Қаржы кеңесшісі тәжірибесін басқару
Қаржы кеңесшісі ретіндегі мансап пайдалы болуы мүмкін, бірақ кез-келген жұмыс сияқты оның да кемшіліктері бар.
Қаржы кеңесшісінің мансабы: шолу
Қаржы кеңесшісі рөлін алу көптеген мансаптық салаларда кең таралмаған бірқатар мүмкіндіктер береді. табыс табу әлеуетіне ие, жұмыс кестесінде икемділікке ие және олардың тәжірибесін басқарады.
271,900
Еңбек статистикасы бюросының мәліметтері бойынша АҚШ-тағы қаржылық кеңесшілер саны.
Мансапта ауырлық пен ұзақтыққа байланысты көптеген кемшіліктер бар. Өнеркәсіптің жоғары стресстік ортасы, клиенттік базаны құруға кететін уақыт және нормативтік талаптарға сәйкес үздіксіз қажеттілік ең маңызды кемшіліктердің қатарына жатады.
Негізгі өнімдер
- 2024 жылға дейінгі қаржылық кеңесшілердің өсу қарқыны орташа жұмыс орнының болжамынан әлдеқайда жоғары.
- Кеңесші болудың артықшылықтарына шексіз табыс әлеуеті, икемді жұмыс кестесі және өз тәжірибесін бейімдеу мүмкіндігі кіреді.
- Кемшіліктердің қатарында жоғары стресс, клиенттік базаны құру үшін күш пен уақыт, сонымен қатар нормативтік талаптарға сай болу қажеттілігі бар.
Қаржы кеңесшісі мансабының жақсы жақтары
Қаржылық кеңесші ретіндегі мансаптың артықшылықтары өтемақымен шектелмейді. Қаржы кеңесшілері саласының болжамды өсу қарқыны 2016-2024 жылдар аралығында 15% құрайды, бұл орташа жұмыс болжамынан едәуір жоғары (7%), деп хабарлайды Еңбек статистикасы бюросы, міне, қаржы кеңесшісі болудың кейбір негізгі артықшылықтары :
Мағыналы кеңес беру
Қаржылық кеңес берушілер салада мансапты бастау үшін маңызды кеңес беру жиі себеп бола бермесе де, жұмыстың бұл жағы ең пайдалы болып саналады. Тұтынушылар көбінесе қандай инвестициялар немесе сақтандыру көлік құралдары өздеріне сәйкес келетіндігі туралы толғандырады және шатасады. Қаржылық кеңесшінің алатын ең үлкен рөлі – клиенттерге білім беру, сондықтан қолайлы шешімдер қабылдау. Клиенттің қаржылық өміріндегі сәттілік көбінесе клиенттің қаржылық кеңесшісінің жетістігімен теңестіріледі.
Шексіз кіріс әлеуеті
Қаржылық кеңес берушілердің көпшілігі үшін ақша табу әлеуетінде шек жоқ. Қаржы кеңесшілері қайталанатын кірістің көлеміне негізделген. Төлем құрылымдары әр түрлі болғанымен, кеңесшілер мүмкіндігіне қарай көп немесе аз ақша табуға қабілетті.
Жұмыс кестесінің икемділігі
Жаңа мансапты бастаған кезде жұмыс пен жеке өмір арасындағы тепе-теңдікті табу қиынға соғуы мүмкін және қаржылық кеңесшілер де өзгеше емес. Алайда, кеңесші клиенттер базасын құрғаннан кейін, мансап жұмыс уақытында икемділікке ие болады. Тәжірибелі кеңесшілердің артықшылығы клиенттердің кездесулерін өздерінің жеке күнтізбелері бойынша жоспарлау және уақыт өте келе аптасына 40 сағаттан аз жұмыс істеу мүмкіндігі бар.
Тәжірибе құрылымындағы шығармашылық
Қаржылық кеңесшілер өздерінің клиенттер базасын құруда шығармашылықпен айналысуға мүмкіндік алады. Кейбіреулер Baby Boomer буынына қызмет етуге баса назар аударса, басқалары тек Millennials-ға қызмет етеді. Gen X – бұл қызмет ететін тағы бір топ. Сондай-ақ кеңес берушілер дәрігерлер, заңгерлер немесе кәсіпкерлер сияқты клиенттің белгілі бір түріне мамандану туралы шешім қабылдауы мүмкін.
Олар сонымен қатар клиенттерге қаржылық жоспарлау, инвестициялық менеджмент, өмірді немесе еңбекке жарамсыздықты сақтандыру немесе зейнеткерлікке шығу жоспарларын қоса алғанда, олардың практикасын толық бақылауға алу арқылы көптеген өнімдер мен қызметтерді ұсына алады.
Қаржы кеңесшісі мансабының жағымсыз жақтары
Қаржы кеңесшісі ретінде жұмыс істеуге қатысты жағымды жақтардың тізімі ұзақ болғанымен, бірқатар минусты ескеру қажет.
Жоғары стресс индустриясы
Осы мансапты бастаған кезде қаржылық кеңесшілер үлкен стрессті бастан кешіруі мүмкін. Қаржылық қызметтер индустриясы циклді және ішкі және әлемдік нарықтардың көрсеткіштерімен тығыз байланысты. Экономика нашар жұмыс істеген кезде, клиенттер алдымен кеңесшілеріне жүгінеді. Қаржылық кеңесшілер нарықтағы құлдырауға негізделген өз клиенттерінің эмоцияларын үнемі басқарады және бұл уақыт өте келе стресстің жоғары деңгейіне әкелуі мүмкін.
Үздіксіз іздеу
Мансапты қаржылық кеңесшіден бастау оңай шаруа емес. Көптеген қаржылық қызмет көрсететін фирмалардың сату квоталары ай сайын орындалуы керек, демек, сенімді клиенттер базасы құрылғанға дейін – кеңесшілер үнемі жаңа перспективаларға мұқтаж. Қаржы қызметтері саласынан кететін кеңесшілердің көпшілігі пайдалы іздеу жүйелерін құруға және қолдауға кеткен уақыт пен ақшаның көптігінен туындаған стресс туралы айтады. Кішкентай жеке желісі бар жаңа кеңесшілер үшін бизнес кітабын құру мансаптың ең күрделі аспектісі болып табылады.
Құқықтық және сәйкестік талаптары
Қаржылық кеңес берушілерге кеңес беру немесе клиенттерге өнімді сату лицензиясы болуы керек. Бұл лицензияларды алу процесі ұзаққа созылуы мүмкін. Сонымен қатар, эдвайзерлер лицензияларын жақсы күйде ұстау үшін жыл сайын белгілі бір білім беру курстарынан өтуі керек және олар өздерінің бүкіл мансабында қателіктер мен кемшіліктерді сақтандыруы керек. Осы нормативтік талаптарды сақтау клиенттерді қателіктерден қорғауға көмектеседі, бірақ қаржылық кеңес берушінің шығыны және ұзақ уақыты болуы мүмкін.