Қаржы кеңесшілеріне арналған жетекші генерация туралы 10 кеңес
Қаржылық кеңес берушілердің көпшілігі тұрақты нәтижелер жасау қиынға соғады. Мұның басты себебі – олар дұрыс стратегияларды қолданбайды. Көп жағдайда олар қазіргі әлемде тиімді болмайтын ескі стратегияларды қолданады. Бұл ескі, ескірген стратегияларға суық қоңырау, тікелей пошта және газет немесе журнал жарнамалары жатады.
Қаржы кеңесшілері осы архаикалық тактиканы қолдана отырып, кейбір нәтижелерді көруі мүмкін, бірақ олар арзан немесе уақыт жағынан тиімді емес. Егер сіз қаржылық кеңес берушілердің арасында сауалнама жүргізгіңіз келсе, олардың ешқайсысы сізге жетекші генерациялау стратегиясында жоғарыда көрсетілгендердің бірін қамтитынын айтпайды. Олар әлі де біраз әлеуетке ие, бірақ қорғасын құрудың қолайлы әдісі болмауы керек. (Толығырақ қараңыз: Қаржылық кеңес берушілердің тенденциясы қиын ).
Бағаланған стратегиялар
Мұнда неғұрлым кең таралған стратегиялардың бірнешеуінің күшті емес екендігінің тез бұзылуы:
- Салқын қоңырау: қаржылық кеңесшілер суық қоңырауларға қатысты көптеген теріс жауаптар алады. Мұны сәттіліктің төмен деңгейімен үйлестіргенде, бұл көңілсіздік пен әлсіздікке әкеледі.
- Тікелей пошта: көптеген алушылар қажетсіз пошта ретінде қарастырады. Сондай-ақ, ол белгілі бір аудиторияға бағытталмайды, бұл конверсияның өте төмен жылдамдығына әкеледі.
- Газет және журнал жарнамалары: Тағы бір рет, егер сіз жарнамаларды өз тауашалық басылымдарда орналастырмасаңыз, бұл белгілі бір аудиторияны мақсат етпейді. Бұл сондай-ақ табысы жоғары инвесторларға бағытталған ең аз тиімді әдістердің бірі. (Толығырақ: Қаржы кеңесшілеріне арналған клиенттерге арналған жоғары кеңестер туралы ақпаратты қараңыз.)
Іс
Не істемеу керектігін білу, не істеу керектігін білу сияқты маңызды. Егер сіз дұрыс емес стратегияларды қолдансаңыз, сіздің бизнесіңіз сәтті болмайды, әсіресе бәсекелестер дұрыс стратегияларды қолданған кезде. Қаржы кеңесшілерінің жетекші буынға қатысты ең маңызды қателігі – бұл оған тым көп уақыт жұмсау.
Бұл қарама-қайшы болып көрінуі мүмкін, бірақ сіздің уақытыңыз өте маңызды, демек, авто-жауап берушілер өте қажет. Сіз сондай-ақ телефон арқылы кез-келген уақытта, соның ішінде түскі ас кезінде де болғыңыз келеді. Жергілікті перспективалардың көпшілігі түскі үзіліс кезінде болады, бұл да сіздікі. Егер сіз болмасаңыз, бұл кездесуді отырғызу ықтималдығын азайтады. (Толығырақ ақпаратты қараңыз: Неліктен клиенттер қаржылық кеңесшілерді жұмыстан шығарады.)
Одан да маңызды ескерту – мүмкін, ең маңыздысы – көптеген қаржылық кеңесшілер қазіргі клиенттерімен байланыс орнатуға және қарым-қатынас орнатуға жеткілікті уақыт жұмсамайды. Бұл абсолютті қажеттілік. Байланыста болу сіздің сатушы емес, қамқор екендігіңізді көрсетеді. Сондай-ақ, бұл сіздің бағыттаулардан алатын жолаушылар мөлшерін көбейтеді.
Бағаланбаған стратегиялар
Қорытындыларды жасау сіз ойлағаннан оңайырақ. Бұл тек бүгінгі ең тиімді маневрлерге ілесу. Міне, қорғасын генерациялаудың 10 тиімді стратегиясының жылдам бұзылуы:
- LinkedIn: Сіз контактілерді сұрыптау және сүзу үшін желі қойындысын қолдана аласыз және қарапайым хабарлама жібере аласыз (мүмкін инвестициялау немесе ақшаны басқару кеңесі арқылы) бұрынғы әріптестеріне және жергілікті бизнес жетекшілеріне. Мансап жетістіктері туралы перспективалармен байланысу немесе олардың мазмұнына ұнау үшін үй қойындысын пайдалануға болады. Сіз кеңейтілген қойындыны жер кірістерімен өзара байланыстарды пайдалану үшін пайдалана аласыз. Тағы бір маңызды ескертпе: LinkedIn көптеген бай адамдар жинайды. (Толығырақ ақпаратты қараңыз: Қаржы кеңесшілері әлеуметтік медианы қалай қолданады? )
- Ауызша сөз: Бұл күтілуде, және сіз оны басқара алмаймын деп ойлауыңыз мүмкін, бірақ қазіргі клиенттерге сізде Cs – Credible, қамқор, ынтымақтастық, химия сияқты төрт Cs бар екенін көрсетсеңіз – сіздің клиенттің сілтемелерін көру мүмкіндігі жоғары.
- Кешкі семинарлар: мейрамхана өтетін жерде арзан болмаңыз және тек нақты келешектерді шақырыңыз. Қорғасынды өндірудің бұл әдісі үлкен шығындарды талап етуі мүмкін, бірақ егер инвестиция дұрыс қайтарылған жағдайда қайтарым өте жақсы болуы керек. Екі айдан аз уақыт ішінде сіз 50-ден астам сапалы перспективаларды көре аласыз.
- Білім беру семинарлары: Кешкі семинарларға қол жетімді балама. Сауда – саттық кездесулерінен гөрі адамдар семинарларды жақсы көреді, өйткені бұл болашақ клиент үшін онша қысымды емес жағдай жасайды. (Қосымша ақпарат алу үшін: Қаржылық кеңес беруші болу жолын қараңыз.)
- Жетекші топтар: Бұл топтар аптасына бір рет жиі кездеседі және жоғары білікті жетекшілермен бөліседі, бірақ олар негізінен әр түрлі саланың кәсіпқой мамандары, сондықтан бәсекелестік туралы көп уайымдаудың қажеті жоқ.
- Тегін есептер: мейлі ол ұлулар поштасы, электрондық пошта немесе кез-келген байланыс түрі болсын, бәрі ақысыз. Егер олар оқығандарын ұнатса және сіздің байланыс ақпаратыңыз болса, қатты жауап алсаңыз, таң қалмаңыз.
- Қауымдастық желілері: бұл сізге сәл ұзақ уақытты қажет етеді, өйткені сіз сенімділікті орнатуыңыз керек. Қоғамдық іс-шараларға қатысу сіз жүйелі болсаңыз, әсіресе сіз оларға демеушілік көрсетіп, жергілікті жерде бренд құратын болсаңыз, ұзақ уақытқа созылуы мүмкін. Сіз сондай-ақ жергілікті радио шоуларда, теледидар бағдарламаларында және подкасттарда брендіңізді қалыптастыруға көмектесе аласыз. (Толығырақ: Қаржы кәсіпқойлары үшін желі: Өндірістің мықты болуын қолдауды қараңыз ).
- Facebook: бұл барған сайын кең етек жайып келеді және уақыт өте келе қарым-қатынас орнатуға және құруға көмектеседі. Қаржылық кеңесшілер сонымен қатар пайдаланушыларға алдағы жағдайлар туралы хабарлау үшін қолданылуы мүмкін Facebook Events артықшылығын пайдалана алады.
- Google жарнамалары: бұл сіздің бюджетіңізге байланысты қымбат болуы мүмкін, сондықтан сіздің жарнамаңыздың мақсатты екендігіне көз жеткізіңіз.
- Газет мақаласы: Бұл газет жарнамасынан өзгеше. Егер сізде жергілікті газет болса, олармен байланысып, өзіңіздің тәжірибеңізге сүйене отырып мақала жазуды сұраңыз. Егер сіз жасыл шамға ие болсаңыз, сіз көп ұзамай сіздің қоғамдастықтың беделді тұлғасы ретінде көрінетін боласыз. Мұндай жағдай орын алғанда, келешек іздеудің қажеті жоқ. Олар сізге келеді.
Ерекше потенциал
Сіз естіген немесе оқыған нәрселерден айырмашылығы, тарихта қаржылық кеңесші болу үшін бұдан жақсы уақыт болған емес. Алдағы 15 жылда күн сайын орта есеппен 10000 бала бумер зейнетке шығады. Олардың көпшілігі әлі күнге дейін зейнетақыны қалай жоспарлауды ойластырған жоқ, өйткені ішінара мұны жасауға ақшам жетпейді деп ойлаймын. (Толығырақ: Baby Boomers үшін ең жақсы 10 инвестицияларды қараңыз.)
Егер сіз жаңа зейнеткерлерге көмектесіп, ересек балаларға ата-анасының қаржысын шешуге көмектесе аламын деп ойласаңыз, осы нарыққа арналған шұңқыр құруды ойластырыңыз. Оңайлату үшін үш сатылы процесті қолданыңыз: қорғасын құру, қарым-қатынас құру және жабу және сату. Неғұрлым тиімді және неғұрлым тиімді емес екенін анықтағаннан кейін ішкі процестерді өзгертіңіз.
Қаржы кеңесшілері тарихтағы ең үлкен буыннан зейнетке шығуға топтасып кетуге мүмкіндік алады. Ескі қорғасын генерациялау стратегиялары алынып тасталмауы керек, бірақ олар енді орталық нүкте болмауы керек. (Толығырақ: Қаржы кеңесшілерінің өсу стратегияларын қараңыз.)