Инвестицияны Excel бағдарламасымен жақсартыңыз
Сіз Microsoft Excel кестелік бағдарламасы сіздің инвестицияларыңызды жүйелі түрде қадағалап отыратын, позицияларды көруге және сұрыптауға мүмкіндік беретін, соның ішінде кіру бағасы, мерзімді жабылатын бағалар мен кірістер үшін жақсы құрал екенін білген шығарсыз. Бірақ іс жүзінде Excel мақталған қаржылық есеп ретінде қызмет етуден гөрі көп нәрсе жасай алады. Ол автоматты түрде активтің немесе портфолионың стандартты ауытқуы, кірістің пайызы және жалпы пайда мен залал сияқты көрсеткіштерді есептей алады.
Excel-ді инвестициялық қызметті жақсарту үшін қалай пайдалануға болатындығын қарастырайық.
Негізгі өнімдер
- Excel кестелері инвестицияларды қадағалап қана қоймай, өнімділік пен құбылмалылық дәрежесін есептей алады.
- Excel активтің ағымдағы бағасының айырмашылықты кіру бағасынан алып тастай алады.
- Excel активтің кірістілігін есептеп, пайда мен шығынды бағалай алады.
- Excel бағдарламасының ерекшелігі – оның стандартты ауытқуды есептеу қабілеті, тәуекелді бағалайтын күрделі формула.
Инвестицияларды Excel бағдарламасымен қадағалау
Excel электрондық кестесін инвестордың қаражатын есепке алу үшін бірнеше тәсілдермен пайдалануға болады. Бірінші қадам – қандай деректерді қосқыңыз келетінін шешу. Төмендегі суретте бір инвестициялардың деректерін, оның ішінде күнін, жазбасын, мөлшерін (қанша акция), көрсетілген күндердегі жабылу бағаларын, жабу бағасы мен кіру бағасы арасындағы айырмашылықты, пайыздық кірісті, әр кезеңдік жабылу бағасы үшін пайда мен залал және стандартты ауытқу. Excel жұмыс кітабындағы жеке парақты әр акция үшін пайдалануға болады.
Excel бағдарламасында айырмашылық формулаларын құру
Электрондық кестедегі кейбір мәндер қолмен есептелуі керек, бұл көп уақытты алады. Дегенмен, сіз өзіңізге жұмыс жасау үшін формуланы ұяшыққа енгізе аласыз. Активтің ағымдағы бағасының айырмашылықты кіру бағасынан алып тастау үшін, мысалы, айырмашылық пайда болатын ұяшықты нұқыңыз.
Келесіде (=) тең белгісін теріп, ағымдағы бағасы бар ұяшықты нұқыңыз. Мұны минус белгісімен орындаңыз, содан кейін кіру бағасы бар ұяшықты басыңыз. Содан кейін enter батырмасын басыңыз және айырмашылық пайда болады. Егер сіз ұяшықтың төменгі оң жақ бұрышын қараңғы қосу белгісіне ұқсайтындай етіп нұқсаңыз (онда кішкене көрсеткісіз), формуланы басқа сәйкес ұяшықтарға сүйреп апарып, әрбір деректер жиынтығы үшін айырмашылықты таба аласыз.
Excel-де пайыздық қайтару формулаларын құру
Пайыздық кірістер кіру бағасын шегергендегі қолданыстағы бағалардың айырмашылығы, кіру бағасына бөлінеді: (кіру бағасы) ÷ кірісі. Пайыздық пайыздық есептеуді қайтадан мән пайда болатын ұяшықты таңдап, теңдік белгісін теру арқылы жүргізеді. Содан кейін ашық жақшаны теріп, ағымдағы бағасы бар ұяшықты басыңыз, содан кейін минус белгісі, кіру бағасы және жақын жақша.
Содан кейін, көлбеу сызықты теріп (бөлуді көрсету үшін), содан кейін қайтадан баға бағасына кіріңіз. Enter пернесін басыңыз, пайыздық кіріс пайда болады. Сізге бағанды бөлектеу керек, тінтуірдің оң жағын басып, ұяшықтардың пішімін таңдау керек, бұл мәндер пайыз түрінде көрінуі үшін сандар қойындысының астындағы «Пайызды» таңдаңыз. Формула бір ұяшықта болғаннан кейін, формуланы сәйкес ұяшықтарға көшіру үшін (жоғарыдағыдай) басып, сүйреуге болады.
Excel-де пайда / шығын формулаларын құру
Пайда мен залал – бұл айырмашылықты акциялар санына көбейту. Формула құру үшін мән пайда болатын ұяшықты шертіңіз. Келесіде теңдік белгісін теріп, айырмасы бар ұяшықты нұқыңыз (жоғарыдан қараңыз). Содан кейін, көбейтуді ұсыну үшін жұлдызшаның белгісін (*) теріңіз, содан кейін бөлісу саны бар ұяшықты нұқыңыз. Enter пернесін басыңыз, сол кезде пайда мен шығынды көресіз. Сізге бағанды бөлектеу керек, тінтуірдің оң жағын басып, Пішім ұяшықтарын таңдау керек, содан кейін бағаны доллар сомасы ретінде көрсету үшін валютаны таңдау керек. Содан кейін формуланы басқа сәйкес ұяшықтарға көшіру үшін таңдап, басып, сүйреуге болады.
Excel-де стандартты ауытқу формулаларын құру
Қазіргі заманғы портфолио теориясының негізі, мәліметтер жиынтығының стандартты ауытқуы инвестициялардың тәуекелі туралы маңызды ақпаратты анықтай алады. Стандартты ауытқу – бұл кірістердің статистикалық орташадан қаншалықты алыс екендігін өлшейтін өлшем; басқаша айтқанда, бұл инвесторларға инвестициялардың орташа тәуекелін немесе тұрақсыздығын анықтауға мүмкіндік береді. Табыстардың стандартты ауытқуы мерзімді кірістерге қарағанда дәлірек өлшем болып табылады, өйткені ол барлық мәндерді ескереді.
Маңызды
Активтің немесе портфолионың стандартты ауытқу мәні неғұрлым төмен болса, оның тәуекелі соғұрлым аз болады.
Стандартты ауытқуды есептеу күрделі, уақытты қажет ететін математикалық теңдеу болып табылады. Бақытымызға орай, Excel-дегі бірнеше қарапайым шерту бірдей есептеуді қамтамасыз ете алады. Инвестор құнның артындағы математиканы түсінбесе де, белгілі бір акцияның немесе бүкіл портфельдің тәуекелі мен тұрақсыздығын салыстырмалы түрде жеңілдікпен өлшеуге болады.
Мәліметтер жиынтығының стандартты ауытқуын табу үшін стандартты ауытқу мәні пайда болатын ұяшықты басыңыз. Әрі қарай, Excel бағдарламасындағы Формулалар тақырыбының астында «Функцияны кірістіру» опциясын таңдаңыз (бұл « fx » сияқты ). «Функцияны кірістіру» терезесі пайда болады және «санатты таңдау» астында «Статистикалық» тармағын таңдаңыз. Төмен айналдырып, «STDEV» таңдаңыз, содан кейін OK түймесін басыңыз. Содан кейін стандартты ауытқуды тапқыңыз келетін ұяшықтарды бөліп алыңыз (бұл жағдайда пайыздық қайтару бағанындағы ұяшықтар; тек тақырыптарды емес, тек қайтарылатын мәндерді таңдауға тырысыңыз). Содан кейін OK түймешігін басыңыз, сонда стандартты ауытқудың есебі ұяшықта пайда болады.
Портфолионы Excel бағдарламасында қарау
Бір уақытта барлық холдингтер туралы түсінік алу үшін Excel-дегі жеке парақтардан деректерді жинауға болады. Егер сізде Excel-де бір парақта басқа парақта пайда болғыңыз келетін деректер болса, сіз деректерді таңдап, көшіріп, жаңа орынға қоюға болады. Осылайша, акциялардың серияларын бір параққа импорттау оңай. Барлық формулалар алдыңғы мысалдардағыдай және стандартты ауытқуды есептеу тек бір ғана құрал емес, барлық қорлардың пайыздық кірісіне негізделген.
Төмендегі суретте кіру күні мен бағасы, акциялар саны, қолданыстағы баға, ағымдағы баға мен кіру бағасы арасындағы айырмашылық, кірістілік пайызы, пайда мен залал және жалпы стандартты ауытқу сияқты 11 түрлі акциялардың деректері көрсетілген..
Excel бағдарламасын пайдаланудың басқа кеңестері
Электрондық кесте сіз көргіңіз келетін деректермен және қажетті формулалармен форматталғаннан кейін деректерді енгізу және салыстыру қарапайым. бірақ парақтарды қалағаныңыздай етіп орнатуға және бөгде деректерді жоюға немесе жасыруға уақыт бөлу қажет. Деректер бағанын немесе жолын жасыру үшін таңдауды белгілеп, Excel бағдарламасындағы Басты қойындысының астында Пішім таңдаңыз. Ашылмалы мәзір пайда болады; «Жасыру / жасыру» тармағын таңдап, қалаған опцияны таңдаңыз. Жасырын кез келген деректерге есептеулер үшін қол жеткізуге болады, бірақ олар кестеде көрінбейді. Бұл ықшамдалған, оқуға оңай кесте құру кезінде пайдалы.
Әрине, электрондық кестені өз бетіңізше орнатудың баламалары бар. Excel бағдарламасымен үйлесімді жұмыс жасайтын портфолионы басқару бағдарламалық жасақтамасын таңдауға болатын коммерциялық өнімдердің едәуір саны бар. Интернеттен іздеу мүдделі инвесторларға осы мүмкіндіктер туралы білуге көмектеседі.
Төменгі сызық
Excel кестесі сіз қалағандай оңай немесе күрделі болуы мүмкін. Жеке қалау мен қажеттіліктер электрондық кестенің күрделілігін анықтайды. Ең бастысы, сіз қандай мәліметтер енгізуге болатындығын түсінуіңіз керек, сонда олар туралы түсінік ала аласыз.