Жас қаржылық кеңес берушілерге арналған кеңестер
Қаржылық кеңес берушілердің үштен бір бөлігі 55-тен 64 жасқа дейін, 2014 жылғы Cerulli Associates есебіне сәйкес делдалдар мен делдалдар мен кастодиандар осы саладан шыққан кезде кеңес берушілер активтерін жоғалту қаупі бар деп болжайды. Сонымен қатар, деректер бұл қартаю кеңесшілері сабақтастықты жоспарлауға келгенде аяғын сүйрегенін көрсетеді. Жас қаржылық кеңесшілер жақын арада жұмыс іздеушілердің нарығын сезінуі мүмкін, нәтижесінде кеңесшілер өздерінің тәжірибелерін күшейтуге асығады.
Мұнда жас қаржылық кеңесшілерге арналған бірнеше кеңестер бар, олар өздерінің жетістіктерін максимумға айналдыру үшін осы салаға қадам басады.
Негізгі өнімдер
- Жас қаржылық кеңесшілерде табысты бизнес табуға және клиенттеріне табысқа жетуге көмектесетін көптеген мүмкіндіктер бар.
- Жас мамандар сандық құралдарға көбірек қосылады, олар өз клиенттеріне робо-кеңес берушілер сияқты қонуға көмектеседі.
- Десе де, жас кеңесшілер клиенттерді адамның жанасуымен қуанту үшін қажетті білімдері мен адамдармен қарым-қатынас дағдыларын ұмытпауы керек.
- Сізді алда көптеген жылдар күтіп тұрғанда, өсу үшін өз бизнесіңізге ерте инвестициялаңыз және қауіпті мүмкіндіктерден аулақ болыңыз.
Оқуды ешқашан тоқтатпаңыз
Әлемдік қаржы нарықтары үнемі өзгеріп отырады, демек, қаржы кеңесшілері үнемі жылдамдықты сақтауды үйренуі керек. Мысалы, жақында жүргізілген көптеген экономикалық зерттеулер арзан индексті айырбастау қорларына және пай қорларына пассивті инвестициялау идеясын қолдады, өйткені олар ең жақсы ұзақ мерзімді кірістер әкелуі мүмкін, ал жаңа технологиялар үнемі пайда болады клиент портфолиосын оңтайландыруға және олардың ұзақ мерзімді тәуекелге негізделген кірістілігін жақсартуға көмектесе алады.
Зерттеулерден басқа, қаржылық кеңесшілер де қиындықтарға жол бермеу үшін ең соңғы реттеуші үрдістерді ескеріп отыруы керек. Қаржылық кеңесшілер сонымен бірге салалық басылымдарға жазылу, конференцияларға қатысу және клиенттерге құндылықты жақсартуға бағытталған басқа да жұмыстармен айналысып, ғылыми зерттеулердің де, салалық тенденциялардың да үстінде болуы керек. Осы өзгерістерді ескере отырып, жас қаржылық кеңесшілер өздерінің қартайған жұмыс берушілеріне жаңа және алдағы үрдістерге бейімделуіне көмектесіп, өздерін болашақ үшін жақсы орналастыруларын қамтамасыз ете алады.
Клиенттермен жеке қосылыңыз
Қаржылық кеңес іздейтін адамға мұндай мүмкіндіктер бұрын-соңды болған емес, айырбастау арқылы сатылатын қорлар «өзіңіз жасай аласыз» тәсілін жеңілдетеді және робо-кеңесшілер бөлшектермен айналысады. Көп жағдайда қаржылық кеңесшілер ұзақ мерзімді перспективада жақсы құндылыққа жету үшін клиенттермен жеке деңгейде байланысу арқылы өздерін ерекшелендіреді. Жас қаржылық кеңесшілер сандық форматқа көшкен қоғамдағы қатынастардың маңыздылығын ұмытпауы керек.
Жеке байланыстарға деген қажеттілік кез-келген тәжірибенің жағымды сипаттамасынан әлдеқайда көп. MyPrivateBanking Research деректері бойынша, 2020 жылдың соңына қарай төрт триллионнан астам доллар бүкіл әлем бойынша робо-кеңесшілер мен автоматтандырылған инвестициялық платформалармен басқарылатын болады. Қаржылық кеңес берушілер қаржылық тенденцияда қалған бірнеше жыл ішінде қартайған кеңесшілерге қарағанда уақыт өте келе осы тенденциялармен күресуге мәжбүр болады.
Қаржы кеңесшілері қаржылық жоспарлаудың автоматтандырылған аспектілерін басқару үшін робо-кеңесшілермен серіктестік қарым-қатынасты қарастырғысы келуі мүмкін, ал олар үлкен көріністі және орын алған кенеттен болатын оқиғаларды бақылауда ұстайды. Осындай әдісті қолдана отырып, жас кеңесшілер тікелей бәсекеге түсуге емес, қосымша құн қосуға болатын салаларға назар аудара отырып, өздерін жақсы орналастыра алады, бұл саланың жетілуіне қарай дивиденд төлей алады.
Сіздің кәсіби өсуіңізге инвестиция салыңыз
Қаржы мәселелері бойынша кеңес берушілер пайыздарды ұлғайту тұжырымдамасымен жақын таныс болуы мүмкін, бірақ дәл сол қағидалар кәсіби өсуге кететін уақытқа қатысты. Мысалы, жас кеңесшілер әрдайым кітаптар мен мақалаларды оқып, онлайн-курстардан өтуге, кәсіби ұйымдармен волонтерлік қызметке қатысуға және уақыт өткен сайын жаңа білім куәліктерін алуға, клиенттерге де, жұмыс берушілерге де өз құндылығын арттыра беруі керек.
Жас кеңесшілер өз құндылықтарын қалыптастырумен қатар, басқаларға ерте және жиі қайтарып беруді ойластырулары керек. Жас қаржылық кеңесшілерге немесе студенттерге тәлімгерлік ету – басқаларға көмектесу және мықты қарым-қатынас құру кезінде негізгі білімді сақтаудың тамаша тәсілі. Саясат туралы ақпарат алуға арналған мемлекеттік сұраныстарға қатысу – бұл қоғамға қайтып оралу үшін кез-келген адамның мүдделерін алға тартатын әдіс.
Төменгі сызық
Қартайған қаржылық кеңес беру бизнесі жақын арада бизнесте орын іздейтін жас кеңесшілерге көптеген жұмыс мүмкіндіктерін ашады. Уақыты келгенде, бұл жас кеңесшілер әрдайым білім алу, жеке жанасуын сақтау және өздеріне және басқаларға инвестиция салу арқылы өздерін жетістікке жете алады.