Қаржылық жоспарлау қауымдастығы
Қаржылық жоспарлау қауымдастығы дегеніміз не?
Қаржылық жоспарлау қауымдастығы үшін кәсіби ұйым болып табылады қаржы көлемін жоспарлау. Денвер, Колорадо штатында орналасқан Қаржылық Жоспарлау Ұйымы осы саладағы білім мен кәсіби этикаға ықпал етеді, сонымен бірге әлеуетті клиенттерге өз аймағында білікті қаржылық жоспарлаушыларды табуға көмектеседі.
Негізгі өнімдер
- Қаржылық жоспарлау қауымдастығы – АҚШ-тағы қаржылық жоспарлаушыларға арналған кәсіби қауымдастық.
- Бұл саладағы білім беру және біліктілікті арттыру қызметін үйлестіруге көмектеседі.
- Ұйым 2000 жылы басқа екі қаржылық жоспарлау қауымдастығының бірігуі нәтижесінде құрылды.
Қаржылық жоспарлау қауымдастығы қалай жұмыс істейді
Қаржылық жоспарлау қауымдастығы 2000 жылы сертификатталған қаржылық жоспарлаушылар институты мен Халықаралық қаржы жоспарлаушылар ассоциациясының бірігуі арқылы құрылды. Қаржылық жоспарлау қауымдастығы өзінің веб-сайты, іс-шаралары мен жарияланымдары арқылы халықты қаржылық жоспарлаудың маңыздылығы және қаржылық жоспарлау маманына сенім артудың артықшылықтары туралы білуге көмектеседі. Қаржылық жоспарлау қауымдастығы рецензияланған «Қаржылық жоспарлау журналы» жариялау арқылы осы саладағы зерттеулерге ықпал етеді.
Қаржылық жоспарлау қауымдастығының басты мақсаттарының бірі – оның мүшелерінің кәсіби құзыреттілігі мен мінез-құлқының жоғары деңгейін қамтамасыз ету. Қаржылық жоспарлау қауымдастығы үздіксіз білім беруді насихаттаумен қатар кәсіби этикалық кодексті де жариялайды және қолдайды. Қауымдастықтың қатысушылары болып табылатын қаржылық жоспарлаушылар қоғаммен қарым-қатынас кезінде осы кодексті сақтауға міндетті. Атап айтқанда, этикалық кодекс қаржылық жоспарлаушылардан өз қызметтерін адалдықпен, объективтілікпен, біліктілікпен, құпиялылықпен, әділеттілікпен, кәсібилікпен және еңбексүйгіштікпен қамтамасыз етуді талап етеді.
Қаржылық жоспарлау қауымдастығының мүдделер қақтығысына қатысты немесе болжанатын этикалық стандарттары ерекше маңызды. Осы қақтығыстарды басқаруға көмектесу үшін Қаржы Жоспарлау Қауымдастығының хатшылары әділ және мұқият кеңес беріп, клиенттерге кез-келген ықтимал мүдделер қақтығысын ашып көрсетуі керек. Олар клиенттің ақпаратын рұқсатсыз бере алмайды және олар әрдайым өзін қаржылық жоспарлау кәсібіне әсер ететін тәртіпте ұстауы керек.
Қаржылық жоспарлау қауымдастығының нақты әлемдік мысалы
Жеке адамдар әр түрлі қажеттіліктер үшін қаржылық жоспарлау мамандықтарына жүгінуі мүмкін. Мысалға, қарыздармен күресу қиынға соғып отырғандарға бюджетті жоспарлаудағы қолдау немесе несиелерін біртіндеп жылжымайтын мүлікті жоспарлау сияқты қызметтерге де көмектесе алады.
Өз аймағындағы қаржылық жоспарлаушыны іздегілері келетіндер үшін Қаржылық Жоспарлау Қауымдастығы ақысыз онлайн-іздеу құралын ұсынады. Осы құрал арқылы пайдаланушы қауымдастықтың жиналыс орындары мен білім беру бағдарламаларын ұсынатын аймақтық тарауларымен бірге өз аймағындағы білікті қаржы жоспарлаушыларының анықтамалығына қол жеткізе алады.