларды сатқан кезде төлейтін төлемдер ( шартты кейінге қалдырылған сату ақысы ) түрінде болуы мүмкін.

Негізгі өнімдер

  • Пайлық қордың бағасын анықтаудың ең кең тараған әдісі – оның NAV немесе таза активтің құнын есептеу немесе салыстыру.
  • Пайлық қордың сатып алу бағасы алдыңғы күнгі NAV анықталады.
  • Нақты бағаны алудың жалғыз әдісі – өзара қордың орнына биржалық қор сатып алу. Әйтпесе, NAV-ға өзгерістер сіздің қордың сатып алу бағасына әсер етуі мүмкін.

Таза актив мәні

Пайлық қордың бағасын анықтаудың ең оңай әдісі – оның таза активтерінің құнын қарау. NAV – бұл барлық міндеттемелерді алып тастағандағы пай қорының активтерінің жалпы құны. Көптеген пай қорлары осы санды қордың операциялық бөлімшелерінің бағасын анықтау үшін пайдаланады. Пайлық қорларды сатып алу және сату кезінде сіз оны NAV-да жасайсыз.

Таза актив құнындағы өзгерістер

Инвестициялық пай қорларының көпшілігі үшін NAV күн сайын есептеледі, өйткені пай қорының портфелі көптеген акциялардан тұрады. Осы акциялардың әрқайсысы күн ішінде жиі өзгеріп отыруы мүмкін болғандықтан, пай қорының нақты құнын анықтау қиын. Осылайша, үлестік қор компаниялары портфолиосын күніне бір рет бағалауды жөн көрді және әр күн сайын бұл инвесторлар өзара қорды сатып алуға және сатуға тиісті баға болып табылады. Нақты бағалау әдістемесі әр қорда әр түрлі болуы мүмкін, өйткені кейбіреулер сатылатын соңғы үш бағаны орта есеппен қолдана алады. Алайда, барлық өзара қорлар өздерінің NAV бағаларын күніне бір рет белгілейді.

Сіздің нақты бағаңыз

Өзара қорды сатып алғанда немесе сатып алғанда, сіз тікелей қормен операция жасайсыз, ал биржалық саудалық қорлармен және акциялармен сіз екінші нарықта сауда жасайсыз, деп хабарлайды Fidelity Investments. Акциялар мен ETF-тен айырмашылығы, инвестициялық қорлар нарықтар ET 16: 00-де жабылғаннан кейін күніне бір рет қана сауда жасайды.

Егер сіз үлестік қордың акцияларын сатып алу немесе сату үшін сауда-саттыққа кірсеңіз, сіздің сауда-саттық нарық жабылғаннан кейін есептелетін және әдетте кешкі сағат 18-ге дейін орналастырылатын келесі таза актив құны бойынша жүзеге асырылады. Бұл баға алдыңғы күнгі жабылатын NAV бағасынан жоғары немесе төмен болуы мүмкін.

Қалаған нақты бағаны қалай алуға болады

Биржалық саудалық қор (ETF) жағдайында, бұл қор сияқты сауда жасайтын индекс қоры, NAV алдымен акцияларға дәл осылай анықталады. Сатып алушылар мен сатушылар акцияларды саудалайды, ал баға біртіндеп өседі және төмендейді. Сіз лимиттік тапсырыс бере аласыз және ол ETF акцияларының бағасы сіздің шекті бағаңыздан төмен болғанда орындалады.

ETF пай қоры емес екенін ескеру қажет. Олар ұқсас, өйткені екеуі де инвесторлардың акцияларды сатып алу үшін ақша жинайды, бірақ ETF акциялары акциялар сияқты саудаланады, демек, баға тез өзгереді.

Төменгі сызық

Пайлық қордың бағасын табу оңай болғанымен, ақиқат, ешкім сіздің сатып алу туралы тапсырыс орындалған кезде оның қандай болатынын білмейді. Сіз оны не үшін сатып алғаныңызды келесі күні білесіз. Қалаған бағаны алудың жалғыз жолы – өзара қордың орнына биржалық қор сатып алу.