Минималды инвестиция

Минималды инвестиция дегеніміз не?

Минималды инвестиция – бұл белгілі бір бағалы қағазға, қорға немесе мүмкіндікті инвестициялау кезінде инвестор сатып ала алатын ең аз доллар немесе акция мөлшері. Жиі тұрғысынан ойлап өзара қорлар немесе хедж-қорларды, ең төменгі инвестициялар, сондай-ақ ең аз тапсырысты сатып алға қоюға ақша қажеттіліктерін сомасын көрсетілген тіркелген табысы бағалы қағаздар, кепіл ипотекалық міндеттемелерді (КМБ) және шектеулі серіктестік (ЖШС), табылған қауіпсіздік. Бұл дегеніміз, инвестор өз қалаған мөлшерін сала алмайды немесе сатып ала алмайды. Оларға ең аз мөлшерде инвестициялау немесе сатып алу қажет, немесе одан да көп.


Хеджирлеу қоры, мысалы, өз клиенттерінен фирмаға кем дегенде $ 100,000 салуды талап етуі мүмкін. Бұл клиенттің ақшасын басқару үшін хедж-қорға қажет минималды инвестиция.

Негізгі өнімдер

  • Минималды инвестиция – бұл бағалы қағазды, активті немесе мүмкіндікті сатып алуға немесе инвестициялауға қажет капиталдың көрсетілген ең аз мөлшері.
  • Өзара қорлар мен хедж-қорлар әдетте минималды инвестицияларға ие, бірақ олар жүздеген немесе мың доллардан миллионға дейін күрт өзгеруі мүмкін.
  • Белгілі бір активтерді сатып алу үшін облигациялар сияқты минималды сатып алу қажет болуы мүмкін.

Минималды инвестиция қалай жұмыс істейді

Инвестициялардың минималды сомалары қарастырылып отырған пай қорына байланысты өзгеруі мүмкін және 1 доллардан 1 миллион долларға дейін немесе одан да көп болуы мүмкін. Хедж-қордың минималды салымдары, тіпті кейбір LP және инвестициялық салымдар сияқты, одан да көп болуы мүмкін. Үшін бөлшек инвесторлар, қарапайым ең аз инвестициялар болуы қаржының үлкен таңдау, әдетте $ 100 және одан жоғары бастап, сонда қалады.


Қордың менеджері үшін инвестициялардың минималды мөлшерін анықтаудағы маңызды фактор – бұл қордың өзінің стратегиясы мен өтімділікке деген сұранысы. Инвестициялардың минималды мөлшерін белгілеу арқылы қор менеджерлері қысқа мерзімді инвесторларды тиімді түрде жоя алады және қорға ақша қаражаттарының түсуін реттей алады, бұл активтерді күнделікті басқару үшін пайдалы болуы мүмкін.

Сондай-ақ, қаражат көптеген клиенттердің болуына байланысты құжаттар мен бухгалтерлік есепті болдырмау үшін жоғары минималды инвестицияларды талап етуі мүмкін. Қорда бірнеше ғана ірі клиенттер болуы мүмкін, ал басқа фирманың басқарудағы капиталы бірдей болуы мүмкін, бірақ бұл капиталды мыңдаған клиенттер қамтамасыз еткен.

Басқа фирмалар жоғары бағытталған жоғары минималды инвестициялар көреді, ал кейбір фирмалар, төмен ең аз инвестициялық өнімдерімен, аз клиенттерге қанағаттандыру қалайды таза құны жеке тұлғалар.

Кейбір қорларда  брокер-дилер мен қор компаниясы арасындағы келісімдерге байланысты сауда платформасына қарай өзгеретін минималды инвестициялық сомалар болуы мүмкін.

Әдетте, инвесторлар жаңа инвестицияларды іздеу кезінде минималды инвестицияларды ескеруі керек.

Басқа нарықтарда минималды инвестицияны брокер белгілей алады немесе жай бағалы қағаздың сатып алу бағасымен (бағалы қағазды сатып алуға немесе сатуға болатын мөлшерге көбейтеді).

Мысалы, көптеген брокерлер облигацияларды сатып алу үшін минималды 5000 доллар көлеміндегі инвестицияларды талап етеді. Ірі клиенттермен немесе кәсіпкерлермен қарым-қатынас жасау кезінде ең аз инвестиция $ 25,000, $ 100,000 немесе тіпті $ 1 млн немесе одан көп болуы мүмкін.

Көптеген инвестициялық қорлар және хедж-қорлар стратегияны ұстанады немесе жай индексті қадағалайды. Көптеген индекстерге және кейбір стратегияларға биржалық сауда-саттық қорларын (ETF) сатып алу арқылы инвестициялауға болады. ETF көптеген инвестициялық және хеджирлеу қорларының минималды инвестициялық талаптарына ие емес, бірақ көптеген жағдайларда ұқсас кірістерді ұсына алады. ETF акциялар сияқты сауда жасайтындықтан, инвестор бір акция сатып ала алады. Сондықтан ETF-ке ең аз инвестиция – бұл ETF сауда-саттық бағасына көбейтілген бір акция.

Минималды инвестициялардың мысалдары

Минималды инвестициялар өзара және хеджирлеу қорлары бойынша күрт өзгереді.

Vanguard Windsor Fund-тің (VWNDX) ұзақ мерзімді тиімділігі орташа есеппен жылына 11,40% -ды құрайды, 1958 ж., 2021 ж. Сәуірдегі жағдай бойынша. Ірі капиталдандыру құн қорынаең аз инвестиция$ 3000 құрайды.Инвестицияланғаннан кейін, клиенттер қосымша қаражатты 1 доллардан аспайтын мөлшерде сала алады.Қордың шығындар коэффициенті 0,29% құрайды.

Спектрдің екінші жағында Vanguard S&P Mid-Cap 400 индексі қорының институционалдық акциялары (VSPMX) 5 миллион долларлық минималды инвестицияға ие.Көптеген жағдайларда сияқты, қордың S&P Mid-Cap 400 индексін қадағалау стратегиясыETF-де бар, оны бір акцияға сатып алуға болады. Vanguard S&P Mid-Cap 400 ETF (IVOO) бағасы күн сайын өзгеріп отырады, өйткені бір акция сатып алуға болады, өйткені инвесторлар бірнеше жүз доллармен ақша сала алады.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек