Қаржылық кеңесшілердің төрт кәсіби ассоциациясы қосылуы керек

Өз кәсібінен тыс кәсіби қолдауды іздейтін қаржылық кеңесшілер ақылы жоспарлау, жалпы қаржылық қызметтер және сақтандыру сатулары сияқты әр түрлі салаларда қаржылық жоспарлауды одан әрі дамытуға бағытталған бірнеше негізгі ұйымдардың біріне немесе бірнешеуіне қосыла алады.

Олардың барлығына қосылудың қажеті жоқ болса да, әрбір ірі кәсіби қауымдастыққа мүше болу кеңес берушілерге тәжірибелерін дамытуға көмектесетін бірнеше артықшылықтармен келеді. Міне, қаржылық жоспарлауға қатысты төрт ықпалды ұйым:

Негізгі өнімдер

  • Кәсіби ассоциацияға қосылу салалық қолдау, сапалы байланыс, үздіксіз білім беру және жетекші қызметтерге көмектеседі.
  • Қаржы қызметтері саласында бірнеше ұлттық және аймақтық ассоциациялар бар, олар кеңесшілер қосылуды қарастыруы мүмкін.
  • FPA, NAIFA, NAPFA және Қаржы қызметтері кәсіпқойлары қоғамы – біз ең төмендегі кезекпен талқылайтын ең танымал қауымдастықтардың төртеуі ғана.




Қаржылық жоспарлау қауымдастығы (FPA)

Бұл топ өзін сертификатталған қаржылық жоспарлаушылар  (CFP®) үшін анықталған бірлестік деп санайды. 2000 жылы Сертификатталған Қаржылық Жоспарлаушылар Институты мен Халықаралық Қаржылық Жоспарлау Ассоциациясының (IAFP) бірігуі арқылы құрылған, ол CFP® сенімділігін және жалпы қаржылық жоспарлау кәсібін жетілдіруге арналған. Қаржылық жоспарлау қауымдастығы ( FPA ) тұтынушыларға қаржылық жоспарлаудың құндылығы және олардың пайдасын тигізетін нақты тәсілдер туралы оқытуға арналған жаңа веб-сайт ашты. Сайтта бірнеше интерактивті құралдар бар, соның ішінде оқулықтар, мақалалар және басқа әдебиеттер, подкасттар, қаржылық жоспарлаушыларға арналған іздеу жүйесі және тағы басқалар.


Кәсіби мүшелер өздерінің бизнестерін дамытуға және жақсы кеңес берушілерге айналуға көмектесетін көптеген артықшылықтар мен құралдарға қол жеткізе алады. 11 қыркүйектегі шабуылдардан кейін бұл топ Ұлттық жоспарлауды қолдау орталығын құрды, онда FPA мүшелері лаңкестік шабуылдар мен апаттардың басқа түрлерінен зардап шеккендерге бонустық қаржылық жоспарлауды ұсынады. 

Ұлттық сақтандыру және қаржылық кеңесшілер қауымдастығы (NAIFA)

1890 жылы құрылған бұл ұйым қазіргі кездегі ең көне кәсіби қаржылық консультациялық бірлестік болып табылады. NAIFA сақтандыру саласындағы мамандарға, мамандарға және қаржылық кеңесшілерге кәсіби және заңнамалық қолдау көрсетуге бағытталған. Бұл ұйым сақтандырудың қаржылық жоспарлаудағы маңызды рөлін мойындайды және оның мүшелері арасында этикалық мінез-құлықты насихаттау, сондай-ақ оның мүшелеріне бизнестегі дағдылары мен білім деңгейлерін көтеруге көмектесу арқылы сақтандыру саласын өркендетуге ұмтылады.

Топтың құрамына сақтандыру агенттері, қаржы кеңесшілері, көп салалы агенттер, медициналық сақтандыру  мамандары және қызметкерлерге пайдасы бар мамандар, тұтқында және тәуелсіз қаржылық кеңес берушілер, бизнеске жаңадан келгендер, өндіріс жетекшілері және олардың арасындағылар кіреді.

Ұлттық жеке қаржылық кеңесшілер қауымдастығы (NAPFA)

Кеңесшілердің бірнеше әр түрлі түрлерімен жұмыс, мұндай брокер-дилерлер ретінде платформалар, тәуелсіз маркетингтік ұйымдардың, немесе әр түрлі түрлерін пайдалана отырып, екі FPA немесе NAIFA, айырмашылығы Тіркелген Investment Advisory фирмалар (RIAs), жеке қаржы кеңесшілерін Ұлттық қауымдастығы ( NAPFA ) тек жоспарлау қызметтері үшін ақы алатын және кез келген түрдегі комиссия алмайтын қаржы жоспарлаушыларының пайдасына құрылған.

CFP® немесе Chartered Life Underwriter (CLU) сияқты кәсіптік куәліктер мүшелікке кіру үшін қажет емес, бірақ мүшелерден жыл сайын қатаң сенім антына қол қойып, ант беру қажет. Сондай-ақ, клиенттер үшін ықтимал мүдделер қақтығысын толығымен ашуды талап ететін этикалық кодекс бар.

Ұйымның веб-сайтына сәйкес, NAPFA-ның белгіленген құндылықтары:

  • Жеке адамдарға және отбасыларға тәуелсіз, объективті қаржылық кеңес берудің шамшырағы болу.
  • Қоғамдық мүдде үшін ұсынылатын қаржылық қызметтердің чемпионы болу.
  • Қалыптасып келе жатқан қаржылық жоспарлау кәсібінің стандартты ұстаушысы болу.

Қаржы қызметі мамандары қоғамы 

Қаржы қызметтері кәсіпқойлары қоғамы (FSP қоғамы) – ең көне қаржылық қызметтердің кәсіби қауымдастығы, 1928 жылы Пенсильвания штатындағы Брайн-Мавр қаласындағы американдық колледждің бірінші бітіруші класы құрған. Бүгінгі таңда оның бүкіл ел бойынша 150 тараудан тұратын 11000-нан астам мүшесі бар.

Бұл топ барлық мүшелерден CFP, CLU немесе Chartered Financial Consultant (ChFC) сияқты қолданыстағы анықтамалық құжаттардың болуын талап ететін жалғыз топ болып табылады . Онда сонымен қатар кәсіби мінез-құлық кодексі, сондай-ақ әртүрлілік туралы мәлімдеме бар. FSP қоғамы қаржы саласы мамандарының, адвокаттардың, сақтандыру мамандары мен барлық пәндерден қаржы кеңесшілерін қоса, көпсалалы қауымдастықпен мақтана алады.

Төменгі сызық

Бұл төрт ұйым қаржылық қызмет мамандары үшін жалғыз қауымдастық болып табылмаса да, олар бүгінгі таңда осы салада ең құрметті және танымал ұйымдардың бірі болып табылады. Олардың әрқайсысында тұрақты түрде жиналатын және жергілікті іс-шараларға демеушілік ететін жергілікті тараулар бар. Өзіңізге жақын тарауды табу үшін қосымша ақпарат алу үшін әр бірлестіктің веб-сайтына кіріңіз.