АҚШ патриоттық актісі
АҚШ-тың патриоттық актісі дегеніміз не?
АҚШ-тың Патриоттық Заңы – 2001 жылғы 11 қыркүйектегі АҚШ-тағы террористік актілерден кейін көп ұзамай қабылданған заң, құқық қорғау органдарына террористерді тергеу, айыптау және сот алдында жауап беру үшін кең өкілеттіктер берді. Бұл сондай-ақ террористік қылмыстар жасағаны және қолдағаны үшін жазаны күшейтуге әкелді.
«Терроризмді тосқауыл қою үшін қажетті құралдарды ұсыну арқылы Американы біріктіру және нығайту» деген қысқартылған бұл антитеррорлық шара негізінен күдікті тыңшыларға, террористерге және АҚШ-тың басқа жауларына күдіктілерге қарсы барлау ордерлерін алудың ықтимал себептерін төмендету үшін жасалған.
АҚШ-тың Патриоттық Заңын түсіну
АҚШ-тың Патриоттық Заңы АҚШ-тағы және шетелдердегі террорлық актілерді күшейтіп, құқық қорғау органдары мен ақшаны жылыстатудың алдын-алуды күшейту арқылы жазалайды. Ол сондай-ақ терроризмді тергеу үшін ұйымдасқан қылмыс пен есірткі бизнесінің алдын-алуға арналған тергеу құралдарын пайдалануға мүмкіндік береді.
Мысалы, федералды агенттер сот бұйрықтарын құрылыс дүкендерінен немесе химиялық зауыттардан іскери жазбаларды алу үшін бомбалар жасау үшін материалдарды кім сатып алатынын немесе террористерге немесе күдікті ұйымдарға кім ақша жіберетінін анықтау үшін банктік жазбаларды анықтай алады. Полиция қызметкерлері, ФБР агенттері, федералды прокурорлар және барлау қызметкерлері жеке адамдар мен сюжеттер туралы ақпарат пен дәлелдемелермен жақсы бөлісе алады, осылайша олардың қауымдастықтарын қорғауды күшейтеді.
Патриоттық актінің қаржыға әсері
Патриоттық заң бастапқыда кеңейтілген қадағалау қызметі туралы ойларды біріктірсе де, бұл АҚШ-тың кең ауқымды қаржы мамандары мен трансшекаралық операцияларды жүзеге асыратын қаржы институттарына өзінің «Тақырып III» ережесімен «Халықаралық қылмыстық жолмен алынған кірістерді жылыстатуды азайту және қаржылық терроризмге қарсы іс-қимыл туралы 2001 жыл. »
Негізгі өнімдер
- АҚШ-тың Патриоттық Заңы – бұл құқық қорғау органдарына террористік шабуылдардың алдын алуға бағытталған көбірек өкілеттіктер берген АҚШ заңы.
- Заң сонымен бірге қаржы индустриясынан клиенттердің әртүрлі күдікті әрекеттері туралы терроризммен байланысты ақшаны жылыстатуға қарсы шара ретінде хабарлауға міндеттейді.
- АҚШ Патриоттық Заңының жақтаушылары бұл терроризмге қарсы күресте құқық қорғау органдарына көмектеседі деп мәлімдейді.
- Көптеген американдықтар АҚШ-тың Патриоттық Заңына қарсы болып, заңның көп бөлігі конституциялық құпиялылық құқықтарын бұзады деп санайды.
Терроризмге, терроризмді қаржыландыруға және заңсыз жолмен алынған кірістерді заңдастыруға күдік келтірілген тараптардың американдық қаржы жүйесін қанауын тоқтату мақсатында III титул Халықаралық валюта қорының есірткі айналымы мен басқа да контрабандалық қызметтен алынған кірістерді заңдастырғаны 2% -дан 5% -ке дейін болатындығын келтіреді. АҚШ жалпы ішкі өнімнің. Осы заң «террористік операциялардың қаржылық отыны» деп атаған осы заңсыз капитал көздерін жою арқылы ІІІ тақырып әртүрлі шектеулер мен бақылау арқылы олардың әсерін азайтуға бағытталған. ( Толығырақ қараңыз: Терроризмнің Уолл-Стритке әсері ).
Кітаптарға жақынырақ қарау
ІІІ тақырыптың негізгі мандаты бухгалтерлік есепке қатысты қатаң талаптарды қояды, бұл қаржы институттарын АҚШ-та заңдастыру проблемасы болып табылатын елдермен байланысты операциялардың жиынтық сомаларын есепке алуға мәжбүр етеді. Мұндай мекемелер осындай шоттар бойынша бенефициарларды, сондай-ақ қаражатты төлемге жататын шоттар арқылы бағыттауға уәкілетті жеке тұлғаларды бақылау және анықтау әдістемелерін орнатуы керек.
III атау сонымен қатар АҚШ Қаржы министрінің хатшысының заңдастыру әрекетін тоқтату және заңдастырушыларға жеке басын жасыруды қиындату мақсатында қаржы институттары арасындағы неғұрлым сенімді байланысты ынталандыратын ережелерді әзірлеу бойынша өкілеттігін кеңейтеді. Қазынашылық екі банктік мекеменің бірігуін тоқтатуға құқығы бар, егер екеуі де өздерінің ішкі кепілдіктерімен заңдастыруға жол бермесе.
Шетелде күдікті әрекеттерді бақылау мақсатында III тақырып АҚШ территориясындағы банкпен байланыссыз оффшорлық банктермен бизнестің алдын алады. Енді банктер бұрынғы сыбайлас жемқорлыққа күдік келтірілген саяси қайраткерлерге тиесілі шоттарды да тексеруі керек. Ішкі банктік шоғырландыру шоттарын пайдалануға аудиторлық іздерді тиімді жүргізе алмайтын үлкен шектеулер бар – заң бойынша ақшаны жылыстатудың қызыл туы.
Ақшаны жылыстатудың кеңейтілген анықтамасы
Номенклатура / анықтамаларға III тақырып та әсер етеді. Мысалы, «ақшаны жылыстатудың» анықтамасы компьютерлік қылмыстарды, сайланған лауазымды тұлғаларға пара беруді және мемлекет қаржысымен алаяқтықпен айналысуды қамтитын кеңейтілді. «Ақшаны жылыстату» енді АҚШ Бас Прокуроры мақұлдамаған бақыланатын оқ-дәрілердің экспортын немесе импортын қамтиды. Сонымен, АҚШ азаматты басқа елмен өзара келісімшарт бойынша ұстап беруге міндеттелген кез-келген қылмыс сол сияқты кеңейтілген «жылыстату» туына түседі.
III тақырыптағы ереже бойынша соңғы субтитрде жаппай валютаны заңсыз физикалық тасымалдауды күшейту туралы айтылады. Бұл қозғалыс банктердің құпиялылық туралы 1970 жылғы заңына (BSA) негізделген, сонымен қатар валюта және шетелдік операциялар туралы есеп – банктерден күнделікті жиынтық құны 10000 АҚШ доллары немесе одан асатын құралдарды қолма-қол сатып алуды есепке алуды талап етеді – бұл күмән тудырады салық төлеуден жалтару және басқа да күмәнді тәжірибелер.
BSA-ның жетістігі арқасында, жедел ақша заңдастырушылар енді дәстүрлі банктік мекемелерді айналып өтіп, оның орнына чемодандар мен басқа контейнерлерді пайдаланып елге қолма-қол ақша тасымалдауды біледі. Осы себепті ІІІ атақ кез-келген жеке адамға 10000 доллардан астам ақшаны жасыруды бес жылға дейін бас бостандығынан айыру жазасына кесілетін қылмыс деп санайды.
Іс жүзіндегі нәтижелер
Банктер, инвесторлар, қаржы кеңесшілері, делдалдар, брокерлер / дилерлер, тауар саудагерлері және басқа да қаржы мамандары үшін Патриоттық заңның III тақырыбындағы ереженің практикалық нәтижесі ақшаны жылыстатуда болған кез-келген тиісті шоттардағы тексерулердің бұрын-соңды болмаған деңгейіне тиімді түрде айналады. бүкіл әлемдегі юрисдикциялар.
Алайда, көпшілік бұл талдауға қол жеткізудің нақты әдістері тұманға қарай ығысады деп санайды. Банкке немесе инвесторға III тақырып талаптарын бұзды деген күдік туындаған жағдайда, нақты сұрақтар қойылуы мүмкін, өйткені ықтимал сұраныстарды қанағаттандыру үшін нақты деңгейлер қажет емес. Осы себепті көптеген адамдар мүмкіндігінше көбірек ақпарат жинауға «кешірімге қарағанда қауіпсіз» тәсіл қолданады.
Банктік жағынан АҚШ азаматтарына тікелей немесе жанама иелік ететін шетелдік шоттарға арналған өтінімдер өте күрделі және ауыр болды. Комплаенс-офицерлер өтінімдерді үнемі көбейтіп отырады, параноидтық дерлік Патриоттар туралы кеңейтілген мандаттарды және оларды қадағалайтын сот орындаушыларын қанағаттандыру туралы алаңдаушылық туғызады.
АҚШ Патриоттық Заңының артықшылықтары
Президент Джордж Буш 11 қыркүйектегі террористік актілерден бір ай өткен соң заң жобасына қол қойғалы бері, бұл заң ұлттық қауіпсіздіктің жоғары поляризациясы туралы бастама болды. Адвокаттар бұл заң терроризмге қарсы әрекеттерді оңтайландырылған, тиімді және тиімді етті деп санайды.
Федералды агенттер жедел өзгертілген орындар мен байланыс құралдарын қадағалаудан аулақ болу үшін оқудан өткен халықаралық террористерді қадағалау кезінде тыңдау тыңдауларын пайдаланады. Террористік күдіктілерге іздеу жариялағаны туралы хабарлаудың негізді кідірісі құқық қорғау органдарына қылмыскердің серіктестерін анықтау, қауымдастықтың шұғыл қатерлерін жою және адамдарды тұтқындауды алдын-ала бұзбай үйлестіру үшін уақыт береді.
Құқық қорғау органдары бірнеше байланыс арналары арқылы біртұтастыққа ие болғандықтан, тергеу қызметкерлері күдікті шабуыл аяқталғанға дейін тез әрекет ете алады. Қадағалау оңайырақ, өйткені компанияларда террористік әрекеттерді кім анықтайтындығы туралы нақты анықтама бар. Күдікті әрекеттер, терроризмнің алдын-алуды күшейту туралы жедел анықтамалар жасалады. Тыңдаулардың күшеюі тергеушілерге ұлттық қауіпсіздікке қауіп төндіретін әңгімелерді тыңдауға мүмкіндік береді.
АҚШ-тың Патриоттық Заңының кемшіліктері
Заңның қарсыластары бұл АҚШ үкіметіне американдықтардың ең қадірлі құндылықтарының бірі – азаматтың жеке өміріне қол сұғылмаушылық құқығымен соқтығысып, өзі дұрыс деп тапқан кез келген адамды тергеуге мүмкіндік береді деп сендіреді. Мемлекеттік қаражатты мақсатсыз пайдалану туралы сұрақтар шектеулі ресурстар Американдық азаматтарды, әсіресе шетелге кетіп бара жатқан азаматтарды қадағалау кезінде қолданылған кезде туындайды. Федералдық билік үкіметтің автономиясы мен билігіне қатысты алаңдаушылық тудырып, мемлекеттік жазбаларды қадағалау арқылы табылған ақпаратпен не істемекші екені белгісіз.
Күдікті террористер Гуантанамо түрмесінде, Кубада және басқа сайттарда түрмеге қамалды, олардың заңды процеске құқығын бұза отырып, заңды өкілдікке не себеп болғандығын немесе не себеп болатындығын әрдайым түсіндірмей; кей тұтқындардың терроризммен байланысы жоқ екендігі дәлелденді.
Кәсіпкерлік, қаржы және инвестициялық қауымдастыққа құжаттама талаптарының жоғарылауы және мұқият тексеру жауапкершіліктері көбірек әсер етеді. Жеке инвесторларға қарағанда әсер институттарға көбірек түссе де, халықаралық бизнесті жүргізетін кез-келген адам қарапайым шетелдік есепшотты ашу сияқты қарапайым нәрсемен қосымша шығындар мен үлкен қиындықтарға тап болуы мүмкін.