Инфляциядан қорғанудың негізгі 5 әдісі
Федералды резерв тығыз ма көру үшін дәл қазір бірнеше негізгі экономикалық көрсеткіштерін бақылап инфляция ұзамай кез келген уақытта оның басы ерік артқы. Егер инфляция пайда болса, ФРЖ нарықтағы құбылмалылықты болдырмау үшін ставкаларды баяу көтеретіндіктерін көрсетті. Бірақ еңбек нарығы одан әрі жақсаруы мүмкін, ал бағалар өсе береді, демек, инвесторлар инфляциядан қорғануды бастаған кезде облигациялардың бағасы төмендейді. Инфляция көкжиекте қайта пайда болса, ставкаларды хеджирлеу үшін бес нәрсе жасауға болады.
- Ақшаны акцияларға қайта орналастырыңыз: Егер инфляция қайта оралса, бұл қор нарығына соққы болуы мүмкін, ал облигациялар зардап шегуі мүмкін. Осы ықтимал тенденцияны пайдалану үшін портфолионың 10% -ын облигациялардан акцияларға қайта бөлуді қарастырыңыз. Артықшылықты акцияларды сатып алу – бұл тағы бір мүмкіндік. Бұл өтімді эмиссиялар облигациялардың көптеген түрлеріне қарағанда жоғары кірісті төлейді және инфляция пайда болған кезде облигациялар сияқты төмендемеуі мүмкін. Коммуналдық акциялар үшінші альтернатива болып табылады, мұнда акциялардың бағасы экономикалық цикл арқылы болжамды түрде көтеріліп, төмендейді және тұрақты дивидендтер төлейді. (Толығырақ: Артықшылықты акциялар туралы праймерді қараңыз.)
- Халықаралық диверсификация: әлемде Италия, Австралия және Оңтүстік Корея сияқты АҚШ-тың нарық индекстерімен қатар өспейтін және құлдырамайтын бірнеше ірі экономикалар бар. Осы немесе басқа ұқсас елдердің акцияларын қосу сіздің портфолиаңызды ішкі экономикалық циклдардан қорғауға көмектеседі. Шетелдік эмитенттердің облигациялары да инвесторларға тұрақты кірістермен қамтамасыз ете алады, егер олар инфляция тылда пайда болса, олар төмендемеуі мүмкін.
- РЕИТ-ті қараңыз: жылжымайтын мүлікке арналған инвестициялық тресттер (РЭТ) коммерциялық, тұрғын және өндірістік жылжымайтын мүлікке иелік етеді және көбінесе облигацияларға қарағанда жоғары кірістер төлейді. Олардың ұсынатын басты артықшылығы – тарифтер көтеріле бастаған кезде олардың бағаларына әсер етпеуі мүмкін, өйткені олардың пайдалану шығындары өзгеріссіз қалады. Vanguard Global Ex-US жылжымайтын мүлік индексі ( биржада саудаланатын тамаша қор (ETF), ол сізге осы саладағы кең ауқымды экспозицияны ұсынады.
- КЕҢЕСТЕРДІ ІЗДЕҢІЗ: Инфляциямен қорғалатын қазынашылық бағалы қағаздар (TIPS) инфляцияға ілесу үшін құнын арттыруға арналған. Облигациялар тұтыну бағаларының индексімен байланысты және олардың негізгі сомасы осы индекстегі өзгерістерге сәйкес қалпына келтіріледі. Соңғы екі жылда TIPS қайталама нарықтағы құнын шамамен 10% -ға төмендеді. Олар осы сәтте жақсы мәміле жасауы мүмкін, өйткені олар инфляция ықтималдығына әлі баға қойған жоқ. Бұл құралдар сізге жұлдызды табыс әкелмейді, бірақ инфляция пайда болса, олар қазынадан асып түсуі мүмкін. Дегенмен, олар күрделі құралдар болып табылады, және бастаушы инвесторлар оларды үлестік қор немесе ETF арқылы сатып алған жөн. (Толығырақ, қараңыз: Инфляцияға байланысты облигациялармен ставкаларды хеджирлеу.)
- Үлкен кепілдендірілген несиелерге назар аударыңыз: Үлкен кепілдендірілген банктік несиелер – бұл жоғары кірістер алудың тағы бір жақсы әдісі, ал егер ставкалар көтеріле бастаса, бағалардың төмендеуінен қорғануыңыз керек. Бұл құралдардың бағалары ставкалармен бірге өседі, өйткені ставкалар өсе бастаған кезде несиелер құны өседі (бірақ бұл үшін айтарлықтай уақыт артта қалуы мүмкін). Лорд Эббетттің өзгермелі мөлшерлеме қоры (LFRAX) – осы бағытта экспозицияны іздейтіндер үшін жақсы таңдау.
Төменгі сызық
Бұл сіздің портфолиаңызды инфляциядан қорғаудың бірнеше тәсілдері. (Толығырақ қараңыз: АҚШ инфляция деңгейі туралы алаңдау керек пе? )