Қаржылық кеңес берушілерге арналған ең жақсы жұмыс орындары
Керемет мансап іздеп жүрсіз бе? Қаржы қызметтері саласына баруды неге ойланбасқа? Егер сізге қиындық келсе, бұл өріс сіз үшін болуы мүмкін. Бұл салада жұмыс жасау жеке тұлға ретінде де, қаржылық жағынан да өте пайдалы болуы мүмкін. Шын мәнінде, лауазымға және сіздің көп жылдық тәжірибеңізге байланысты ақша табу мүмкіндігі шексіз болуы мүмкін. Бірақ сіз қалай бастайсыз?
Қаржы кеңесшісі болу, қай жерде жұмыс жасау керектігін таңдау және қаржы саласындағы кейбір жетекші компаниялар туралы көбірек біліңіз.
Негізгі өнімдер
- Қаржылық кеңесшілер клиенттерге қаржылық кеңес береді.
- Кеңес беруші ретінде жұмыс істейтін бірқатар орындар бар, соның ішінде банктер, брокерлік фирмалар, сақтандыру компаниялары және байлықты басқару фирмалары.
- Қаржылық кеңес берушілерге деген сұраныс 2018 жылдан бастап 2028 жылға дейін өседі деп күтілуде, себебі халықтың қартаюына байланысты, бұл көп қаржылық жоспарлау қызметтерін қажет етеді.
- Егер сіз тәуелсіз кеңесші ретінде өз бетіңізше филиалға баруды шешсеңіз, сізге біраз тәжірибе қажет болуы мүмкін.
Қаржы кеңесшісі дегеніміз не?
мүлік, немесе қалай олардың салықтар дайындау.
Қаржы кеңесшісі термині түсініксіз болып келеді. Әр түрлі қаржы мамандары банкирлерді, жылжымайтын мүлік жоспарлаушыларды, сақтандыру агенттерін, инвестициялық менеджерлерді, биржалық биржаларды және салық саласының мамандарын қамтитын осы кең санатқа жатады. Осылайша, сіз оларды кез-келген сандық қаржы компанияларында банктен брокерлік фирмаларға дейін, сақтандыру компанияларына дейін, тіпті байлықты басқару фирмаларында жұмыс істейтінін таба аласыз.
Қаржы кеңесшісінің бірінші міндеті — олардың клиенті. Бұл дегеніміз, олар өз клиенттерінің мүдделерін бәрінен бұрын қанағаттандыруы керек. Осылайша, олар белгілі бір стандарттарға сәйкес келеді және этикалық ережелерді ұстануы керек.
Маңызды
Сіздің қаржылық кеңесші ретіндегі бірінші міндетіңіз — сіздің клиенттеріңіздің мүдделеріне қызмет ету.
Қаржылық кеңесшілердің көпшілігінде бухгалтерлік есеп, қаржы, экономика, математика немесе бизнес саласында жоғары білімі бар. Кейбіреулер магистратура дәрежесіне ие болуы мүмкін, сонымен қатар белгілі бір пәндер бойынша мамандандыруды таңдаса, мысалы, меншікті жоспарлау, тәуекелдерді басқару, салықтық дайындық немесе портфолионы басқару сияқты курстарға қатыса алады. Кейбір кеңесшілер сонымен қатар сертификатталған қаржылық жоспарлаушы (CFP), сертификатталған бухгалтер (CPA) және басқаларын қоса, арнайы белгілерді іздей алады.
Жалақы және жұмыс туралы болжам
АҚШ-тың Еңбек статистикасы бюросының (BLS) мәліметтері бойынша, жеке қаржылық кеңесшілердің жылдық орташа жалақысы 2018 жылы 87850 долларды құрады. Бұл саладағы ең жақсы 10% 208000 доллардан астам жалақы алса, ең төменгі 10% 42 950 доллардан төмен жалақы алды. Қаржы кеңесшілері де осы сандарға кірмеген бонустар табуы мүмкін.
BLS хабарлады осы саладағы 271.700 жұмыс орны саласындағы жұмыспен қамту үшін 2018 перспективалары бар екенін оң болып табылады. Шындығында, бұл сала басқа кәсіптерге қарағанда 2018 жылдан 2028 жылға дейінгі 10 жылдық кезең ішінде кем дегенде 7% өседі деп күтілуде. Бұл өсу, ең алдымен, қаржылық жоспарлау қызметтерін қажет ететін халықтың қартаюына байланысты.
Сонымен, сіз қай жерде жұмыс істеуіңіз керек? Егер сіз бастау үшін жақсы орын іздесеңіз, ірі фирмаға қосылуды қарастырыңыз. Үздік компания сіздің жеке қалауыңызды көрсетеді. Қаржылық өтемақы онша үлкен болмаса да, бөлшек банктер де қаржылық кеңесші ретіндегі мансабыңызды жақсы бастауға тамаша орын болып табылады.
Өзін-өзі бастаушы, өз кадрларын шақыруға тәуелсіздік алғанды ұнататын адам, кеңесшілерге аффилиирленгендіктің бірнеше түрін ұсынатын Раймонд Джеймс ( RJF ) сияқты жерге ең жақсы сәйкес келуі мүмкін. Мүмкін сіз Fidelity Investments немесе Charles Schwab ( SCHW ) сияқты әйгілі фирмалардың бірінде жұмыс істейтін артықшылықтарды іздейтін шығарсыз.
Егер сіз өзіңіздің қашан және қалай жұмыс жасайтыныңызды еркін таңдағыңыз келсе, сіз өз бетіңізше жұмыс істеп біраз жетістікке жете аласыз. Есіңізде болсын, мұны орындау біраз уақытты алады. Бұл нұсқа бірнеше жыл бойына тәжірибе жинақтағаннан кейін жақсы болуы мүмкін. Сіз өзіңіздің беделіңізді, сондай-ақ клиенттік базаңызды арттыруыңыз керек болғандықтан.
Өзіңізге қоятын сұрақтар
Сіз қалай таңдайсыз? Көптеген зерттеулер, қызметкерлермен сұхбаттар және жанға жағымды. Өзіңнен сұра:
- Сіз ортаның қандай түрін қалайсыз — кездейсоқ, корпоративті?
- Сіз жеке ұшуды ұнатасыз ба, әлде сізге үлкен фирманың қарбаласы ұнай ма?
- Географиялық тұрғыдан қай жерде орналасқыңыз келеді?
- Сізге клиенттердің қандай түрі қызмет көрсетуге мүдделі?
- Сіз қандай жұмыс түрімен айналысқыңыз келеді?
- Сіз қандай қызмет түрін ұсынасыз?
Сәттіліктер тізімі
Fortune компаниясы жыл сайын жұмыс істейтін 100 үздік компанияның тізімін шығарады — бұл фирма басшылығының сенімділігі, жұмысшылардың жұмысына қанағаттануы және жұмыс күшінің достастығы сияқты факторларды қарастыратын өте жақсы сауалнама. Көптеген қаржылық қызмет көрсететін фирмалар, инвестициялық компаниялар және сақтандыру компаниялары баға қояды және қаржылық кеңес берушілердің жұмыс істеуі үшін ең жақсы орындар туралы идеялар ұсына алады.
Төменде қаржы секторының 2020 тізіміндегі деңгейлері бойынша тізімге енген алғашқы 10 компания көрсетілген:
- Эдуард Джонс жетінші орында
- American Express тоғызыншы орында
- Бэрд 13 орында
- Pinnacle Financial Partners 14 орында
- Ардагерлер Біріккен үй несиелері 17-ші орында
- Әскери-теңіз күштерінің федералды несиелік одағы 19 орында
- Планте Моран 21 орында
- Capital One Financial 24 орында
- Несиелерді 29-шы орында
- Allianz Life 33 орында
Төменгі сызық
Қаржылық кеңес берушіні іздейтін жұмыс іздеушілерде көптеген факторлар бар. Есіңізде болсын, көптеген ірі қаржылық қызмет көрсететін фирмалардың бүкіл ел бойынша кеңселері бар және бұл орындар қызметкерлерге басқа жұмыс ортасы мен жеңілдіктер ұсына алады. Үй тапсырмасын орындағаныңызға көз жеткізіңіз. Қазіргі және мүмкін болса бұрынғы қызметкерлермен өз тәжірибелері туралы сөйлесіңіз. Жұмыс тәжірибесін зерттеңіз және кез-келген этикалық бұзушылықтарды зерттеңіз.
Сонымен қатар, ақылы құрылымдар мен корпоративті мәдениет туралы фондық зерттеулер жүргізіңіз. Ақыр соңында, қаржы кеңесшісі үшін ең жақсы компания қандай? Бұл сіздің шеберлік жиынтығыңызға және жеке қалауыңызға сәйкес келетін нәрсе.