Брокер немесе трейдер: қай мансап сізге сәйкес келеді?

Сіз Уолл Стриттегі трейдер немесе биржалық брокер мансабын таңдау мәселесінде қиындықтарыңыз бар ма? Екеуі де бағалы қағаздарды сатып алу мен сатуды қамтиды, бірақ әрқайсысының табиғаты өте әртүрлі. Бұл вариациялар сізге қандай мансаптың сізге сәйкес келетінін анықтауда үлкен өзгеріс әкелуі мүмкін.

Бұл мақалада біз осы айырмашылықтарды, сондай-ақ трейдер немесе брокер болудың жолдарын қарастырамыз.

Брокерлер мен трейдерлер не істейді?

Брокерлер де, трейдерлер де бағалы қағаздармен айналысса, брокерлер сонымен қатар өз атынан немесе бағалы қағаздар немесе брокерлік фирма үшін әрекет ететін сату агенттері болып табылады. Олар бөлшек сауда клиенттері және / немесе институционалдық клиенттер деп аталатын тұрақты жеке клиенттердің тізімін алу және сақтау үшін жауап береді. Ал трейдерлер ірі инвестициялық менеджмент фирмасында, биржада немесе банкте жұмыс істеуге бейім, және олар бағалы қағаздарды сол фирма басқаратын активтердің атынан сатып алады және сатады.


Сатып алу және сату

Брокерлер клиенттермен тікелей байланыста болады. Олар бағалы қағаздарды сол клиенттердің қалауы негізінде сатып алады және сатады. Кейбіреулер тіпті клиенттері үшін қаржылық жоспарлаушы ретінде жұмыс істей алады, зейнетақы жоспарын құрады, портфельді әртараптандырумен айналысады және егер фирмасы осындай қаржылық және байлықты басқару қызметтерін ұсынса, сақтандыру немесе жылжымайтын мүлікке инвестициялар туралы кеңес береді. Олар акциялармен және облигациялармен, сондай-ақ инвестициялық қорлармен, ETF және басқа бөлшек сауда тауарларымен, сондай-ақ неғұрлым күрделі клиенттерге арналған опциялармен айналысады.


Трейдерлер инвестициялық фирманың портфолио менеджерінің қалауы негізінде бағалы қағаздарды сатып алуға немесе сатуға бейім. Саудагерге белгілі бір шоттар тағайындалып, сол клиентке сәйкес келетін инвестициялық стратегия жасау жүктелуі мүмкін. Трейдерлер әр түрлі нарықтарда жұмыс істейді – акциялар, қарыздар, туынды құралдар, тауарлар және басқа валюта – және олар инвестициялардың бір түріне немесе активтер класына мамандануы мүмкін.

Брокер көбінесе клиенттерге акциялар бағасының өзгеруі туралы хабардар етіп отыруға көп уақыт жұмсайды. Сонымен қатар, брокерлер күндерінің көп бөлігін клиенттік базаларын кеңейту үшін өткізеді. Олар мұны әлеуетті клиенттерге суық қоңырау шалып, олардың тарихы мен қабілеттерін көрсету арқылы немесе әртүрлі инвестициялық тақырыптарда қоғамдық семинарлар өткізу арқылы жасайды.

Зерттеу

Брокерлер де, трейдерлер де клиенттерге немесе портфолио менеджерлеріне бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату бойынша ұсыныстар беру үшін аналитикалық зерттеулерді қарастырады. Алайда, трейдерлер көбінесе өздерінің зерттеулері мен сараптамаларын жасайды. Ежелгі сауда алаңындағы жеке айқай-шу туралы ұсыныстар мен тапсырыстар стереотипіне қарамастан, трейдерлердің көпшілігі қазір уақытты телефондарда немесе компьютер экранында өткізеді, өнімділік кестесін талдайды және сауда стратегияларын жылтыратады, өйткені пайда табу көбіне уақыты.

Брокерлер де, трейдерлер де жоғары энергетикалық деңгейге ие болуға тырысады. Әдетте олар көп тапсырманы жақсы біледі және жылдамдықты, жоғары қысымды ортаны жеңе алады, әсіресе шығыс стандартты уақытымен 9: 30-дан 16: 00-ге дейін – базарлар ашық болған кезде.

Wall Street трейдері болу

Енді сізге шолу жасағаннан кейін, Уолл-Стриттегі трейдер болуға не қатысты екенін нақтырақ қарастыратын кез келді. («Уолл Стрит» қаржылық қызметтер индустриясының бейнелі мағынасында қолданылады. Сандық дәуірде трейдерлер кез-келген жерден жұмыс істей алады және жасай алады.) Біз сауда кәсібіне назар аударатын болсақ та, брокер болудың жолы – бұл білімі мен білімі – бірдей. 

Білім

Трейдерлер қайтадан өзін-өзі оқытатын тұқым болды. Қазіргі кезде колледждің төрт жылдық дәрежесі негізгі талап болып табылады – ең болмағанда беделді қаржы мекемесінде немесе компанияда жұмыс істегіңіз келсе. Трейдерлердің көпшілігінде математика (әсіресе бухгалтерлік есеп), қаржы, банк ісі, экономика немесе бизнес мамандықтары бар. Либерал өнерінің түрлері трейдерлер ретінде мансапқа жете алмайтындығы емес – зерттеу мен аналитикалық ойлауды ынталандыратын кез келген сала пайдалы дағдыларды дамытады. Бірақ қателеспеңіз, санды қысқарту, қаржы және бизнес мәселелері мамандықтың үлкен бөлігі, сондықтан сіз олармен ыңғайлы болуыңыз керек.

Кейбір үміткерлер бизнес, талдау, микроэкономика және бизнесті жоспарлау туралы білетін MBA алуға көшеді. Басқалары қаржы ғылымдарының магистрі дәрежесін алады. Бұл маршрут қаржылық есептеу, жетілдірілген қаржылық тұжырымдамалар, әлемдік инвестициялар, тәуекелдерді басқару, сонымен қатар облигациялар мен вексельдер сияқты тұрақты кірістер құралдары туралы білуге ​​мүмкіндік береді.

Қандай мамандық болмасын, сіз қаржы нарықтары туралы мүмкіндігінше көбірек білуіңіз керек. Қаржылық арналарды көруді немесе «The Wall Street Journal» сияқты іскери басылымдарды немесе осыған ұқсас сайттарды оқуды үнемі дағдыға айналдырыңыз.

Кейбіреулер колледжден кейін секіріс жасаса да, трейдерлерге өріске шыққанға дейін басқа жұмыс тәжірибесі болуы ғажап емес. Олар корпорацияның қаржы бөлімінде жұмыс істей алады. Бұл брокерлерге қатысты – клиенттердің өзара әрекеттесуінің жоғары деңгейін ескере отырып, кез-келген сату тәжірибесі жоғары бағаланады.

Басталу

Wall Street фирмасының сауда үстеліне – бағалы қағаздармен операциялар жасалатын бөлімге кірудің ең оңай жолы – инвестициялық банкке немесе брокерлік қызметке жүгіну. Биржа сарапшысының немесе трейдердің көмекшісі сияқты бастапқы деңгейден бастаңыз және қолыңыздан келгеннің бәрін біліңіз. Көптеген қаржылық фирмалар тәжірибеден өтуді ұсынады – кейбіреулері ақылы, ал кейбіреулері – және колледжден тыс түрлер үшін, әсіресе сауда лицензиясын алу үшін трекпен айналысатындар үшін жыл бойғы оқу бағдарламалары.

Талаптар: емтихандар және лицензиялау

Егер сіз тек өзіңіз үшін сауда жасағыңыз келмесе, трейдер немесе брокер болу үшін тапсырыстарды орындау үшін Қаржы индустриясын реттеуші органға (FINRA) лицензия алу қажет. Лицензия алу үшін сізге FINRA-ның кейбір тесттерін тапсыру қажет.

Трейдер болу үшін сіз бағалы қағаздар сауда-саттықтарының өкілдерінің емтиханын кем дегенде 70 баллмен тапсыруыңыз керек. Бұл емтихан ауызекі тілде 57-серия емтиханы деп аталады.2020 жылғы 2 қазандағы жағдай бойынша емтихан 105 минутқа созылады және 50 сұрақтан тұрады.Бұл сауда қызметі мен кітаптар мен жазбаларды жүргізу, саудалық есептілік, есеп айырысу және есеп айырысуды қамтиды.

Брокер болу үшін сіз Бағалы қағаздардың жалпы өкілінің емтиханына 72% немесе одан жоғары баға алуыңыз керек – көбінесе 7 сериялы емтихан деп аталады.Бұл 225 минуттық, 125 сұрақтан тұратын емтихан, инвестициялау мен инвестициялық өнімнің негіздерін, сондай-ақ Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссияның (ӘКК)ережелері мен ережелерін тексереді.Бұл емтиханды көптеген трейдерлер де тапсырады.2018-04-01 Аттестатта сөйлеу керек

7 және 57 сериядан басқа, көптеген штаттар үміткерден бірыңғай бағалы қағаздар агентінің мемлекеттік құқықтық емтиханын тапсыруды талап етеді, оны әдетте 63 серия емтиханы деп атайды.63 сериялы емтихан сонымен қатар қор нарығының түрлі аспектілерін тексереді.Жеке тұлғада FINRA лицензиясы болған кезде, олар акциялар мен басқа да бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату мүмкіндігіне ие болады.

2020 жылдың қазан айынан бастап сериялық сынақтарға бірқатар өзгерістер енгізілді.Бағалы қағаздардың бірыңғайемтиханы  (SIE) 7, 57 және басқа сериялы емтихандардың қабаттасқан бөліктерін ауыстырды.Одан кейін үміткерлер үміттенетін нақты салаға байланысты қосымша «кішірейту» емтиханын тапсырады.Реформалар емтихан қабылдау процесін демократиялы етеді.Қазіргі уақытта сіз тестілеудің бірін тапсыру үшін FINRA-да тіркелген компанияға жұмысқа орналасуыңыз немесе «демеушілік» көрсетуіңіз керек.Демеушілік көбінесе қаржылық фирмалардың оқыту бағдарламаларының бөлігі болып табылады, оны жалдау лицензияға сәйкес келетін үміткерге байланысты – адвокаттар адвокаттар алқасы емтиханына оқитын түлектерді тарту сияқты. SIE бұл талапты алып тастайды, бірақ сіз емтихан тапсыру үшін FINRA мүшесі фирмамен байланысуыңыз керек.

Үстел мен еденге

Сізде емтихан тапсырғаннан кейін екі жыл ішінде лицензия алу үшін FINRA-ға тіркелу керек.  Бермес бұрын саусақ ізі картасын – қылмыстық және қаржылық тексеруді қажет етеді, сондықтан сіз ӘКК-де тіркелуіңіз керек.

Емтихандарды (емтихандарды) тапсырып, лицензия алғаннан кейін сіз кез-келген бос сауда үстеліне ауысуды сұрай аласыз. Мұнда сіз инвестициялық банк немесе фирма клиенттері атынан сауда стратегияларын жасауды, сауданы тікелей орындауды және сауда-саттықты қалай жүргізу керектігін білесіз. Сауда үстелінде сіз нарықтарды сезіне отырып, компанияларды жақыннан зерттеуге мүмкіндік аласыз. Сіз фьючерстік келісім-шарттарда немесе акцияларда немесе қарыз құралдарында болсын, өзіңіз үшін біртіндеп орынды анықтай аласыз.

Алайда, нақты сауда алаңында тапсырмаларды бастамас бұрын, сізді ФБР тексеруі керек.Уолл-Стриттің трейдерлері мемлекеттік құнды қағаздар сияқты нәзік қаржылық мәселелермен айналысатындықтан, бюро сіздің қылмыстық өткендігіңізді тексереді.Себебі қандай-да бір ақпарат тарап кетсе, ол нарықтық алыпсатарлық пен экономикалық тыңшылыққа әкелуі мүмкін.

Мансапқа бағыт

Биржалық брокер белгілі бір тәжірибеге ие бола отырып, әртүрлі мансап жолдарының алуан түрлілігі бар. Мұнда бірнеше нұсқа бар:

Қаржы кеңесшісі

Эдвайзерлер өз клиенттеріне қаржылық кеңес береді және оларға қаржы инвестициялары мен құралдарын ұсынады, осылайша олар өз мақсаттарына жете алады.

Қаржылық талдаушы

Олар трендтер мен деректерді талдайды және зерттейді, өйткені басқаларға – негізінен ұйымдарға консультациялық қызмет көрсетеді.

Инвестициялық банкир

Бұл банкирлер бизнес пен инвесторлар арасында делдал рөлін атқарады. Кәсіпорындар құнды қағаздарды сату арқылы капиталды көбейтеді, ал инвесторлар пайда табу үшін бағалы қағаздарды сатып алады. Инвестициялық банкирлер кәсіпкерлерге консультациялық қызмет көрсетеді және оларға қажетті капиталды жинауға көмектеседі.

Жалақы

Сауда алаңында болудың немесе қаржы әлемінің жоғары ставкаларымен жұмыс жасаудың қызығы көңілге қонымды болса да, осы мансаптың маңызды қырын ұмытпайық: жалақы.

Айтуынша Еңбек статистика АҚШ бюросының (BLS), қыркүйек 1, 2020 ретінде бағалы қағаздар, тауарлар мен қаржы сату агенттері орташа жылдық жалақы $ 62.270 болды. BLS трейдерлер мен брокерлерді бөлмейді, жоғарыда көрсетілгендей санатты жалпылайды.Өнеркәсіптің болашағы оң – 2019-2029 жылдар аралығында жұмыс орындарының өсуі шамамен 4% болады деп күтілуде, өйткені қаржылық қызметтерге, инвестициялық банкингке және зейнетақыны жоспарлауға сұраныс өсуде.

Төменгі сызық

Адамдар әртүрлі себептермен саудагер болғысы келеді. Ақша – бастысы, бірақ қаржыға деген құштарлық пен қызығушылық және инвестициялық қорлардың қозғалысы да маңызды. Егер сізге адамдармен қарым-қатынас ұнайтын болса, сіз брокердің өмірін қалауыңыз мүмкін. Қайсысын қаласаңыз да, жылдам жұмыс орнында гүлденуге дайын болыңыз – өйткені ақша ешқашан ұйықтамайды.