Сонымен, сіз өз брокеріңізді сотқа бергіңіз келеді
Егер инвестор өзінің шоты брокердің немесе кеңесшінің қолынан шығынға ұшырағанын анықтаса, сот ісін бастауға уақыт келген шығар. Бұл мақалада сіздің талапты алға жылжытудың қол жетімді нұсқалары, сондай-ақ әр қадамда не күтетіні туралы айтылады. Шағымды іс жүзінде бермес бұрын, істің дұрыс жүруін қамтамасыз ету үшін бірнеше қадамдар жасау керек.
- Инвесторлар өздерінің іс-әрекеттерінің тікелей нәтижесі ретінде шығындар сезінетін болса, брокеріне қатысты заңды іс-әрекеттерді жүргізе алады, яғни талап қою немесе сотқа жүгіну.
- Инвестициялық шоттағы ақшаны жоғалту талап ету үшін міндетті емес.
- Брокерге немесе FINRA-мен реттелетін басқа ұйымға талап қою арбитраждан өтуді білдіреді.
- ӘКК немесе басқа реттеуші органдармен реттелетін өзара қорлар сияқты ұйымдар сот жүйесінен өтеді.
- Брокерлерге қатысты ең көп таралған істерге жарамсыздық, күйзеліс, немқұрайлылық жатады.
Екі жол бар: арбитраж және сот жүйесі. Процестер екі алаң арасында айтарлықтай ерекшеленсе де, дайындық пен уақыт бойынша міндеттемелер ұқсас. Қандай жолмен жүретініңізді белгілі бір қаржылық қызметтер компаниясын қадағалайтын реттеуші орган анықтайды:
- Биржалық брокерлер мен брокерлік фирмалар FINRA келіскен арбитраж арқылы жүзеге асырылатын болады. Брокерлер «қаржылық жоспарлаушы» немесе «кеңесші» сияқты атауларды қолдана алатынына қарамастан, олар FINRA бойынша реттеледі. FINRA өз процесін заңды емес тұлға басқаратын етіп жасаған кезде, адамдардың көпшілігі процесстің белгілі бір кезеңінде заң көмегіне жүгінеді.
- Ақылы кеңесшілер, дауларды басқа түрлері көпшілік үшін өзара қоры компаниялар немесе сенімгерлік компаниялар реттеледі ӘКК немесе мемлекеттік реттеуші, тұтынушы ретінде сот жүйесі арқылы дауды жүргізетін болады талапкер.
Шағымды бермес бұрын
Талап қоюға дейін және дауға қатысушы компаниямен барлық жолдарды сарқып болғаннан кейін, істі негізділікке бағалау керек. Бағалау кезінде инвестициялық шоттағы ақшаны жоғалту, брокер немесе басқарылатын шот болсын, әрдайым төрелік, медиация немесе сот ісін жүргізуге негіз бола бермейтіндігін ескеру қажет.
Инвестициялардың құбылмалылығы мен әртүрлі уақыт көкжиектерін ескере отырып, инвесторлар тарихи уақыт аралығында кейбір уақыт аралығында инвестициялық шығындарға ұшырады. Егер клиент осы сәтте заң көмегін пайдаланып үлгерген болса, онда заң тобы сарапшы куәгерді ұстап, іздер іздейді. Куәгер (ол әдетте бухгалтерлік және қаржылық білімі бар талдаушы болып табылады) жарамсыздықтың, ашуланудың, бақылаудан бас тартудың немесе немқұрайлылықтың белгілерін іздейді.
Осы бұзушылықтардың кем дегенде біреуінің іздерін табу дәлелді істі анықтау үшін өте маңызды. Сарапшы куәгерді пайдалану қалпына келтіру өлшемін анықтауда және зиян келтіру фактісін анықтауда өте маңызды.
Шағымның негізі
Арбитраждық талапкерлер немесе бағалы қағаздармен алаяқтық бойынша шағымданушылар қозғаған ең көп таралған жағдайлар – қарапайым алаяқтық немесе 1934 жылғы Бағалы қағаздармен айырбастау туралы заңды бұзу. Шағымданушылар екі жолдың бірін қолданады: қалта шығындарын іздеу немесе нақты мәмілені шешім ретінде жою. Әрбір проспект ұқсас есеп айырысуларға әкелуі мүмкін, ал тәжірибесіздер үшін заңды топқа жолды шешуге рұқсат берген жөн.
Қолайсыздық
Жарамсыздық – ең көп таралған айыптаулардың бірі, бірақ субъективті сипатына байланысты дәлелдеу қиын. Талапкер / талап қоюшы жарамсыздық туралы брокердің немесе кеңесшінің сауда заңдылықтары және / немесе қауіпсіздік түрі жоспарланған мақсаттарға сәйкес келмейтіндігін білетін немесе білуі керек болатын фактіні көрсетеді. Тереңдікті тергеу кезінде сандық дәлелдемелерден айырмашылығы, бағалау үшін сапалы ақпараттың едәуір мөлшері бар.
Дәлелді іздеу шот ашылғаннан бастап құжаттаудан басталады. Шот ашатын құжаттар, мүмкін, клиенттің тәуекелге төзімділігі мен уақыт көкжиегін анықтайтын қандай-да бір тәуекел профилін қамтуы мүмкін. Мұндай құжаттар клиенттің жағдайын жақсарту үшін егжей-тегжейлі форматтарға айналды.
Кәдімгі тәжірибе – бұл клиенттің тәуекел деңгейіне бір-ден беске дейін бағалау, тәуекелге төзімділіктің жоғары деңгейін белгілейтін бес ранг. Егер жарамсыздық ізделіп жатса және қауіпті инвестициялар түрлерінде едәуір ақша жоғалған болса, онда профиль аз болса жақсы болар еді. Мысалы, бес адамнан тұратын толеранттылық профилі бар жарамсыздықты талап еткен клиент инвестициялық шығындар туралы шағым «ауыр жоғалтқыш» шағымынан басқа ешнәрсе емес екенін дәлелдеу үшін қатты қиналатын болады.
Шайқау
Чуринг – ең күшті айыптаулардың бірі және дәлелдеуге оңай. Бұл шоттың шамадан тыс мөлшерде сатылғандығын және валидация үшін қаражатқа брокерлердің белгілі бір бақылауын қажет ететіндігін білдіреді. Басқаша айтқанда, тек артық сауда-саттықты дәлелдеу жеткілікті дәлел емес, әсіресе клиент сауда-саттыққа итермелеген болса.
Даудың сипатына байланысты мылжың көбінесе мәміле немесе комиссиялық қатынастарда кездеседі. Сондай-ақ «артық сауда» деп те аталады, оны сауда-саттық кезінде жинақталған комиссияларды қалпына келтіру ретінде сұрататын бөлек шығындар ретінде немесе шығындар мен комиссиялар қалпына келтірудің мақсаты болып табылатын басқа талаптармен бірге пайдалануға болады. Қалай болғанда да, есептеу негізгі математиканы қолданады және оны соттар мен төрелік алқалары оңай түсінеді.
Формула операциялардың (сатып алу-сатудың) жалпы сомасын ай сайынғы немесе жылдық уақыт кезеңдеріндегі (ай сайынғы есептеулер дәлірек) есеп айырысу шотының нарықтық мәндеріне бөледі. Сауда-саттықтың қаншалықты артық екендігі туралы көптеген пікірлер болғанымен, айналымның төрт-алты еселенген мөлшері көп жағдайда шамадан тыс сома деп танылды.
Дүрілдететін тәсілді қолданғанда, қорғаушы қарама-қайшы дәлелдер келтіретінін есте ұстаған жөн. Егер клиент өткен уақыт аралығында ақша тапқан болса, онда қорғаныс сол уақыттағы сауда-саттықты ұсынады және одан түскен шығынды өтеуді сұрайды.
Салақтық
Байқамау және қадағалаудың болмауы олардың субъективтілігіне байланысты жиі қолданылмайды, бірақ олар дәлелденген жағдайда күшті компоненттер бола алады. Олар қоян-қолтық жүруге бейім: егер немқұрайдылық туралы дәлелдемелер дәлелденсе, әдетте өз қызметкерлерін қадағалауға жауапкершілікпен қарамаған менеджер болады.
Шайқау сияқты, абайсызда орын алу үшін белгілі бір бақылау қажет. Егер кеңесші сауда-саттықтың едәуір санын бақылап, оны орындауға, қауіпсіздікті таңдауға және т.с.с. немқұрайлы қараса, онда істің негізі болады.
Сот ісін жүргізу
Көптеген жағдайларда классикалық костюмдер жеке костюмдермен бір уақытта пайда болуы мүмкін. Талаптарды сыныптық іс-әрекеттермен жүргізудің көптеген артықшылықтары бар, бірақ бірегей талаптары бар тараптар үшін тәуелсіз шағымдар іс жүргізуді бақылауды жақсартады. Мұндағы ескерту: адамдар алдымен сыныптық іс-әрекет туралы арыз беру арқылы өздерін байқамай алып тастай алады. Бақытымызға орай, сыныптық іс-қағаздар осы мәселеге нақты сілтеме береді және өз талаптарын тәуелсіз шешуді жоспарлап отырған тараптар үшін бас тартуды ұсынады. Барлық сот ісін жүргізу сияқты, уақыт шеңбері де келешек болуы керек, өйткені соттар ұзақ күту тізіміне ие.
Сот процестері мықты топпен жақсырақ шешіледі. Кәсіби дайындалған заң қызметкерлерінің болуы істі тереңдетеді және келісім іздеу үшін қосымша қолдау көрсетеді. Процестің басында адвокат пен сарапшыны таңдау іс жүргізудің бағытын ертерек өзгерте алады.
Нарықтар құлдырап бара жатқанда, бағалы қағаздар бойынша сот ісін жүргізу аймағына кіріп-шығатын адвокаттар да өзгереді. Жарақаттану және сот ісі бойынша адвокаттар кроссовер жүргізу дағдыларын жақсы меңгерген және әдетте сот тәжірибесі қажет болатын сот істерін қарауға ыңғайлы. Қалай болғанда да, бағалы қағаздар саласында кем дегенде тәжірибесі бар адвокатты пайдалану өте маңызды, өйткені сіз қорғаушы тараптардың жақсы ақпарат алатындығына кепілдік бере аласыз.
Кез-келген сот ісін жүргізу сияқты, негізінен күтуді, әсіресе шығындарға қатысты маңызды:
- Егер сіздің сот тобы сіздің ісіңізді жеткілікті күшті және жеткілікті деп шешсе, ол күтпеген жерден жұмыс істейді және қалпына келтіру пайызымен бөліседі.
- Егер команда істің шекара екенін сезсе, сіз топты сақтап, істі дайындау үшін сарапшыға 2000-6000 доллар аралығында алдын-ала төлем жасайсыз деп күтуге болады.
- Сонымен қатар, FINRA-ға өтініш бергені үшін төлемдер және сот ісін жүргізуге байланысты төлемдер бар.
Төменгі сызық
Сіз үстелдің екінші жағында орналасқан сарапшылардың кез-келген жерінде жауап беруге дайын болуыңыз керек. Фирмалар айыптауларға байсалды қарайды және қорғану үшін қалталары терең. Сондай-ақ кез-келген ықтимал сценарийді қабылдауға дайын болыңыз, өтемақысыз істі жеңіп алудан бастап, істі жоғалту және соттың барлық шығыны мен сот шығындары үшін жауап беру.
FINRA өз веб-сайтында арбитраж арқылы шағым берудің қадамдарын атап өтті және қарапайым адам бұл процесті жақсы бастауы мүмкін. Егер сот ісі осы жол болса, ӘКК веб-сайты бірнеше негізгі ақпаратты бере алады, бірақ бұл адвокат жалдауға жақсы уақыт болар еді.