Компания тәуекелі
Компания тәуекелі дегеніміз не?
Компания тәуекелі – белгілі бір фирмада бағалы қағаздар ұстаушы инвестор кездесетін қаржылық белгісіздік. Бұл сондай-ақ компанияға тән тәуекел, диверсификациялау және бағалы қағаздарды немесе өзара байланысты емес активтерді сатып алу сияқты инвестициялық стратегиялар арқылы азайтылуы мүмкін.
Негізгі өнімдер
- Компанияның тәуекелі жүйелік емес тәуекел деп те аталады, бұл жеткілікті мөлшерде акцияларға немесе активтерге иелік ету арқылы әртараптандыруға болатын тәуекел.
- Компанияның тәуекелі – бұл компанияның кірістілігіне немесе төлем қабілеттілігіне әсер етуі мүмкін кез-келген реттеу немесе бәсекелестік сияқты тәуекел.
- Компанияның тәуекелі барлық акцияларға әсер ететін және әртараптандыруға болмайтын нарықтық тәуекел болып табылатын жүйелік тәуекелге ұқсамайды,
Компания тәуекелін түсіну
Компания тәуекелі дегеніміз – белгілі бір факторлардың, ішкі немесе сыртқы факторларға байланысты, компанияға әсер етуі. Бұған компанияның акцияларының бағасына кері әсер етуі мүмкін компанияның өнімдеріндегі немесе қаржылық жағдайындағы өзгерістер жатады. Инвесторлар портфолионың бір компанияның жұмысының құлдырауы мен құлдырауын белсенді түрде шектей алады.
Жүйелік және жүйелік емес тәуекелдер
Жүйелік емес тәуекел компанияға тән тәуекел болса, жүйелік тәуекел – бұл кеңірек нарыққа инвестиция салумен байланысты белгісіздік. Оны әртараптандыру мүмкін емес, себебі бұл нарықтағы барлық бағалы қағаздарға әсер етеді. Соғыс және рецессия сияқты ірі саяси және экономикалық оқиғалар жүйелі түрде қауіп төндіретін оқиғалардың мысалдары болып табылады. Инвесторлар хеджирлеу арқылы жүйелік тәуекелге ұшырауын азайта алады.
Тәуекел инвестициялық табыстардың жоғарырақ деңгейіне жетудің маңызды бөлігі болып саналса да, қабылданған тәуекелдер мөлшерін басқаруға және әр инвестордың уақытына, кірістіліктің талап етілетін деңгейіне және тәуекелге төзімділікке бейімдеуге болады.
Компания тәуекелдерінің түрлері
Компанияның ықтимал рентабельдігіне немесе тіпті төлем қабілеттілігіне әсер етуі мүмкін фирмаға тән тәуекелдердің көптеген түрлері бар. Бұған компанияға зиян келтіретін реттеуді өзгерту немесе мәжбүрлеп қайтарып алу сияқты нәрселер кіруі мүмкін. Сондай-ақ, жаңа бәсекелестер мен алаяқтық қауіп төндіруі мүмкін,
Қаржылық тәуекел
Сондай-ақ компанияның ақшаны қалай басқаратындығына байланысты белгілі бір қаржылық тәуекелдер бар. Қарыз алуға болатын ставкалардың өзгеруі және олардың кітап бойынша қанша қарыздар болуы компанияға жағымды немесе жағымсыз әсер етуі мүмкін. Сондай-ақ, фирма клиенттердің шағын немесе негізгі тобынан түсетін өсімге шамадан тыс тәуелді болуы мүмкін.
Маркетингтік тәуекел
Сондай-ақ, компания өзінің беделіне қауіп төндіретін қоғамдық қатынастармен абай болу керек. Әсер етуші бір күні өнімге ашуланып, келесі күні оны қолдануға бойкот жариялауы мүмкін. Жарияланған зерттеу немесе мемлекеттік реттеуші компанияның өнімін қауіпті немесе сапалы тауар жасау үшін бизнес беделіне қауіп төндіретін қателіктер тізіміне енгізуі мүмкін.
Операциялық тәуекел
Операциялық тәуекелдер күтпеген және / немесе абайсыз оқиғалардан туындауы мүмкін, мысалы, жеткізу тізбегінің бұзылуы немесе өндіріс процесінде елеулі қателік. Қауіпсіздікті бұзу клиенттер туралы құпия ақпаратты немесе басқа жеке меншік деректерінің түрлерін қылмыскерлерге көрсетуі мүмкін.
Стратегиялық тәуекел
Стратегиялық тәуекел, егер компания компанияның ұсыныстарын дамытудың нақты жоспарынсыз өлім алдында тұрған салада тауарлар мен қызметтерді сатуға кептеліп қалса, туындауы мүмкін. Компания басқа тәуекелге басқа фирмамен немесе бәсекелесімен ақаулы серіктестікке бару арқылы келуі мүмкін, бұл олардың болашақтағы өсу перспективаларына зиян тигізеді.
Құқықтық тәуекел
Құқықтық және реттеуші тәуекелдер компанияны клиенттердің, жеткізушілердің және бәсекелес фирмалардың көптеген міндеттемелері мен ықтимал сот процестеріне ұшыратуы мүмкін. Мемлекеттік органдардың мәжбүрлеу шаралары мен заңдардағы өзгерістерден қорғану да қиынға соғады.