Терроризмді қаржыландырумен күрес (CFT)
Терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл дегеніміз не?
Терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес (CFT) саяси, діни немесе идеологиялық мақсаттарға жетуге бағытталған іс-шараларды қаржыландыру көздерін зерттеуді, талдауды, болдырмауды және алдын-алуды қамтиды. CFT зорлық-зомбылық пен бейбіт тұрғындарға күш қолдану қаупі арқылы жүзеге асырылады. Лаңкестік әрекеттерді қолдайтын қаражат көзін іздеу арқылы құқық қорғау органдары кейбір әрекеттердің орын алуына жол бермеуі мүмкін.
Негізгі өнімдер
- Терроризмді қаржыландырумен күрес (CFT) террористік ұйымдардағы қаражаттың қозғалысын шектеуге бағытталған және банктер, қайырымдылық ұйымдары және бизнес сияқты әр түрлі құрылымдарға және реттеу, қадағалау және есеп беру сияқты бірқатар қызметтерге бағытталуы мүмкін..
- Терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес процестері дегеніміз – кейбір жағдайларда террористік қызметті қаржыландыру үшін заңды қаржылық операциялар ретінде бүркемеленуі мүмкін ақша қаражаттарын анықтауға және олардың қозғалысын тоқтату.
- Ақшаны жылыстату дегеніміз – бұл заңсыз алынған ақшаны заңды болып көріну процесі, және терроризмді қаржыландыруда маңызды рөл атқаратын бұл процесс КФТ-нің ашылуынан бастап қудалауға дейінгі әрекеттерінің үлкен бөлігі болып табылады.
- Қаржылық барлау бөлімшелері күдікті операцияларды зерттейді, содан кейін қосымша тергеу немесе жауапқа тарту үшін құқық қорғау органдарына ақпарат береді.
- Қаржылық іс-қимыл жөніндегі арнайы топ – бұл әлсіз реттеу жүйелерін теріс пайдаланудың алдын алу үшін нормативтік құқықтық актілерді стандарттау жолымен терроризмді қаржыландыруға қарсы бірлесіп жұмыс істейтін 35 елдің тобы.
Терроризмді қаржыландырумен қалай күресу (CFT)
Терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл (CFT) құқық қорғау органдарына қаржылық тергеу әдістерін үйретуді, прокурорларды ақшаны жылыстатуда жеңіске жетуге үйретуді, қаржылық қадағалау мен бақылаушы органдарды күдікті әрекеттерді анықтауға үйретуді қамтиды. CFT күштері қайырымдылық ұйымдарын, банктегі астыртын ұйымдарды және тіркелген ақша қызметтерін басқа ұйымдармен бірге тексере алады. CFT терроризмге қарсы қаржыландыру деп те аталады.
Терроризмді қаржыландыратын адамдар мен ұйымдар ақшаның қалай жұмсалатынын және қайдан шыққанын жасыруы керек. Қаражат заңды діни немесе мәдени ұйымдар сияқты заңсыз көздерден немесе есірткі сату және үкіметтік жемқорлық сияқты заңсыз көздерден алынуы мүмкін. Қаражат заңсыз көзден алынуы мүмкін, бірақ заңды жолмен алынған қаражат заңдастырылған.
Ақшаны жылыстату мен терроризмді қаржыландыру жиі байланысты. Құқық қорғау органдары заңсыз жолмен алынған кірістерді заңдастыру (іздеу) әрекеттерін анықтауға және алдын алуға мүмкіндік болған кезде, көбінесе бұл қаражат терроризм актілерін қаржыландыруға жұмсалмайды. Ақшаны жылыстатумен күресу CFT-тің кілті болып табылады. Терроризмді қаржыландыруға жұмсалатын ақшаның аз бөлігі екі мақсатты қайырымдылық қорларынан алынады, ал олардың көп бөлігі « хавала» деп аталатын астыртын банктік ұйымдардан, сондай-ақ сауда жолымен алынған ақшаны жылыстатудан және кассалық курьерлерден түседі.
Ерекше мәселелер
Терроризм актісін жоспарлаған немесе жасаған қылмыскерді бақылау сияқты басқа тәсілдермен ұстауға тырысудың орнына, тәртіп сақшылары күдікті қаржылық операцияларды анықтау және осы операцияларға қатысқан барлық адамдар мен ұйымдарды іздеу арқылы мәселені ақша жағынан шешеді.
Тікелей немесе жанама түрде террористік актіні жасау үшін қасақана ақша беретін адам терроризмді қаржыландырғаны үшін кінәлі. Лаңкестер өз қызметін қаржыландыру және қаржыландыру көздерін өздерінің жергілікті экономикасына тән тәсілдермен жасыру үшін типология деп аталатын әртүрлі әдістерді қолданатындықтан, қаржы нарығын реттеушілер мен құқық қорғау органдары бұл қылмыскерлерді ұстау үшін әр түрлі тәсілдерді қолдануы керек.
Мемлекеттер арасында қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (заңдастыруға) және CFT туралы заңдарда айырмашылықтар болған кезде, әсіресе кейбір елдерде бақылау басқаларға қарағанда әлсіз болған кезде, террористер ақшаны жасырын жылжыту үшін сол елдердің қаржы жүйелерін асыра пайдаланатын болады. Қаржы секторы, қылмыстық сот жүйесі және белгілі бір кәсіптер мен кәсіптер үшін стандартталған процедураларды құру арқылы терроризмді қаржыландыруды жасыру қиынға соғады. FATF сонымен қатар қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыру (жылыстату) және терроризмді қаржыландыру тенденциялары туралы ақпарат жинайды және бөліседі және ХВҚ, Дүниежүзілік Банк және БҰҰ мен тығыз байланыста жұмыс істейді.
Терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимылдың артықшылықтары
Қаржы институттары терроризмді қаржыландыруға қарсы күресте маңызды рөл атқарады, өйткені террористер көбінесе ақша аудару кезінде оларға, әсіресе банктерге арқа сүйейді. Банктерден өз клиенттеріне жаңадан да, бұрыннан да мұқият тексеру жүргізуді және жоғары бағалы кассалық операциялар сияқты күдікті операциялар туралы органдарға есеп беруді талап ететін заңдар терроризмнің алдын алуға көмектеседі.
CFT-дің қосымша себебі – қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастырумен және терроризмді қаржыландырумен айналысатын қылмыскерлердің қаржы жүйесін қолдануы қаржы жүйесінің тұрақтылығына қауіп ретінде қарастырылады. Егер жүйе заңсыз әрекеттерді анықтай алмаса, қоғам қаржы жүйесінің тұтастығына сенбеуі мүмкін.
Қаржылық барлау бөлімшелері (ҚББ) және трансшекаралық ақпараттармен алмасу практикасы халықтар арасында CFT-ге ықпал етеді. ҚББ – бұл жеке тұлғалардан және мекемелерден алынған ықтимал күдікті қаржылық операциялар туралы есептерді тексеретін мамандандырылған мемлекеттік органдар. Содан кейін ҚББ құқық қорғау органдарына қосымша тергеуді талап ететін мәмілелер туралы ақпарат береді.
Қаржылық шараларын әзірлеу Force 35 елдің және екі аймақтық ұйымдар (Еуропалық комиссия және Парсы шығанағы ынтымақтастық кеңесі) тұрады (ФАТФ), үшін тоқтату қауіп-қатерлерге стандартталған процестерді құру арқылы жауынгерлік ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыруға жұмыс істейді халықаралық қаржы жүйесі.