Ұлттық жеке қаржылық кеңесшілер қауымдастығы (NAPFA)

Ұлттық қаржылық кеңесшілер қауымдастығы (NAPFA) дегеніміз не?

Ұлттық жеке қаржылық кеңесшілер қауымдастығы (NAPFA) – бұл АҚШ-тағы, ақылы қаржы кеңесшілерінің кәсіби қауымдастығы. 1983 жылы құрылған NAPFA мүшелерінен ұйымның этикалық кодексін сақтауды және жыл сайынғы сенім антын қабылдауды талап етеді. Мүшелер өз клиенттеріне тәуелсіз, объективті қаржылық кеңес беріп, қаржылық жоспарлау кәсібіндегі ең жоғары стандарттарды сақтауы керек. Олар өз кірістерін комиссиядан емес, комиссиядан табуы керек.

Негізгі өнімдер:

  • Ұлттық жеке қаржылық кеңесшілер қауымдастығы (NAPFA) – 1983 жылы құрылған қаржылық кеңесшілердің кәсіби қауымдастығы.
  • NAPFA мүшелері ұйымның этикалық кодексін сақтауы және жыл сайынғы сенім антын қабылдауы керек.
  • Мүшелер өз клиенттеріне тәуелсіз, объективті, сапалы қаржылық кеңес беріп, кірістерін комиссиядан емес, комиссиядан табуы керек.

Ұлттық қаржылық кеңесшілер қауымдастығын (NAPFA) түсіну

Қаржылық жоспарлаушыларды екі категорияға бөлуге болады:

  • Клиенттерге нақты инвестицияларды ұсынудан комиссиялық сыйақы алатындарға
  • Оларға объективті инвестициялық кеңес бергені үшін ақы төленді.

НАФФА өз мүшелеріне комиссиялық емес, сыйақы төленуін талап етеді. Себебі комиссиялық жалақы алатын кеңес беруші клиентке тиімді емес, ең жоғары комиссия алатын инвестицияларды ұсынуға ынталандырады.

Бір сағаттық төлемді немесе клиенттің басқарудағы активтерінің пайыздық мөлшерлемесін ескере отырып, кеңес берушінің ынталандырулары клиенттің ынталандыруымен сәйкес келеді. NAPFA мүшелеріне клиентті басқа маманға жібергені үшін жолдама төлемдерін алуға тыйым салынады. НАФФА-ның мәлімделген мәндері келесідей:

  • Жеке адамдарға және отбасыларға тәуелсіз, объективті қаржылық кеңес берудің шамшырағы болу.
  • Қоғамдық мүдде үшін ұсынылатын қаржылық қызметтердің чемпионы болу.
  • Қаржылық жоспарлаудың қалыптасып келе жатқан кәсібінің стандартты тасымалдаушысы болу.

Ұлттық жеке қаржылық кеңесшілер қауымдастығы: негізгі саясат

НАФФА-да үш негізгі саясат мәселелері / ұстанымдары бар, олар мүшелерді басқаруды басқарады және өзінің жалпы миссиясын хабарлайды:

  • Қаржылық жоспарлауды тану және реттеу
  • Күтімнің бірыңғай сенімгерлік стандарты
  • Инвестициялар жөніндегі кеңесшіні қадағалау

НАФФА мүшелеріне қойылатын қосымша талаптар бар. Олар объективті кеңес беруге тырысуы керек және тәжірибесі жетіспейтін жерлерде кеңес беруден аулақ болуы керек. Олар клиенттің барлық ақпаратты құпия ұстауы керек, егер клиент ақпаратты бөлісуге рұқсат бермеген болса. NAPFA мүшелері өз білімдері мен дағдыларын сақтап отыру үшін үздіксіз білім беру кредиттерін алуға міндетті.

НАФФА-ға кіретін қаржылық кеңесшілер өз клиенттерімен қарым-қатынаста ашық болуы керек және клиенттер өз ақшаларын қалай басқаратынын түсіну үшін барын салуы керек. НАФФА мүшелерінен НАФФА-ға да, қаржылық жоспарлау кәсібіне де жағымды әсер етуі керек. Мүше болу үшін NAPFA өтініш беру процедурасын қараңыз.

Ұлттық жеке қаржылық кеңесшілер қауымдастығы: ресурстар және қызмет

NAPFA веб-сайты қаржылық кеңесшілерге де, инвесторларға да «кеңесші табу» функциясы, тұтынушылардың қаржылық білім беру ресурстары және ақылы кеңесшілер мен кеңесшілерді таңдау бойынша нұсқаулық сияқты бірнеше ресурстарды ұсынады. NAPFA мүшелік конференциялар өткізеді, онда кәсіби даму және желілік мүмкіндіктер, виртуалды оқу ресурстары, марапаттар және басқа кеңесшілермен кездесу, өзара әрекеттесу және олардан үйрену мүмкіндігі бар.