Зейнетке шығуға арналған Путнамдағы ең жақсы қаражат
Putnam Investments -АҚШ-тағыежелгі серіктестік қорларын ұсынушылардың бірі.Джордж Путнам компанияны 1937 жылы құрды. Putnam Investments компаниясының Бостон, Лондон, Франкфурт, Токио, Сидней және Сингапурда кеңселері бар.2020 жылдың қазан айының соңында компанияның басқаруындағы 178 миллиард доллар активтері болды, оның 86 миллиарды – пай қоры, ал 92 миллиарды – институционалдық активтер.
Путнамның бірқатар қорлары салымшыларға табыс, тұрақтылық, өсу және әртараптандыруды қамтамасыз ететін зейнетақы жинақтары үшін жақсы үміткерлер болып табылады. Инвестордың портфолионың ең жақсы балансына қалай қол жеткізуі олардың жеке қажеттіліктеріне байланысты. Жалпы ереже – зейнетке шығуға жақындаған инвесторлар ақша табуға бағытталуы керек, ал зейнетке жиналатын инвесторлар өсімге қол жеткізуі керек.
Сонымен қатар, дәстүрлі IRA немесе Roth IRA арқылы зейнетке шығуға қаражат жинайтын инвесторлар қосымша салық жеңілдіктерімен пайдаланады. Инвестор зейнетақы жинақтау үшін инвестордың қарастыруы мүмкін Putnam қаражаты.
Путнам меншікті кірістер қоры (PEYAX)
Бұл қор акциялары ұзақ мерзімді әлеуетімен салыстырғанда төмен бағаланатын ірі компанияларға бағытталған.Қор менеджерлері әлеуетті ашу үшін оң катализаторларды іздейді.Қоры, сондай-ақ дәйекті өсе қабілеті бар дивидендтер төлейтін компанияларды атап дивидендтер акционерлерге және қайтару қолма-қол ақша. Дивидендтер маңызды болып табылады, өйткені дивидендтерS&P 500 индексінің жыл сайынғыұзақ мерзімді жалпы кірісіне шамамен 2% үлес қосады.
Путнамның меншікті кірісі қоры 2020 жылдың 30 қыркүйегіндегі жағдай бойынша сату төлемдерінен кейін соңғы бес жылда 7,59% жылдық кірісті өндірді. Оның кірісі сату төлемдерінен кейін 1,55% 2020 ж. 31 қазанда болды. Microsoft (MSFT ), Walmart (WMT ) және Bank of America (BAC ) компаниялары оның үш холдингінен тұрады.2018-04-01 Аттестатта сөйлеу керек
Джордж Путнамның теңдестірілген қоры (PGEOX)
Бұл аттас қор1937 жылдан бастапПутнам акциялар мен облигациялардың «классикалық теңдестірілген портфолиосы» деп атайтын инвесторларға ұсыныс жасады. Ол ақша айналымын басқаруға көмектесу үшін облигацияларға қойылып, кірістерді жақсартуға көмектесетін акцияларға көңіл бөледі.Қор активтерінің шамамен 60% қарапайым акцияларға салынған.Корпоративтік қарыз 15% құрайды, ал мемлекеттік облигациялар шамамен 14% құрайды.
Джордж Путнамның теңдестірілген қоры соңғы бес жыл ішінде сатылымдар үшін төлемдерден кейін, 30 қыркүйек 2020 ж. Жағдай бойынша жылдық 9,26% кірісті өндірді. Оның кірісі сату төлемдерінен кейін, 2 қазандағы жағдай бойынша 0,81% құрады. Майкрософт құрамына Microsoft кіреді, Amazon ( қазынашылық міндеттемелер және қазынашылық ноталар.
Путнам зейнеткерлікке дайын дайындық қоры (PRMAX)
Бұрын зейнеткерлік кірістер қорының өмір салты 1 болған кезде, RetirementReady Payurity Fund зейнетке шығуға жақын немесе қазірдің өзінде болатын инвесторларға арналған.Қордың мақсаты – инвесторларға капиталды сақтай отырып, олардың жинақтары бойынша үлестіруді қамтамасыз ету.Қор консервативті тәсілді қолданады және тұрақты кірістер мен абсолюттік кірістіліксияқты меншікті капиталға қарағанда тарихи төмен құбылмалылығы бар активтерді қолдайды.Қор активтерінің 75% -на жуығын тұрақты кірістерге салады.
RetirementReady Мерзімі Қоры 2020 жылдың 30 қыркүйегіндегі сату төлемдерінен кейін соңғы бес жыл ішінде 1,58% жылдық кірісті құрады. Оның кірісі сату төлемдерінен кейін 20 қараша 2020 жылы 1,28% құрады.